網(wǎng)上買來一張銀行卡，隨后存入的10萬元迅即被轉(zhuǎn)走。近日，煙臺(tái)警方借助手上僅有的一點(diǎn)線索，偵破涉及北京、廣東、浙江、海南、遼寧等25個(gè)省份的特大網(wǎng)售銀行卡案件，抓獲嫌疑人6名，查獲尚未出手的銀行卡47套。這是公安部開展打擊網(wǎng)上買賣銀行卡專項(xiàng)行動(dòng)以來，煙臺(tái)警方破獲的第一起網(wǎng)售銀行卡特大案件。　通訊員 徐忠范鵬飛 記者孫珂

　　買張銀行卡10萬元馬上被刷走

　　2014年11月，煙臺(tái)市公安局開發(fā)區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)接到一起“離奇”的報(bào)案。

　　報(bào)案人王先生稱，自己在10月份登錄某軍事論壇時(shí)無意間彈出一個(gè)窗口，內(nèi)容是關(guān)于銷售銀行卡的。為圖方便，他便通過彈窗上預(yù)留的QQ號(hào)碼與對(duì)方取得聯(lián)系，購買了一張已經(jīng)開通網(wǎng)上銀行功能的儲(chǔ)蓄卡，卡主信息顯示為一個(gè)陌生人李某，并附帶李某的身份證，以及用李某身份辦理同時(shí)綁定儲(chǔ)蓄卡的手機(jī)卡，共計(jì)花費(fèi)600元。

　　去年11月的一天，王先生向這張儲(chǔ)蓄卡中存入10萬元。誰知當(dāng)天上午存入，下午就發(fā)生了意外情況：在儲(chǔ)蓄卡還在王先生手中緊緊攥著的時(shí)候，卡里的錢竟然被人刷走了。

　　受理此案后，煙臺(tái)開發(fā)區(qū)經(jīng)偵民警立即前往銀行查詢該儲(chǔ)蓄卡的交易記錄，發(fā)現(xiàn)該款項(xiàng)是通過某第三方支付公司的簽約商戶——一家超市移動(dòng)POS機(jī)刷卡消費(fèi)的。在民警一番努力下，第三方支付公司終于答應(yīng)延遲支付。

　　通過第三方支付公司調(diào)取該超市的預(yù)留信息后，偵查員發(fā)現(xiàn)該超市位于江蘇省南通開發(fā)區(qū)，并且留有聯(lián)系方式，商戶POS機(jī)同時(shí)綁定了一個(gè)銀行賬戶。

　　但民警經(jīng)過進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)，南通當(dāng)?shù)馗緵]有與超市預(yù)留信息一致的地址，通過搜索分析，綁定賬戶開戶行信息也與實(shí)際不符，該超市申領(lǐng)POS機(jī)資料全系造假。

　　借助快遞挖出幕后人

　　“貨款最后必然會(huì)到達(dá)售卡人手中，查到貨款的最終流向，也就確定了售卡人。”民警梳理了新的辦案思路。

　　民警前往快遞公司查詢，發(fā)現(xiàn)該單快遞的發(fā)貨地為湖南婁底，發(fā)貨人為“王小姐”，貨款由快遞公司代收，發(fā)現(xiàn)從2014年10月至2015年3月，該手機(jī)號(hào)碼先后往全國各地發(fā)送可疑物品28套，從運(yùn)單上的信息分析，這些可疑物品很可能就是銀行卡。

　　王小姐是誰？住址在哪里？偵查員對(duì)此一無所知。鑒于犯罪嫌疑人和被害人在QQ上聊天時(shí)達(dá)成買賣協(xié)議，被害人在聊天過程中，留下地址、電話等。偵查員推測，與被害人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)聊天的人可能就是發(fā)貨人。犯罪嫌疑人和報(bào)案人只通過QQ聯(lián)系，無任何其他聯(lián)系方式，于是辦案民警遂通過QQ號(hào)碼與犯罪嫌疑人聯(lián)系洽談買卡，很快談成了2筆買賣，隨之民警喬裝打扮在犯罪嫌疑人可能交貨的快遞公司網(wǎng)點(diǎn)設(shè)伏，成功將其鎖定。

　　同時(shí)，通過在快遞公司網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)伏，辦案民警發(fā)現(xiàn)了出售銀行卡的另一團(tuán)伙犯罪嫌疑人王某，經(jīng)過跟蹤，確定了犯罪嫌疑人的住處，最終將其抓獲。民警審訊得知，該犯罪團(tuán)伙先后向全國各地網(wǎng)售銀行卡109套，現(xiàn)場查獲了47張尚未出手的銀行卡及開卡資料、U盾、身份證、手機(jī)卡等物品。目前，此案正在進(jìn)一步審理中。

　　警方提醒

　　網(wǎng)上買別人銀行卡 同樣涉嫌犯罪

　　煙臺(tái)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)提醒市民，根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租或轉(zhuǎn)借。所以，冒用他人身份證來辦銀行卡，用于出售獲利，本身就是不符合相關(guān)法律規(guī)定的。同時(shí)，買賣他人身份證，如果造成嚴(yán)重后果的，則涉嫌觸犯買賣居民身份證罪。

　　“用本人身份證辦卡，只需要幾元的工本費(fèi)，而買一張經(jīng)別人辦理的銀行卡則需要幾百元。買一張卡要花那么貴的錢，卻還有人愿意買，說明這些買卡人有不良動(dòng)機(jī)，他們無非是想冒用他人身份證辦來的銀行卡，從事一些不正當(dāng)?shù)幕顒?dòng)，以規(guī)避相關(guān)部門的查處?！本教嵝?，如果買卡人用購買的銀行卡從事不正當(dāng)活動(dòng)，如洗錢、偷稅漏稅、行賄受賄、內(nèi)部交易等違法行為，不僅買卡人需要承擔(dān)法律責(zé)任，就連倒賣銀行卡的人也要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。