圖為鄭利和羅伯特在法庭受審。王芳攝

漫畫：趙笑梅

　　上海女子鄭利與德國(guó)人羅伯特混跡深圳富豪圈，3年詐騙數(shù)額超3億元。今年6月9日，廣東高院作出終審判決，認(rèn)定上訴人鄭利、羅伯特(德國(guó)人，Rother Robert)犯合同詐騙罪，判處鄭利無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處羅伯特有期徒刑八年，并處罰金人民幣120萬(wàn)元，附加驅(qū)逐出境。

　　法槌聲起，塵埃落定。這個(gè)謎一樣的女人究竟如何包裝自己，進(jìn)而玩轉(zhuǎn)深圳富豪圈，眾多富豪為何紛紛臣服？南方日?qǐng)?bào)記者深入事件背后，獨(dú)家厘清個(gè)中迷局，以警世人。

　　異國(guó)“戀人”殺熟詐騙

　　1973年8月，鄭利出生在上海某公司一干部家庭。父母工作忙，作為長(zhǎng)女的她自小性格要強(qiáng)。重點(diǎn)高中畢業(yè)后，鄭利考上華東政法學(xué)院國(guó)際經(jīng)濟(jì)法專業(yè)。1995年大學(xué)畢業(yè)，鄭進(jìn)入交通銀行上海某支行外匯科工作。1997年，鄭與同事結(jié)婚但隨即閃電離婚。同年，她辭職并從事了近6年的外貿(mào)和投資顧問(wèn)工作。2003年起，出任上海市銀和投資咨詢有限公司法定代表人。

　　2004年，鄭利認(rèn)識(shí)了比她小9歲的德國(guó)人羅伯特，并與其談起了戀愛。羅伯特出身于一個(gè)普通家庭，父親早逝，母親改嫁后與繼父居住在農(nóng)村。19歲那年，羅伯特離開德國(guó)外出闖蕩。

　　2004年9月，上海兩家公司報(bào)警稱，鄭利以幫忙貸款需提供擔(dān)保，以及幫忙投資為由，騙取兩公司1000萬(wàn)元。之后，鄭利父親以前的同事、親戚朋友也陸續(xù)上門，稱鄭利以幫忙理財(cái)、炒匯為名，拿走了他們上百萬(wàn)元。當(dāng)月24日，浦東公安分局對(duì)鄭進(jìn)行追逃。

　　為躲避刑事責(zé)任，鄭利逃到廣東。在朋友幫助下，她以林意和黃少妹的身份在廣東恩平及茂名上了戶口，辦理了身份證。“在廣州的幾年里，鄭利經(jīng)營(yíng)著一家發(fā)廊，我們的生活相對(duì)富裕。但后來(lái)經(jīng)營(yíng)上出了些問(wèn)題，我們就來(lái)到了深圳?！绷_伯特說(shuō)。

　　在深圳，鄭利不再以羅伯特女友的身份出現(xiàn)。當(dāng)?shù)馗缓廊s從此多了一個(gè)“上海美女林意”和一個(gè)德國(guó)“大家族后代”。

　　2007年5月，時(shí)任深圳市永誠(chéng)寶石行法定代表人王俊在羅湖區(qū)水貝珠寶市場(chǎng)認(rèn)識(shí)了德國(guó)“珠寶商”羅伯特，同行的則是上?！芭g”林意。

　　隨后，羅伯特向王俊的老板以按揭形式購(gòu)買了珠寶市場(chǎng)樓上的一套房用于辦公，購(gòu)房的首期是從其他珠寶商處借來(lái)。王俊與二人逐漸熟識(shí)并開始合作：王俊公司提供鉆石，羅伯特加工后在境外銷售。

　　交往過(guò)程中，林意不斷向王俊介紹稱，羅伯特是德國(guó)從事珠寶零售的大家族成員，該家族擁有多間珠寶連鎖店，貿(mào)易額很大，羅伯特本人還在香港開設(shè)了一家名為“ROTHER＆LUO”的珠寶公司。一次交易時(shí)，林意還將一位德國(guó)女子介紹給王俊，稱是公司派駐中國(guó)的設(shè)計(jì)師。

　　2007年6月，在初期及時(shí)付款騙取王俊信任后，林意二人逐步要求將付款期限延長(zhǎng)至60天、90天。此后，林意、羅伯特在支付少量貨款的情況下，向王俊采購(gòu)了大量鉆石。

　　當(dāng)年7月到次年4月，林意二人以上述方式向王俊購(gòu)買了總計(jì)111.62萬(wàn)美元的鉆石。但令王始料未及的是，只有小部分被加工銷售，而大部分被拿到了典當(dāng)行，300多萬(wàn)典當(dāng)款則被挪作炒股等用途。

　　2008年3月，在王俊的不斷催促下，林意拿出4張由羅伯特簽名、一個(gè)月后兌付的香港匯豐銀行支票，金額為150萬(wàn)港幣。但當(dāng)王俊于到期日兌付時(shí)，卻被告知是空頭支票。

　　2008年5月，林意終于承認(rèn)鉆石被低價(jià)當(dāng)?shù)?。為減少損失，王俊被迫自己出117.6萬(wàn)元人民幣對(duì)部分鉆石進(jìn)行贖當(dāng)，而為了獲得林意的配合，王俊還不得不額外給她11萬(wàn)元當(dāng)手續(xù)費(fèi)。2008年6月起，林意二人開始失去聯(lián)系，羅伯特的房子也被賣掉，王俊的92.58萬(wàn)美元貨款化為烏有。

　　數(shù)年后，由于王俊的一次偶遇，終結(jié)了林意的所有騙局。

　　幫人換匯套取錢財(cái)

　　離開鉆石圈后，林意、羅伯特轉(zhuǎn)戰(zhàn)深圳富豪圈，到處替人“投資理財(cái)”。林意多了澳籍華人、投資公司總經(jīng)理、董事、美國(guó)某大型投資公司亞洲區(qū)代表、神秘老板的代理人等身份。在新的詐騙嘗試中，幫他人換匯成為其重要手段。

　　2009年初，林意二人結(jié)識(shí)了證券達(dá)人沈鋒、王姍夫婦。沈曾任深圳某證券電腦服務(wù)公司副總經(jīng)理、某證券公司技術(shù)總監(jiān)、總工程師、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部總監(jiān)等職務(wù)，在業(yè)內(nèi)擁有較大影響。

　　在沈氏夫婦面前，林意自稱澳籍華人，父母及妹妹均在澳大利亞，她是美國(guó)一家大型投資公司亞洲區(qū)代表，有權(quán)自行調(diào)撥10多億美元投資款，與德國(guó)大家族傳人羅伯特一起在中國(guó)尋找投資項(xiàng)目。

　　為獲得沈鋒、王珊夫婦的信任，林意以在大陸投資在國(guó)內(nèi)需要有實(shí)體公司為名，出資1800萬(wàn)元注冊(cè)成立了深圳市德富擇、德富瑞兩家投資公司。法定代表人則邀請(qǐng)分文未出的王姍及其好友擔(dān)任。

　　雖然王珊推薦的投資項(xiàng)目林意均未投資，但林意卻成功游說(shuō)王珊向其推薦的投資項(xiàng)目注入了550萬(wàn)美元。

　　此外，通過(guò)沈氏夫婦，林意二人還認(rèn)識(shí)了已退休的深圳市證監(jiān)局副局長(zhǎng)張某、深圳市柏利投資有限責(zé)任公司老總舒波以及副總經(jīng)理左奇等人。

　　2009年初，林意二人將3000萬(wàn)元交柏利公司代為理財(cái)。經(jīng)此一事，雙方逐漸熟絡(luò)。當(dāng)柏利公司組織外出考察時(shí)，林意常主動(dòng)要求前往。在一次考察前，林意還應(yīng)副總經(jīng)理左奇要求，出示過(guò)多達(dá)900多億港幣的匯豐銀行資金結(jié)余證明書(案發(fā)后證明為虛假證明)。兩年時(shí)間里，左奇帶林意二人考察了西安國(guó)際港、成都深業(yè)西域地產(chǎn)等多個(gè)項(xiàng)目，雖然一個(gè)都沒(méi)投資，但林意對(duì)項(xiàng)目的專業(yè)評(píng)價(jià)加深了左奇對(duì)其的信任。

　　2010年9月，左奇任副總經(jīng)理的另一家公司——北華公司(注冊(cè)地為英屬維爾京群島)需要在大陸使用大量人民幣。左聽說(shuō)林意曾幫人在境內(nèi)換匯，就找林意幫忙，并答應(yīng)支付2‰的手續(xù)費(fèi)。11月19日，北華公司向林意指定的香港賬戶匯入9000萬(wàn)港幣。然而，林意在收款當(dāng)天及次日即通過(guò)地下錢莊將全款轉(zhuǎn)至自己控制的多個(gè)賬戶。面對(duì)左奇的催促，林意卻以中間人失控、自己要做心臟搭橋手術(shù)、正在進(jìn)行地產(chǎn)項(xiàng)目、有錢一定還等為由不斷拖延直到案發(fā)。

　　虛構(gòu)交易畫餅“釣”富豪

　　虛構(gòu)交易是林意、羅伯特圈錢的又一“法寶”。

　　2009年，重慶潤(rùn)源基礎(chǔ)設(shè)施投資有限公司擬將自己持有的3050萬(wàn)股ST深泰股份中的部分股票轉(zhuǎn)讓。柏利公司總經(jīng)理舒波將此消息分享給了林意。雖然林意自己沒(méi)買，但不影響她借機(jī)發(fā)財(cái)。

　　2009年底，林意找到汪某和張某兩個(gè)散戶大牛戶，稱其開設(shè)的德富擇公司擁有3000萬(wàn)股ST深泰限制流通股，可將其中委托寶安區(qū)投資公司代持的450萬(wàn)股出售給他們，并由德富擇公司代持及操作獲利。

　　由他人代持股票并操縱股市的做法汪、張二人并不陌生：據(jù)國(guó)家證監(jiān)會(huì)通報(bào)，2007年5月28日，汪、張二人曾用多達(dá)34個(gè)賬戶交易湖南新五豐股份有限公司股票，合計(jì)持有比例高達(dá)15.55%，合計(jì)持有數(shù)超5%的天數(shù)達(dá)144天。由于不依規(guī)報(bào)告和公告，2010年9月21日，二人被證監(jiān)會(huì)分別處以50萬(wàn)元罰款。

　　為獲得兩位大牛信任，林意出示了寶安區(qū)投資公司與德富擇公司關(guān)于1500萬(wàn)股ST深泰限售股的《代持股協(xié)議》(事后證明系偽造)。張、汪信以為真，并被騙取3082.5萬(wàn)。

　　虛構(gòu)股票交易成功后，林意打起了土地的主意。

　　2010年11月，林意向東北富豪張龍謊稱，上海中祥威海置業(yè)有限公司以嘉定區(qū)威海路55號(hào)地塊向銀行抵押貸款8100萬(wàn)元。因無(wú)法按期還款，上海中建銀資產(chǎn)管理有限公司(林意虛構(gòu)的公司)從銀行那里取得了地塊處置權(quán)。隨后林意勸張龍出資購(gòu)買中祥威海公司的全部股權(quán)，再與中建銀公司協(xié)商，還清償銀行貸款，并獲得土地使用權(quán)。

　　當(dāng)年12月13日，林意通過(guò)偽造印章和合同的方式，與張龍簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，并騙得8100萬(wàn)。

　　在頻繁接觸中，張龍被林意的魅力傾倒，一度陷入情網(wǎng)，甚至產(chǎn)生過(guò)“和林意以夫妻名義申請(qǐng)?jiān)嚬軏雰菏中g(shù)”的想法。

　　欲擒故縱誘人上當(dāng)

　　在諸多受騙富豪中，不少人在初期比較警惕，但在林意欲擒故縱的思路下，最終還是上了當(dāng)。臺(tái)灣一家人壽保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)劉聰就是這樣的例子，最終戒心最大的他被騙金額卻最多。

　　劉聰，出生于臺(tái)灣金融證券業(yè)世家，家學(xué)深厚，熟稔金融業(yè)及私募股權(quán)基金。2008年，他買下臺(tái)灣某人壽保險(xiǎn)公司。當(dāng)年，他就領(lǐng)導(dǎo)公司將保費(fèi)收入突破100億元新臺(tái)幣，2009年、2010年更是達(dá)到新臺(tái)幣140億元以上，資金收益率躍居島內(nèi)同業(yè)第一名。

　　2009年，林意二人在香港認(rèn)識(shí)了劉聰。羅伯特稱其投資非常成功，過(guò)往兩年他在外匯、股票及大宗期貨交易中賺到數(shù)億美元。

　　隨后，兩人多次邀請(qǐng)劉聰?shù)桨拈T見面，表示可以在股票、股權(quán)、房地產(chǎn)、基金等方面進(jìn)行合作。羅伯特還多次在深圳、澳門及香港向劉的下屬演示其買賣股票、期貨的操盤過(guò)程。羅伯特稱其自13歲操盤至今，平均年獲利50%以上。

　　為獲得劉的信任，羅伯特二人還向劉聰出示了“自己”在香港設(shè)立的Golden join limited公司在匯豐銀行高達(dá)911億港元的賬戶結(jié)余證明書。

　　但據(jù)深圳市公安局調(diào)取的銀行對(duì)賬資料顯示，2007年5月11日直至案發(fā)，該賬戶余額的最高數(shù)額僅為945萬(wàn)港幣，根本沒(méi)有900多億。林意案發(fā)后交代這些證明是通過(guò)香港做基金的朋友開具的。

　　為獲得劉的信任，羅伯特二人還給他們看過(guò)深圳兩家公司的資金往來(lái)單據(jù)，但這些其實(shí)只能證明二人騙取金額的巨大。2010年4月，劉聰終于答應(yīng)請(qǐng)羅伯特幫其投資，羅伯特則保證年收益30%。最初，林意二人提議劉投資兩三千萬(wàn)美元，但心懷警惕的劉只出資500萬(wàn)美元，而且簽約后次月就通知林意提前終止合作。林意很爽快就答應(yīng)了，本息合計(jì)共付給劉525萬(wàn)美元。這讓劉對(duì)林意二人的信任度提高了不少。

　　2010年5月，林意表示有新盤操作，問(wèn)劉有無(wú)興趣投資。劉遂于當(dāng)月打入款800萬(wàn)美元。同樣作為試探，劉在一個(gè)月后要求林意歸還300萬(wàn)美元本金。林意仍然很爽快，本息合計(jì)共支付劉315萬(wàn)美元。羅伯特二人再次闖關(guān)成功。

　　2010年7月，在得知羅伯特又有新盤操作時(shí)，劉再次投資100萬(wàn)美元。隨后兩個(gè)月里，林意共付利息68萬(wàn)多美元。此時(shí)，林意已完全獲得劉的信任。

　　2010年9月，當(dāng)林意第四次表示有新盤操作時(shí)，劉毫不猶豫追加了1000萬(wàn)美元，投資期限則應(yīng)林意要求大幅提升至一年。但直到案發(fā)，林意也僅歸還了40萬(wàn)美元，劉合計(jì)被騙金額則高達(dá)1560萬(wàn)美元。

　　在此前簽署理財(cái)計(jì)劃時(shí)，為確保資金安全，劉還額外要求羅伯特提供數(shù)額為投資額的匯豐銀行現(xiàn)金支票作為保證金。但當(dāng)劉發(fā)覺受騙，于2011年1月急赴香港兌付支票時(shí)，卻被告知支票上的簽名與預(yù)留簽名不符。

　　巨款去向云霧迷蹤

　　被騙后，大多數(shù)富豪能很快醒悟，有的雇請(qǐng)公司追債，有的試圖查明鄭利錢款的最終去向，殊不知鄭利二人所剩財(cái)產(chǎn)已是寥寥。

　　鄭曾于2010年4月在龍華圣莫麗斯花園買了一套別墅，向銀行貸款875萬(wàn)元，但因中斷供款860萬(wàn)元而被銀行起訴。其他大宗財(cái)產(chǎn)則只剩下3輛小汽車被警方查封。

　　“公司還欠網(wǎng)線布置費(fèi)1萬(wàn)元、程序開發(fā)費(fèi)1萬(wàn)元以及服務(wù)器租賃費(fèi)3萬(wàn)元?！编嵗膯T工稱。

　　那么，3億多元巨款究竟去了哪里？

　　一審?fù)徶校胤椒Q，鄭利騙取的錢大都在澳門賭掉了。但法庭上，鄭利卻一再聲稱，所得款項(xiàng)均用于真實(shí)投資。

　　鄭利說(shuō)，涉案部分款項(xiàng)投資到了新加坡和香港的金融市場(chǎng)，但在偵查訊問(wèn)以及庭審中，鄭利卻以“找不到”、“被銷毀”、“被員工拿走”、“記不清”、“為客戶保密”等為由拒絕提供證據(jù)。

　　鄭利還稱，部分款項(xiàng)用于在澳門投資賭廳股權(quán)。但經(jīng)澳門博監(jiān)局查詢，未發(fā)現(xiàn)鄭利、林意等人投資賭廳的記錄。

　　與鄭利關(guān)于投資的供述相反，鄭的員工告訴警方，深圳兩家投資公司為兩塊牌子一套人馬。16名員工分布于行政部、項(xiàng)目部、交易部、信息部、財(cái)務(wù)部等多個(gè)部門，幾年來(lái)未做成一項(xiàng)業(yè)務(wù)。但公司經(jīng)常有巨款進(jìn)入，并迅速被轉(zhuǎn)出。參與運(yùn)作的人指稱，鄭通過(guò)13個(gè)賬戶來(lái)回往復(fù)，將款項(xiàng)搞得很復(fù)雜。

　　得款未用于投資，那是否用于賭博？

　　一審開庭期間，鄭稱其并未輸?shù)羲说耐顿Y款，并以此說(shuō)明其沒(méi)有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的惡意。而且，據(jù)澳門司法警察局協(xié)查材料，澳門多家賭廳均沒(méi)有以鄭利、林意等名義開設(shè)的博彩賬戶。

　　但羅伯特的司機(jī)侯添指認(rèn)，2010年11月11日至12月23日間，其為鄭利轉(zhuǎn)款計(jì)6252.13萬(wàn)港幣。公安調(diào)取的銀行資料亦顯示，侯的銀行賬戶與多個(gè)賬戶發(fā)生大額資金往來(lái)，其中就有澳門博彩股份有限公司的賬戶。

　　在澳門賭廳有投資，并擁有“放碼”權(quán)的香港某公司負(fù)責(zé)人阿丙稱，鄭利經(jīng)常到澳門賭博，并從其處拿走籌碼。據(jù)其統(tǒng)計(jì)，2010年5月以前，鄭利共贏過(guò)兩三千萬(wàn)港幣，但之后就不斷輸錢。阿丙出具的轉(zhuǎn)碼清單顯示，鄭利于2010年10月1日至2011年1月在其賭廳轉(zhuǎn)碼計(jì)7680萬(wàn)元，均已輸完。此時(shí)正是鄭利幾大騙局同時(shí)收官的時(shí)間。

　　在澳門投資賭廳及物業(yè)的洪信佐證，2009年后，鄭利曾帶五六百萬(wàn)港幣現(xiàn)金到其投資的賭廳賭博。2010年，洪曾3次在其賭廳簽賬三五百萬(wàn)港幣籌碼給鄭作賭本。之后，洪覺得鄭沉迷賭博且賭本很大，2010年底就沒(méi)敢再出借。洪信還指出，為還鄭利欠下“疊碼仔”的巨額債務(wù)，羅伯特賣掉了2人于2010年3月以按揭形式購(gòu)買的24處澳門房產(chǎn)。

　　雖有證據(jù)指向鄭利濫賭，但由于鄭的不配合，其騙款去向至今仍無(wú)明確結(jié)論，但這并不影響對(duì)其的定罪量刑。

　　天網(wǎng)恢恢疏而不漏

　　鄭利二人招搖撞騙的同時(shí)，卻不知2007年以來(lái)，有一雙眼睛一直在搜尋著他們。

　　2011年5月20日凌晨，被騙92萬(wàn)多美元的珠寶商王俊在福田區(qū)莉莉瑪蓮酒吧撞見羅伯特，并報(bào)警將二人抓獲。

　　2013年12月17日，深圳中院作出一審判決。鄭利犯合同詐騙罪，騙得人民幣3.03億元，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；犯?jìng)卧炀用裆矸葑C罪，判處有期徒刑三年；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。羅伯特犯合同詐騙罪，騙得人民幣1.46億，但因其屬于從犯，遂得以減輕處罰并被判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣120萬(wàn)元，附加驅(qū)逐出境。

　　一審宣判后，二人提起上訴。鄭利認(rèn)為一審認(rèn)定其詐騙犯罪事實(shí)不清，證據(jù)不足，請(qǐng)求宣告其無(wú)罪或?qū)⒈景赴l(fā)回重審。羅伯特則稱，自己是在進(jìn)行正當(dāng)投資，涉案事實(shí)均屬民事糾紛。

　　經(jīng)過(guò)審理，廣東高院最終認(rèn)定，鄭利詐騙數(shù)額達(dá)3.01億元，羅伯特詐騙數(shù)額達(dá)1.43億元。廣東高院最終維持了深圳中院對(duì)鄭利二人犯合同詐騙罪的定罪和量刑，但撤銷了對(duì)鄭偽造居民身份證罪的定罪和量刑。廣東高院審判長(zhǎng)介紹，現(xiàn)有證據(jù)證實(shí)鄭利持有并使用了“林意”等4個(gè)內(nèi)容虛假的戶籍資料及居民身份證，但不能證實(shí)相關(guān)居民身份證是鄭利偽造的，其行為不符合刑法規(guī)定的偽造居民身份證罪的犯罪構(gòu)成要件。

　　由于維持了一審法院對(duì)鄭利合同詐騙罪的定罪和量刑，因該罪一審量刑已是無(wú)期徒刑，最終刑期并未發(fā)生變化。

　　-記者手記

　　破解騙局并非不可

　　本起詐騙案中，在精心包裝的上海美女和德國(guó)富豪面前，受騙上當(dāng)者不乏境內(nèi)富豪、股票散戶大牛、臺(tái)灣商界大佬，被利用的更有退休官員、證券業(yè)著名高管。然而這一切均非偶然。

　　在現(xiàn)代生活節(jié)奏加快的當(dāng)下，有種觀念充斥在商業(yè)界和資本界——做得好只是基本，說(shuō)得好錦上添花，而讓人覺得好才是最高境界——這讓諳熟專業(yè)知識(shí)的專業(yè)騙子深得個(gè)中三昧。

　　首先，鄭利給人第一印象不錯(cuò)，40歲，有閱歷，有姿色，氣質(zhì)尤佳。住千萬(wàn)豪宅(月租3.5萬(wàn)元)，雇傭菲傭，出入豪車接送，有專職香港司機(jī)，生活奢侈，對(duì)外交往常有德國(guó)“富豪”相陪，而富豪也有奔馳、法拉利以及瑪莎拉蒂等豪車為伴。

　　其次，鄭利本身具有令人迷惑的身份，她說(shuō)的比唱的都好——法律科班，熟悉金融；英語(yǔ)流利，禮儀規(guī)范；條分縷析，善于溝通；經(jīng)歷復(fù)雜，閱歷豐富。參加酒會(huì)、考察投資時(shí)，甚至不用自己開口，自有眾多富豪、投資界名人主動(dòng)介紹推廣。

　　最后，她“做”得更是好。在香港成立貫以德國(guó)名號(hào)的公司(其實(shí)成立只需1港元，日常打理交秘書公司)，在深圳成立兩家公司(雇傭近20人，基本月維持費(fèi)用達(dá)30萬(wàn))。融資時(shí)，高規(guī)格接待，退休官員相伴。展示財(cái)力時(shí)可開出九百億港幣的香港銀行賬戶結(jié)余證明書，并隨時(shí)能簽發(fā)香港銀行巨額支票。

　　但是任何騙局，破局并非不可為之。

　　法官介紹，騙局之所以為騙，關(guān)鍵是最基本的“做”出了問(wèn)題。因?yàn)橄嗫梢园?，?？梢源担鍪卤仨毮_踏實(shí)地、抓鐵有痕。

　　因?yàn)槭恰白觥?，“牛人”出處往往神秘。本案中，一個(gè)動(dòng)輒出示近千億港元賬戶結(jié)余的德國(guó)富豪家族后代，卻無(wú)人考證。直到受騙后，才調(diào)查發(fā)現(xiàn)“富豪”本就一平民。而鄭利本人更加可疑，澳籍華人，美國(guó)某大型投資公司亞洲區(qū)代表、神秘老板的代理人，殊不知，一個(gè)多重國(guó)內(nèi)身份的奇女子，卻是公安追逃的犯罪嫌疑人。

　　因?yàn)槭恰白觥?，“牛人”常?；钤诋?dāng)下。保證30%的年投資回報(bào)率，這個(gè)讓德國(guó)“富豪”自己都覺得不可思議的回報(bào)率，臺(tái)灣富豪卻寧愿采取“投500萬(wàn)試試”的原始方法，卻不對(duì)其身份進(jìn)行驗(yàn)證。劍走偏鋒，追逐不切實(shí)際的回報(bào)，結(jié)果成為最大的苦主。

　　因?yàn)槭恰白觥保芭Ｈ恕睍?huì)有蛛絲馬跡。在與沈鋒妻子王珊相處過(guò)程中，鄭利聲稱自己是LV超級(jí)會(huì)員、香奈兒超級(jí)會(huì)員，某員工是其在“香港聘請(qǐng)的商務(wù)秘書”，但心細(xì)如發(fā)的王珊隨即查證這些噱頭均為虛構(gòu)。結(jié)合鄭從不投資的表現(xiàn)，王遂以注銷以自己和朋友為法定代表人的兩家深圳公司為籌碼，成功迫其退回550萬(wàn)美元投資款。

　　因此，面對(duì)看似設(shè)計(jì)得滴水不漏的專業(yè)詐騙者，也就有了防止被騙的不二法門。