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信托參控銀行數(shù)量大幅減少 收益增加

  • 發(fā)布時間:2015-10-14 02:36:14  來源:新華網(wǎng)  作者:馬傳茂  責任編輯:胡愛善

  在銀行瘋搶信托牌照的同時,為了解決渠道瓶頸、獲得產(chǎn)品發(fā)行優(yōu)勢,近年同樣出現(xiàn)參控股銀行的風潮。截至目前,已有11家商業(yè)銀行第一大股東(含并列)為信托公司。

  相比往年,參與銀行股權(quán)投資的信托公司數(shù)量和持股銀行數(shù)量卻在2014年出現(xiàn)大幅下降,今年更是僅有安信信托受讓瀘州商行6.03%股權(quán)一例,信托業(yè)參控股銀行風潮退去。

  業(yè)內(nèi)人士分析認為,信托對銀行股權(quán)投資的主要對象——地方城、農(nóng)商行發(fā)展前景不被看好是“退潮”的主要原因,包括盈利壓力、不良暴露等。

  11家銀行

  大股東為信托公司

  近年來,銀行依托雄厚的資金實力及客戶資源,收購信托牌照的案例屢見報端,交銀國際信托、建信信托、興業(yè)國際信托均借此實現(xiàn)快速發(fā)展,浦發(fā)銀行收購上海信托一事亦進入收尾階段。

  隨著信托規(guī)模的飆升,信托公司在金融行業(yè)的“胃口”越來越大。信托公司在近年出現(xiàn)參控股銀行的風潮。

  業(yè)內(nèi)人士分析認為,此前出現(xiàn)的收購銀行牌照風潮,主要是因為信托發(fā)展遇到渠道瓶頸,取得銀行牌照的信托公司將在產(chǎn)品發(fā)行上獲得巨大優(yōu)勢。

  另一方面,信托公司的跨市場資源配置優(yōu)勢也是其成立金控集團的最大優(yōu)勢,借此可充分拓展銀行、證券、保險、基金、期貨等子公司業(yè)務發(fā)展,提升各類業(yè)務、產(chǎn)品間的交叉銷售能力及協(xié)同發(fā)展,事實上也符合混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀,而這也促使信托公司盯上了銀行牌照。

  證券時報記者整理信托公司年報及相關(guān)公開資料獲悉,截至目前,共有21家信托公司參股43家商業(yè)銀行,其中第一大股東(含并列)為信托公司的共有11家銀行,包括7家農(nóng)商行、3家城商行、1家股份行。

  11家銀行中,銀行體量較大的包括廣發(fā)銀行、江蘇銀行,前者由中信信托持股20%,并列第一大股東;江蘇信托持有江蘇銀行8.76%股權(quán)。隨著兩家銀行首次公開發(fā)行(IPO)事宜的推進,中信信托、江蘇信托無疑將獲益良多。

  此外,還有不少信托公司熱衷于投資多家銀行,如國聯(lián)信托同為無錫農(nóng)商行、宜興農(nóng)商行的第一大股東;國元信托也在桐城農(nóng)商行、池州九華農(nóng)商行、淮南通商銀行中占據(jù)大股東位置;重慶信托則分別持股重慶三峽銀行、合肥科技農(nóng)商行達34.79%、24.99%,極大推動了重慶信托逆勢增長。

  信托參控銀行股權(quán)退潮

  從信托公司投資情況來看,地方城商行、地方農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行更被青睞,這主要是由于信托公司實力有限,前述銀行的發(fā)展也急需資金支持。

  值得注意的是,以信托公司年報數(shù)據(jù)統(tǒng)計,2013年共有22家信托公司持有41家商業(yè)銀行股權(quán),2014年僅有13家信托公司參股23家商業(yè)銀行,無論是參與銀行股權(quán)投資的信托公司數(shù)量還是持股銀行數(shù)量都大幅下降。

  今年以來,更是僅有安信信托受讓瀘州商行6.03%股權(quán)。與此同時,國元信托于今年6月5日在安徽產(chǎn)權(quán)交易中心掛牌所持全部桐城農(nóng)商行股權(quán),四個月過去了,尚無進展。

  中建投信托研究中心在《中國信托行業(yè)研究報告(2015)》中稱,信托公司對商業(yè)銀行投資數(shù)量減少,究其原因:首先,不看好城、農(nóng)商行的發(fā)展前景,受經(jīng)濟下行、利率市場化、金融脫媒影響,城、農(nóng)商行盈利壓力增大,不良貸款暴露;其次,受部分銀行謀求上市的股權(quán)清理要求;最后,由于部分銀行的資本充足率等指標接近監(jiān)管紅線,這對銀行未來發(fā)展形成限制。因此,部分信托公司相應的轉(zhuǎn)讓了部分銀行股權(quán)。

  對銀行投資數(shù)量的減少,卻帶來了投資質(zhì)量的提高。信托公司年報數(shù)據(jù)顯示,2014年,銀行為信托公司帶來23.07億元的股權(quán)投資收益,較2013年增加2.8億元,考慮到信托公司以及被其投資銀行數(shù)量的大幅減少,平均每家信托投資銀行的收益在2014年大幅增加。

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