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2025年01月08日 星期三

工行與公安機(jī)關(guān)“大數(shù)據(jù)”聯(lián)動(dòng)

  • 發(fā)布時(shí)間：2015-08-04 15:45:16  來源：湖南日報(bào)  作者：陳淦璋  責(zé)任編輯：胡愛善

　　通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙手段層出不窮，銀行成為堵截詐騙的“最后一道防線”。記者今天從工商銀行湖南省分行獲悉，該行開同業(yè)先河，與公安機(jī)關(guān)開展大數(shù)據(jù)合作并建立“防火墻”。至6月底，該行通過“防火墻”已堵截客戶向通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙賬戶匯款586筆，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失1516萬元。

　　從受騙者匯款到犯罪分子轉(zhuǎn)移資金，往往只要一兩分鐘時(shí)間。事后采取凍結(jié)賬戶等緊急補(bǔ)救措施，往往在時(shí)間上來不及。省工行擁有外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防控信息系統(tǒng)，只要收款賬號是系統(tǒng)收錄的通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙涉案賬戶，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，阻止客戶向該賬戶匯款。同時(shí)，銀行大堂經(jīng)理會(huì)與客戶直接溝通，幫助客戶避免損失。

　　省工行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理王孟生介紹，今年1月該行與我省公安機(jī)關(guān)就防范和打擊通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙簽署了共享合作機(jī)制備忘錄。而在整個(gè)工行層面，系統(tǒng)已經(jīng)收錄來自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息，其中，僅公安部及各省公安機(jī)關(guān)向工行提供的通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙賬戶就近百萬條。該系統(tǒng)還與工行內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接連通，實(shí)現(xiàn)了對風(fēng)險(xiǎn)賬戶的全渠道布控。除了網(wǎng)點(diǎn)柜面渠道，還能對網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行即時(shí)篩查，向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。

大數(shù)據(jù) 詳細(xì)

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