商業(yè)銀行積極備戰(zhàn)人民幣資本項(xiàng)下可兌換
- 發(fā)布時(shí)間:2015-06-26 01:09:24 來源:中國證券報(bào) 責(zé)任編輯:胡愛善
上海銀監(jiān)局日前召開2015年銀行業(yè)創(chuàng)新支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)工作推進(jìn)會,助力上海自貿(mào)金融創(chuàng)新加速發(fā)展。商業(yè)銀行按照要求將業(yè)務(wù)上報(bào)之后,流程簡單,時(shí)間上會很節(jié)省??萍冀鹑?、并購貸款、交易類業(yè)務(wù)、跨行業(yè)、跨市場和跨境業(yè)務(wù)等將是重點(diǎn)鼓勵和支持的領(lǐng)域。
招商銀行上海分行自貿(mào)金融部總經(jīng)理唐明春介紹,包括招行在內(nèi)的商業(yè)銀行都在設(shè)想并嘗試更大程度上的人民幣跨境業(yè)務(wù),例如通過自由貿(mào)易結(jié)算賬戶對海外股權(quán)一級和二級市場的直接投資等等。“我們進(jìn)行一些路徑的研究與探討,但最關(guān)鍵的還是要等待政策的批準(zhǔn)?!碧泼鞔赫f,“但是,對于VIE結(jié)構(gòu)的中資海外上市企業(yè)的私有化回歸A股,招行自貿(mào)金融已經(jīng)有了成功的解決方案。”
人民幣跨境生態(tài)鏈有望全部打通
招商銀行上海分行自貿(mào)金融部總經(jīng)理唐明春認(rèn)為,對于商業(yè)銀行來說,2015年是利率、匯率、各項(xiàng)經(jīng)營管理全面走向市場化的一年,也是開始樹立“人民幣本位幣經(jīng)營”理念的起始年。預(yù)計(jì)年底成立的亞投行輸出的不僅是中國充沛的工業(yè)產(chǎn)能,也將輸出人民幣資本。試想一下,如果亞投行結(jié)算全部以美元進(jìn)行,則意義頓失;如果亞投行結(jié)算、清算部分(假定50%以上比例)以人民幣進(jìn)行,則海外人民幣的需求將以幾何級數(shù)增長。
商業(yè)銀行屆時(shí)考慮的不再僅僅是人民幣回流,而是人民幣流出、支持一帶一路建設(shè)。而人民幣流出的最佳路徑則是分賬核算系統(tǒng),具體操作上,在商業(yè)銀行海內(nèi)外整體風(fēng)險(xiǎn)把控的前提下,通過自由貿(mào)易結(jié)算賬戶,即FTU對非居民的FTN賬戶提供人民幣的各項(xiàng)融資安排。
“如果央行今年秋天能開通人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS,即中國版的SWIFT),則融資、清算的完整生態(tài)鏈全部打通?!碧泼鞔赫f。
外資銀行也在積極推動人民幣跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)。新加坡大華銀行(UOB)日前宣布,已成立專門的人民幣策略團(tuán)隊(duì),以幫助企業(yè)更好地管理跨境人民幣業(yè)務(wù)。該團(tuán)隊(duì)將提供現(xiàn)金管理、外匯、投資和套期保值等領(lǐng)域的人民幣咨詢服務(wù)和金融解決方案。
鼓勵創(chuàng)新
上海銀監(jiān)局廖岷局長在“2015年銀行業(yè)創(chuàng)新支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)工作推進(jìn)會”上介紹,截至2015年4月末,擴(kuò)區(qū)后的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)共設(shè)有21家商業(yè)銀行總行(包括華瑞銀行,全轄占比81%)、83家一級分行(含專營機(jī)構(gòu)和外國銀行分行)、17家二級分行(分行全轄占比66%)和351家支行網(wǎng)點(diǎn);20家非銀行金融機(jī)構(gòu)法人(全轄占比50%),1家財(cái)務(wù)公司分公司;3家金融資產(chǎn)管理公司代表處/分公司。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的存款和貸款余額分別為4.61萬億元和4.10萬億元,占全轄的比重分別為63%和82%。
他指出,目前上海銀監(jiān)局正努力為自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)金融創(chuàng)新先行先試創(chuàng)造條件。近期,上海銀監(jiān)局推出“自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動機(jī)制”,為在滬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)搭建公正公平、公開透明的創(chuàng)新業(yè)務(wù)互動平臺,目的是為機(jī)構(gòu)在開展創(chuàng)新碰到阻力時(shí)提供一個(gè)先行先試的綠色通道,同時(shí)也幫助監(jiān)管部門前瞻、及時(shí)地掌握市場創(chuàng)新動態(tài),更有效地了解創(chuàng)新活動的區(qū)域影響和系統(tǒng)性影響。
與會銀行界人士透露,上海銀監(jiān)局的態(tài)度是,銀行先到銀監(jiān)局備案就可以開始一些嘗試創(chuàng)新業(yè)務(wù),不必像之前那樣層層報(bào)告,并長時(shí)間等待批準(zhǔn)。“會議上周才開,具體效果怎樣還要看今后的實(shí)際情況。”該人士稱。
金融服務(wù)提供商威科金融威科評論認(rèn)為,人民幣國際化的趨勢不可逆轉(zhuǎn),隨著中國經(jīng)濟(jì)貿(mào)易全球化與“一帶一路”的開展,人民幣支付與結(jié)算體量還將繼續(xù)擴(kuò)大。
中國版的資本項(xiàng)目可兌換可能最先在上海自貿(mào)區(qū)實(shí)現(xiàn)。在IMF列出的資本項(xiàng)目40個(gè)子項(xiàng)中,中國的不可兌換項(xiàng)目只有4個(gè)子項(xiàng),分別是“非居民在境內(nèi)發(fā)行股票類證券”,“非居民在境內(nèi)發(fā)行貨幣市場工具”,“非居民在境內(nèi)發(fā)行衍生產(chǎn)品”,“居民在境外發(fā)行衍生產(chǎn)品”。
威科金融稱,在商業(yè)機(jī)構(gòu)的努力之外,監(jiān)管部門的支持與放行也功不可沒。6月4日,央行上??偛扛敝魅螐埿路Q,上海自貿(mào)區(qū)已經(jīng)具備承擔(dān)率先全面實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換的各項(xiàng)條件。資本項(xiàng)目可兌換后,各類經(jīng)濟(jì)主體,包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人,根據(jù)規(guī)則自主安排跨境資金流動,不再需要審批。
威科金融隸屬于荷蘭威科集團(tuán)。威科集團(tuán)2014年?duì)I業(yè)額達(dá)37億歐元。
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