女財務(wù)受詐騙分子蒙騙 公司262萬元被轉(zhuǎn)走

　　在佛山一家公司擔(dān)任財務(wù)人員的藍女士被詐騙分子蒙騙，該公司賬戶上的262萬元單位資金全部被轉(zhuǎn)入詐騙分子個人賬戶。幸虧銀行的電子銀行風(fēng)險監(jiān)控平臺自動監(jiān)測到該異常交易，并啟動了‘智能凍結(jié)’功能，將其中的174.84萬元成功凍結(jié)，避免了更大的資金損失。昨日記者從當(dāng)事銀行了解到，銀行目前通過風(fēng)控平臺，可以成功識別一些涉及電信詐騙賬戶變動的異常。

　　為證清白交出網(wǎng)銀U盾

　　今年4月13日，藍女士的手機忽然接到一個陌生男子的來電：“你是藍某某嗎？我們是檢察機關(guān)，現(xiàn)在你因為涉嫌洗黑錢，被列為我們的調(diào)查對象?！彪娫捴械哪凶訉λ{女士的個人信息非常清楚，所以很快就取得了藍女士的信任。

　　在交談過程中，藍女士又不小心告知對方自己在公司擔(dān)任財務(wù)工作，該詐騙分子隨后以藍女士的工作單位涉嫌洗黑錢為由，稱如果藍女士要自證清白或者避免受到犯罪牽連，必須配合其將該公司的錢轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”。

　　因為將動用公司賬戶內(nèi)的資金，必須要該公司兩名以上財務(wù)人員的網(wǎng)銀U盾及密碼。上當(dāng)受騙的藍女士急于洗脫嫌疑，當(dāng)日偷偷從公司拿到其他兩名同事的網(wǎng)銀U盾，并交予陌生男子。

　　據(jù)知情人士透露，該男子將U盾拿走后，在10多分鐘內(nèi)就將該公司262萬元單位資金轉(zhuǎn)入其個人賬戶。

　　銀行平臺監(jiān)測發(fā)現(xiàn)異常

　　建行佛山分行相關(guān)部門負責(zé)人告訴記者，藍女士當(dāng)時并不知道資金已經(jīng)被轉(zhuǎn)走，但當(dāng)日該公司單位賬戶資金的變化情況很快就通過短信通發(fā)到該公司的法人代表手機上，于是該公司負責(zé)人急忙趕到銀行了解情況。

　　“到銀行的時候就發(fā)現(xiàn)，被轉(zhuǎn)走的資金應(yīng)該是到了詐騙分子的賬戶上?！苯ㄐ邢嚓P(guān)負責(zé)人稱，按照以往，詐騙分子在成功得手后，都會迅速在第一時間通過網(wǎng)銀等方式，將到賬的資金迅速再轉(zhuǎn)移，等到當(dāng)事人意識到有問題的時候，已經(jīng)難以挽回損失。

　　“這一次還好在詐騙分子分散轉(zhuǎn)移詐騙資金的過程中，被我們電子銀行風(fēng)險監(jiān)控平臺自動監(jiān)測到該異常交易，并啟動了‘智能凍結(jié)’功能，及時堵截詐騙資金繼續(xù)轉(zhuǎn)移?！痹撠撠?zé)人介紹稱，風(fēng)險監(jiān)控平臺會監(jiān)測到建行一些賬戶忽然間出現(xiàn)的大筆資金轉(zhuǎn)入然后迅速轉(zhuǎn)走的情況，根據(jù)這些交易的異常特征，自動凍結(jié)可疑賬戶剩余的資金。

　　“這一次我們大概比事主早40分鐘左右留意到可疑的情況，成功為客戶凍結(jié)涉案資金174.84萬元，避免客戶更大的資金損失?！苯ㄐ邢嚓P(guān)負責(zé)人表示，這也是該系統(tǒng)投入投入使用后，針對佛山本地客戶的首宗成功避免損失的個案。

　　目前，公安機關(guān)已對此案展開偵查。

　　銀行加強預(yù)防詐騙新技術(shù)研發(fā)

　　據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，針對電信詐騙的特點，銀行業(yè)內(nèi)近來也加強了預(yù)防電信詐騙新的技術(shù)手段研發(fā)。除建行使用的電子銀行風(fēng)險監(jiān)控平臺外，工行目前也有自主研發(fā)的外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)。

　　據(jù)介紹，工行系統(tǒng)在客戶匯款輸入收款人賬號時，會通過系統(tǒng)自動與外部欺詐風(fēng)險信息后臺數(shù)據(jù)庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統(tǒng)中收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，在通過網(wǎng)銀或者ATM機向這些賬戶轉(zhuǎn)賬時，該行的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就自動彈出風(fēng)險預(yù)警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款。