三類信托產(chǎn)品賬戶仍是清理對(duì)象

　　截至9月16日，共完成3577個(gè)資金賬戶的清理，占全部涉嫌違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)賬戶的64.30%

　　信托產(chǎn)品賬戶清理的范圍包括：在證券投資信托委托人份額賬戶下設(shè)子賬戶、分賬戶、虛擬賬戶的信托產(chǎn)品賬戶；傘形信托不同的子傘委托人(或其關(guān)聯(lián)方)分別實(shí)施投資決策，共用同一信托產(chǎn)品證券賬戶的信托產(chǎn)品賬戶；優(yōu)先級(jí)委托人享受固定收益，劣后級(jí)委托人以投資顧問等形式直接執(zhí)行投資指令的股票市場(chǎng)場(chǎng)外配資

　　自證監(jiān)會(huì)關(guān)于清理整頓違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)意見下發(fā)后截至16日，占全部涉嫌賬戶64%的資金賬戶已完成清理。下一階段，三類信托產(chǎn)品賬戶仍將受到嚴(yán)格清理，但在清理過程中，不要單方面解除合同，簡(jiǎn)單采取“一斷了之”的方式，券商須與客戶協(xié)商采取多種依法合規(guī)的承接方式。

　　中國證監(jiān)會(huì)昨日向各地監(jiān)管局下發(fā)《關(guān)于繼續(xù)做好清理整頓違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的通知》(下稱《通知》)，對(duì)上述事項(xiàng)予以明確。根據(jù)《通知》，券商可以采取將違規(guī)賬戶資產(chǎn)通過非交易過戶、“紅沖藍(lán)補(bǔ)”等方式劃轉(zhuǎn)至同一投資者賬戶，或取消信息系統(tǒng)外部接入權(quán)限并改用合法交易方式等方法，對(duì)違規(guī)資金賬戶進(jìn)行處理。

　　證監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，《關(guān)于清理整頓違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的意見》下發(fā)后，相關(guān)清理整頓工作一直有序進(jìn)行。截至9月16日，共完成3577個(gè)資金賬戶的清理，占全部涉嫌違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)賬戶的64.30%。

　　在完成清理賬戶中，84.96%以取消信息系統(tǒng)外部接入權(quán)限并改用合法交易的方式進(jìn)行清理，1.01%賬戶僅余停牌股票，其他賬戶已無資產(chǎn)余額或采取產(chǎn)品終止、銷戶等方式處理。

　　在此基礎(chǔ)上，《通知》進(jìn)一步明確了下一階段場(chǎng)外配資清理整頓工作的兩個(gè)重點(diǎn)要求。

　　一是明確了信托產(chǎn)品賬戶清理的范圍，要求證券公司仔細(xì)甄別、確認(rèn)涉嫌場(chǎng)外配資相關(guān)賬戶。

　　信托產(chǎn)品賬戶清理的范圍包括：在證券投資信托委托人份額賬戶下設(shè)子賬戶、分賬戶、虛擬賬戶的信托產(chǎn)品賬戶；傘形信托不同的子傘委托人(或其關(guān)聯(lián)方)分別實(shí)施投資決策，共用同一信托產(chǎn)品證券賬戶的信托產(chǎn)品賬戶；優(yōu)先級(jí)委托人享受固定收益，劣后級(jí)委托人以投資顧問等形式直接執(zhí)行投資指令的股票市場(chǎng)場(chǎng)外配資。

　　二是進(jìn)一步明確了清理的方式，不單方面解除合同、簡(jiǎn)單“一斷了之”，而是規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶協(xié)商采取多種依法合規(guī)的承接方式。

　　具體包括：可采取將違規(guī)賬戶的資產(chǎn)通過非交易過戶、“紅沖藍(lán)補(bǔ)”等方式劃轉(zhuǎn)至同一投資者的賬戶，或者取消信息系統(tǒng)外部接入權(quán)限并改用合法交易方式等方法處理。

　　公開資料顯示，證券和資金的“紅沖藍(lán)補(bǔ)”是指股票和資金并非通過交易過戶，而是采取手工調(diào)賬的方式。在一個(gè)賬目上減去資金或股票即為紅沖，在另一個(gè)或者同一個(gè)或多個(gè)賬目添加同樣的資金或股票即為藍(lán)補(bǔ)。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，在此前的場(chǎng)外配資清理過程中，絕大多數(shù)已清理賬戶中都采取了取消信息系統(tǒng)外部接入權(quán)限、改用合法交易的方式清理，這些賬戶中已無資產(chǎn)余額或采取產(chǎn)品終止、銷戶等方式處理。

　　《通知》下發(fā)后，仍將受到嚴(yán)格清理的信托產(chǎn)品賬戶范圍更為明確，清理方式也更為豐富、靈活，要求不得采用“一刀切”、單方面解除合同清盤等方式，而是靈活處理劃轉(zhuǎn)及接入權(quán)限依法合規(guī)的問題。

　　此外，《通知》還要求，各證監(jiān)局應(yīng)督促證券公司按既定部署開展清理整頓工作，積極做好與客戶溝通、協(xié)調(diào)。對(duì)于符合業(yè)務(wù)合規(guī)性要求的證券賬戶，則需督促證券公司持續(xù)做好客戶服務(wù)。