近日，北京警方經(jīng)過縝密偵查，成功抓獲多名妨害信用卡管理犯罪嫌疑人，刑事拘留17人，查獲涉案銀行卡1700余張、身份證200余張以及手機卡等大量涉案物品。這是本市有史以來規(guī)模最大、抓獲人數(shù)最多、查獲銀行卡最多的非法開販卡案。

　　據(jù)介紹，近期，北京警方發(fā)現(xiàn)，有多人在互聯(lián)網(wǎng)聊天平臺上發(fā)布收購銀行卡的信息。警方立即責成刑偵總隊、網(wǎng)安總隊會同昌平、朝陽、豐臺等區(qū)縣公安局成立專案組開展調(diào)查。偵查員發(fā)現(xiàn)，有人在互聯(lián)網(wǎng)上組織多人集體去銀行辦理開卡業(yè)務(wù)，并當場以50元一張卡的價格收購所開新卡。如果將多家銀行儲蓄卡成套打包，并附帶綁定號碼的手機卡、身份證、網(wǎng)銀U盾等，收購價格將會更高。

　　經(jīng)過近兩個月的縝密偵查，專案組掌握了本市多名非法開販銀行卡犯罪嫌疑人的犯罪事實及證據(jù)。近日，專案組兵分多路，分別在昌平、海淀、朝陽、豐臺等地區(qū)抓獲蘇某(男，26歲，遼寧省人)、龐某(男，20歲，河北省人)等犯罪嫌疑人16名，共查獲銀行卡1700余張、身份證200余張、手機卡30余張、POS機兩部等大量涉案物品。與此同時，已離京的犯罪嫌疑人郭某(男，26歲，安徽省人)也被專案組在江西南昌抓獲?，F(xiàn)蘇某、龐某、郭某等17人因涉嫌妨害信用卡管理罪被警方依法刑事拘留，案件仍在進一步審理中。

　　案情

　　攢人開卡 現(xiàn)金倒賣

　　犯罪嫌疑人蘇某，來北京后一直通過互聯(lián)網(wǎng)找工作。2014年底，蘇某看到有人發(fā)布高價收購銀行卡的信息，便主動與對方聯(lián)系。對方讓蘇某召集一些人去銀行開卡，然后由他統(tǒng)一收購。蘇某覺得這個生意不錯，他想起自己為了找工作加入了很多網(wǎng)絡(luò)平臺，正好通過這些平臺組織一些沒有穩(wěn)定收入但急需用錢的人，作為自己的“下家”，幫自己開卡。

　　蘇某在“找工作”“兼職”等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布召集辦理銀行卡并高價收購的信息，立即得到回應(yīng)。當湊夠一定人數(shù)后，蘇某便與他們約定在地鐵站見面，集體前往銀行較為集中的地方，統(tǒng)一辦理開卡業(yè)務(wù)，然后蘇某按照銀行卡的功能及數(shù)量以不同價格收購回來。

　　據(jù)蘇某供述，他以每張銀行卡50元的價格，從開卡人手中收購卡片。而他的“上家”則以每張卡100元的價格從蘇某手中購卡。

　　在蘇某的暫住地，偵查員發(fā)現(xiàn)大量擺放整齊、用開卡單據(jù)包裹著的銀行卡，密碼寫在銀行卡背面，并附帶著身份證、網(wǎng)銀U盾及手機卡。蘇某交代，當卡片數(shù)量達到“上家”要求后，他就將卡交給“上家”，“上家”確認無誤后將錢打給他。

　　提醒

　　切勿貪圖小利 避免隱私泄露

　　警方提醒市民，不要貪圖小利，幫別人開卡或出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等物品。由于開卡需要用到身份證、住址等信息，因此在販賣銀行卡交易時，自己的個人隱私也泄露給了不法分子，有遭遇詐騙的風險。

　　警方表示，我國實行銀行卡實名制，不論持卡人自己出賣還是卡販子倒賣，其主要目的都是將銀行卡提供給他人冒用。根據(jù)法律規(guī)定，出售、購買銀行卡，使用虛假身份騙領(lǐng)銀行卡，或者非法持有他人銀行卡等行為都將構(gòu)成妨害信用卡管理罪，應(yīng)當追究刑事責任。市民要保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等財物，對于廢卡應(yīng)及時銷戶，并將卡片磁條毀損。

　　危害

　　“房東”詐騙幫兇

　　今年5月，家住朝陽的小張接到一個陌生號碼發(fā)來的信息，內(nèi)容是“你好，我是房東，號碼已換，請保存。另請將房租打到我愛人的卡內(nèi)。”隨后又發(fā)來一個銀行卡號碼。小張查了一下手機號和銀行卡都是本地的，也就沒起疑心，便通過網(wǎng)銀給該賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)了5500元房租。沒過幾天，小張接到房東催繳房租的電話，才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

　　欺騙小張的這張本地銀行卡以及本地手機號，就是被非法販賣的銀行卡。

　　隱藏犯罪證據(jù)

　　市公安局相關(guān)負責人介紹，在一些詐騙犯罪活動中，不法分子使用事主當?shù)氐你y行卡進行詐騙，會降低對方的疑心，提高成功的幾率。在詐騙成功后，不法分子把騙來的錢分轉(zhuǎn)到多張銀行卡中，然后再分時間、分批次到自動取款機上提取現(xiàn)金。有時候，一起案件中涉及的銀行卡可達數(shù)十張，加大了警方偵破以及取證的難度?！?/p>