互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為反洗錢的重點領(lǐng)域之一。

　　近日，反洗錢工作部際聯(lián)席會議第八次工作會議在北京召開。央行副行長郭慶平表示，當(dāng)前國內(nèi)恐怖融資和洗錢犯罪形勢依然嚴峻，國際反洗錢監(jiān)管和評估提出了新的要求，要加大力度防范和打擊重點領(lǐng)域洗錢犯罪，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融的反洗錢監(jiān)管。

　　此前，央行等十部委出臺的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《意見》）也表示，堅決打擊涉及非法集資等互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，防范金融風(fēng)險，維護金融秩序。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融因其電子化交易程度高、不間斷交易、受眾廣等特點，成為洗錢等犯罪的新方式，自然受到了監(jiān)管部門的重視。

　　加強互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管

　　在此次工作會議上，郭慶平強調(diào)，為做好金融行動特別工作組第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估應(yīng)對工作，扎實推動完提升反洗錢工作有效性，重點做好四個方面的工作：一是加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和分工配合，建立應(yīng)對互評估的工作機制；二是集中精力解決主要制度性問題，協(xié)調(diào)推進特定非金融行業(yè)反洗錢管理，建立完善反恐怖融資和反擴散融資制度，構(gòu)建反洗錢數(shù)據(jù)統(tǒng)計體系，開展國家洗錢風(fēng)險評估工作；三是加大力度防范和打擊重點領(lǐng)域洗錢犯罪，加強對互聯(lián)網(wǎng)金融的反洗錢監(jiān)管；四是建立高水平的人才隊伍，為互評估工作提供工作保障。

　　此前，央行等十部委出臺的《意見》稱，健全制度，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融市場秩序，堅決打擊涉及非法集資等互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，防范金融風(fēng)險，維護金融秩序?！兑庖姟芬螅瑥臉I(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施識別客戶身份，主動監(jiān)測并報告可疑交易，妥善保存客戶資料和交易記錄。金融機構(gòu)在和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作、代理時應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律和規(guī)定簽訂包括反洗錢和防范金融犯罪要求的合作、代理協(xié)議，并確保不因合作、代理關(guān)系而降低反洗錢和金融犯罪執(zhí)行標(biāo)準。

　　據(jù)悉，由央行牽頭負責(zé)對從業(yè)機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進行監(jiān)管，并制定相關(guān)監(jiān)管細則，而打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪工作則由公安部牽頭負責(zé)。

　　信披等制度有指導(dǎo)價值

　　近年來，洗錢犯罪的特征呈現(xiàn)由傳統(tǒng)支付工具向信息化支付工具轉(zhuǎn)移的趨勢。當(dāng)前，我國網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)交易洗錢已成常態(tài)。

　　值得注意的是，早在2013年12月5日，央行等五部委就發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，將虛擬貨幣定性為虛擬商品，要求防范比特幣可能產(chǎn)生的洗錢風(fēng)險。

　　一位業(yè)內(nèi)人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，針對比特幣突出的洗錢問題，《意見》中提到的客戶資金第三方存管制度、信息披露、風(fēng)險提示、合格投資者制度、消費者權(quán)益保護、網(wǎng)絡(luò)信息安全、反洗錢和防范金融犯罪、行業(yè)自律等對互聯(lián)網(wǎng)金融市場制度及秩序方面的指導(dǎo)，對類似比特幣的行業(yè)也非常具有指導(dǎo)價值。

　　據(jù)了解，這是監(jiān)管部門較早對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域洗錢的治理防范。實際上，除比特幣外，在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域也存在其他多種洗錢方式。

　　此前，公安反洗錢部門一位負責(zé)人曾表示，互聯(lián)網(wǎng)金融中的洗錢行為主要有七類：利用網(wǎng)上銀行實施地下錢莊違法犯罪活動；利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)移、清算網(wǎng)絡(luò)賭博、非法集資等犯罪資金；網(wǎng)絡(luò)炒匯、炒金；網(wǎng)絡(luò)傳銷；證券期貨違法犯罪活動；銀行卡犯罪；網(wǎng)上制假售假。網(wǎng)絡(luò)洗錢給辦案帶來了巨大挑戰(zhàn)。