中大獎、積分兌換、法院傳票……如今，各種電信詐騙層出不窮。不過，這些騙局萬變不離其宗，不法分子為了騙錢，需要上當(dāng)者向他們轉(zhuǎn)賬、匯款。

　　針對這一特點，有銀行開發(fā)了一套“黑名單”系統(tǒng)，柜臺在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時，只要輸入有詐騙記錄的賬號或者身份信息，系統(tǒng)就會自動報警。

　　前不久，鎮(zhèn)海一家工商銀行的網(wǎng)點，來了一位70多歲的大爺，他要向外地匯款10.7萬元。不過，在操作時，柜臺員工發(fā)現(xiàn)輸入收款的賬號后，系統(tǒng)自動提示對方賬戶存在安全隱患。

　　于是，工作人員向這位大爺詢問了相關(guān)情況，并告知對方有可能是詐騙。不過，老人家堅持要匯款，并表示是給親戚匯的錢。

　　無奈之下，銀行聯(lián)系了公安部門，對老人家的情況進(jìn)行詳細(xì)了解之后，才知道，原來，這位大爺接到過一個自稱是上海市公安局打來的電話，說他名下某張信用卡因透支1.7萬元而涉嫌洗黑錢，需要將所有存款匯到一個“安全賬戶”備查。

　　為了自證清白，老人家才按照騙子的引導(dǎo)，著急地到銀行辦理匯款。

　　據(jù)了解，立功的這套系統(tǒng)的全稱是外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)，是工商銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)研發(fā)投產(chǎn)的。這套系統(tǒng)去年投入使用，僅2014年就為寧波市民避免資金損失651余萬元。

　　據(jù)了解，外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)實現(xiàn)了對電信詐騙的事前防范，客戶在匯款時輸入的收款人賬號，會通過系統(tǒng)自動與外部欺詐風(fēng)險信息后臺數(shù)據(jù)庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統(tǒng)中收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就會自動彈出風(fēng)險預(yù)警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款。

　　在寧波，這套系統(tǒng)已經(jīng)對所有通過工行網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時篩查，及時向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示，對電信詐騙犯罪實時自動預(yù)警，從源頭上降低了電信詐騙得逞概率。