前不久，國(guó)務(wù)院發(fā)布實(shí)施了《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》，資本市場(chǎng)各主要參與主體的代表與證券期貨監(jiān)管系統(tǒng)的代表一起座談，學(xué)習(xí)貫徹《綱要》，很有意義。借此機(jī)會(huì)，我講幾點(diǎn)意見(jiàn)。

　　一、高度重視《綱要》在資本市場(chǎng)的貫徹落實(shí)工作

　　《綱要》是我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)的第一個(gè)國(guó)家級(jí)規(guī)劃綱要，它的公布實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)進(jìn)入了新階段。資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)工作，是整個(gè)國(guó)家社會(huì)信用體系建設(shè)工作的重要組成部分?！毒V要》的發(fā)布實(shí)施，對(duì)于資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)有著非常重要的意義與作用。我們要認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格貫徹落實(shí)《綱要》的基本精神與工作要求，進(jìn)一步推進(jìn)、做好資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)工作。

　　首先，《綱要》的實(shí)施為資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)提供了有利的社會(huì)大環(huán)境。資本市場(chǎng)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的重要組成部分，資本市場(chǎng)的參與者，本身就是社會(huì)的一份子。資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)離不開(kāi)全社會(huì)的誠(chéng)信建設(shè)。我們要按照《綱要》要求，自覺(jué)地把資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)納入到社會(huì)信用體系建設(shè)的大局中去。一方面，按照社會(huì)信用體系建設(shè)的總體要求做好資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)工作，提高資本市場(chǎng)誠(chéng)信水平；另一方面，通過(guò)加強(qiáng)資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)，為促進(jìn)整個(gè)社會(huì)誠(chéng)信水平提高作出貢獻(xiàn)。

　　其次，《綱要》對(duì)資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)提出了專(zhuān)門(mén)、有針對(duì)性的要求，需要我們落實(shí)好、辦理好。如加強(qiáng)金融信用信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；推動(dòng)金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺(tái)建設(shè)；推進(jìn)金融監(jiān)管部門(mén)信用信息的交換與共享；加大對(duì)內(nèi)幕交易、披露虛假信息等證券期貨違法失信行為的懲戒力度；把證券期貨從業(yè)人員、上市公司高管人員明確納入“加強(qiáng)重點(diǎn)人群職業(yè)信用建設(shè)”的范圍；將證券期貨領(lǐng)域納入“重點(diǎn)領(lǐng)域和行業(yè)信用信息應(yīng)用示范”工程之中等。

　　第三，《綱要》為資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)提供了許多有利的政策、制度、機(jī)制和平臺(tái)。如建立各行業(yè)黑名單制度和市場(chǎng)退出機(jī)制；加快建設(shè)信用信息系統(tǒng)；逐步推進(jìn)政務(wù)信用信息的交換與共享；建立多部門(mén)、跨地區(qū)信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制，等等。這些既是對(duì)我們工作的部署和要求，也是有利于工作推動(dòng)的政策和資源，我們要結(jié)合資本市場(chǎng)實(shí)際，將這些好的政策、平臺(tái)、機(jī)制運(yùn)用好、落實(shí)好，充分發(fā)揮它們的作用。

　　二、進(jìn)一步夯實(shí)資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)的法律制度基礎(chǔ)

　　《綱要》要求，“逐步建立健全社會(huì)信用法律、法規(guī)體系和信用標(biāo)準(zhǔn)體系”。目前，資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)的法律制度領(lǐng)域，已經(jīng)有了比較好的基礎(chǔ)。但是，與《綱要》的要求和實(shí)踐的需要相比，還很不夠，需進(jìn)一步完善。

　　一是積極配合全國(guó)人大修改《證券法》、制訂《期貨法》，完善有關(guān)資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)的基本法律制度，進(jìn)一步明確誠(chéng)信義務(wù)要求，補(bǔ)充完善民事?lián)p害賠償制度，強(qiáng)化行政處罰與刑事追究制度；特別是要在法律上確立資本市場(chǎng)誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)制度，對(duì)誠(chéng)信信息的記入、使用及相應(yīng)的誠(chéng)信激勵(lì)、約束制度作出法律上的有效安排。

　　二是深入推進(jìn)證券期貨法律實(shí)施規(guī)范體系建設(shè)工作，對(duì)有關(guān)規(guī)章規(guī)范性文件進(jìn)行系統(tǒng)梳理，進(jìn)一步細(xì)化各類(lèi)市場(chǎng)主體的誠(chéng)信義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

　　三是有針對(duì)性地完善證券期貨行業(yè)自律與業(yè)務(wù)規(guī)則，充實(shí)、落實(shí)對(duì)會(huì)員和人員的誠(chéng)信規(guī)范要求和誠(chéng)信自律機(jī)制。

　　四是繼續(xù)大力協(xié)調(diào)推動(dòng)證券期貨相關(guān)民事、刑事司法解釋修改制定工作，將有關(guān)違法失信的民事賠償和刑事追究制度落到實(shí)處。

　　五是各類(lèi)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)作為誠(chéng)信建設(shè)的基本主體，要建立健全機(jī)構(gòu)自身內(nèi)部誠(chéng)信制度、機(jī)制，完善誠(chéng)信規(guī)范要求、監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究制度。

　　三、進(jìn)一步加大對(duì)市場(chǎng)違法失信行為的查處力度

　　《綱要》提出，“加強(qiáng)對(duì)失信主體的約束和懲戒”。最基本的懲戒就是對(duì)違法失信者依法追究法律責(zé)任。從加強(qiáng)資本市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)、維護(hù)市場(chǎng)秩序和保護(hù)投資者利益的要求出發(fā)，要進(jìn)一步加大執(zhí)法力度，旗幟鮮明、迅速?lài)?yán)厲地打擊各類(lèi)違法失信行為。重點(diǎn)是打擊欺詐發(fā)行、虛假信息披露、欺詐客戶(hù)、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、“老鼠倉(cāng)”、大股東損害上市公司利益、中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)重失職等嚴(yán)重背信行為。對(duì)于涉嫌犯罪的，要堅(jiān)決移送公安司法機(jī)關(guān)，依法追究刑事法律責(zé)任。

　　證券期貨行業(yè)協(xié)會(huì)、交易所等自律組織，也要嚴(yán)格落實(shí)《綱要》的要求，加強(qiáng)自律管理，對(duì)違反行業(yè)規(guī)則、業(yè)務(wù)規(guī)則的機(jī)構(gòu)會(huì)員、個(gè)人會(huì)員或從業(yè)人員，按照情節(jié)輕重，依規(guī)給予自律處分。

　　但是，查處、懲戒不是唯一的手段，更不是目標(biāo)、目的，根本上還是要依靠市場(chǎng)參與主體自覺(jué)、自主地守法誠(chéng)信。特別是，發(fā)行人、上市公司要對(duì)投資者負(fù)責(zé)，申請(qǐng)文件、披露信息要真實(shí)準(zhǔn)確完整，公開(kāi)承諾要說(shuō)到做到；證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要真正維護(hù)客戶(hù)權(quán)益、履行對(duì)客戶(hù)的誠(chéng)信義務(wù)；中介服務(wù)機(jī)構(gòu)要有職業(yè)道德底線(xiàn)，嚴(yán)守執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，切實(shí)勤勉盡責(zé)；公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員要履行自己對(duì)公司的忠實(shí)、勤勉義務(wù)；包括機(jī)構(gòu)投資者在內(nèi)的各類(lèi)投資者，要依法、誠(chéng)信投資交易，遠(yuǎn)離內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等不法行為。

　　四、進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)誠(chéng)信信息平臺(tái)建設(shè)

　　《綱要》提出，要加快推進(jìn)信用信息系統(tǒng)建設(shè)，建立行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。目前，證監(jiān)會(huì)已經(jīng)建成了“資本市場(chǎng)誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)”，這是資本市場(chǎng)唯一、統(tǒng)一的誠(chéng)信信息平臺(tái)，按照《綱要》的要求，要進(jìn)一步豐富和完善誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)，加強(qiáng)資本市場(chǎng)誠(chéng)信信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

　　最近，證監(jiān)會(huì)就做好啟動(dòng)運(yùn)行后的誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)持續(xù)建設(shè)工作，專(zhuān)門(mén)做出了部署，印發(fā)了有關(guān)通知，系統(tǒng)內(nèi)各單位、各部門(mén)要認(rèn)真落實(shí)，嚴(yán)格按照任務(wù)分工、時(shí)限要求和工作規(guī)范，抓好數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)，保證全面、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地采集、錄入和更新誠(chéng)信數(shù)據(jù)。目前要抓緊做好有關(guān)私募基金、私募債企業(yè)、非上市公眾公司的誠(chéng)信信息和有關(guān)涉及資本市場(chǎng)主體的司法裁判及其他部門(mén)行政處罰信息的補(bǔ)充入庫(kù)工作。

　　各相關(guān)市場(chǎng)主體也要支持資本市場(chǎng)誠(chéng)信信息平臺(tái)建設(shè)，配合提供應(yīng)當(dāng)采集的機(jī)構(gòu)、個(gè)人基本信息，保障錄入信息主體的真實(shí)、準(zhǔn)確。

　　五、進(jìn)一步完善和落實(shí)失信約束和守信激勵(lì)機(jī)制

　　《綱要》提出要完善以獎(jiǎng)懲為重點(diǎn)的社會(huì)信用體系運(yùn)行機(jī)制。證監(jiān)會(huì)在這方面做過(guò)一些探索。2012年出臺(tái)了《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理暫行辦法》，這是部委中第一部專(zhuān)門(mén)關(guān)于誠(chéng)信建設(shè)的部門(mén)規(guī)章，對(duì)資本市場(chǎng)失信約束和守信激勵(lì)的制度機(jī)制進(jìn)行了相應(yīng)規(guī)定。下一階段我們要按照《綱要》的要求，落實(shí)和完善這一制度機(jī)制，確實(shí)讓它發(fā)揮好作用。

　　一是繼續(xù)在證券期貨監(jiān)管工作中，全面落實(shí)查詢(xún)、使用誠(chéng)信信息的工作要求，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、從業(yè)資格、常規(guī)監(jiān)管、行政處罰和市場(chǎng)禁入裁量等方面，切實(shí)做到對(duì)違法失信行為有針對(duì)性地實(shí)施約束、懲戒，讓一貫誠(chéng)信守法者得到便利、激勵(lì)。懲戒、激勵(lì)這兩個(gè)方面，實(shí)際上是相輔相成的。讓失信者“難受”，就是讓守信者“好受”，單一地說(shuō)，都是片面的。

　　二是依托誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)，大力開(kāi)展與其他部委、地方政府和行業(yè)組織的信用信息共享與交換，促進(jìn)誠(chéng)信監(jiān)管協(xié)作，對(duì)失信行為實(shí)施聯(lián)合懲戒。

　　三是抓緊推進(jìn)違法失信信息公開(kāi)工作，建立專(zhuān)門(mén)的重大失信記錄公開(kāi)查詢(xún)平臺(tái)，允許社會(huì)公開(kāi)查詢(xún)，以強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督。

　　四是發(fā)揮好誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)市場(chǎng)主體的查詢(xún)服務(wù)作用。目前，資本市場(chǎng)誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)已具備這一服務(wù)功能，市場(chǎng)主體也要增強(qiáng)這方面的意識(shí)，主動(dòng)去用它，以利于提升決策的準(zhǔn)確性和自我保護(hù)的水平，同時(shí)有效體現(xiàn)約束激勵(lì)機(jī)制的作用。

　　五是研究落實(shí)《綱要》提出的多項(xiàng)具有建設(shè)性的守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制安排。如探索建立行業(yè)黑名單制度；實(shí)行“綠色通道”、信用分類(lèi)監(jiān)管和行政許可申請(qǐng)人信用承諾制度，積極探索實(shí)施由行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行的市場(chǎng)主體誠(chéng)信狀況客觀(guān)分類(lèi)評(píng)價(jià)制度等。

　　六、進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)誠(chéng)信宣傳教育

　　《綱要》提出誠(chéng)信教育與誠(chéng)信文化建設(shè)是引領(lǐng)社會(huì)成員誠(chéng)信自律、提升社會(huì)成員道德素養(yǎng)的重要途徑，是社會(huì)主義核心價(jià)值體系建設(shè)的重要內(nèi)容，要求加強(qiáng)誠(chéng)信教育與文化建設(shè)。這一要求對(duì)資本市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，尤為重要。我們要按照《綱要》要求，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，有針對(duì)性地繼續(xù)務(wù)實(shí)開(kāi)展好這項(xiàng)工作。

　　首先，要建立健全資本市場(chǎng)誠(chéng)信教育工作機(jī)制，將誠(chéng)信教育納入到法制宣傳教育、高管人員和行業(yè)從業(yè)人員培訓(xùn)教育、投資者教育等中間去。

　　其次，要積極主動(dòng)地開(kāi)展誠(chéng)信宣傳教育活動(dòng)。通過(guò)開(kāi)展誠(chéng)信座談、重大案件警示、誠(chéng)實(shí)守信先進(jìn)典型宣傳、簽署“誠(chéng)信公約”等形式多樣、喜聞樂(lè)見(jiàn)的活動(dòng)，營(yíng)造失信為恥、誠(chéng)信為榮的氛圍。

　　第三，要充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的作用。一方面，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)要積極支持、參與監(jiān)管部門(mén)、市場(chǎng)行業(yè)自律組織的誠(chéng)信宣傳教育活動(dòng)；另一方面，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)要建立、健全自己內(nèi)部的誠(chéng)信宣傳教育機(jī)制，讓守法、誠(chéng)信、勤勉、盡責(zé)的行為以及行為主體受到表彰、得到尊重、獲得榮譽(yù)。

　　總之，在資本市場(chǎng)貫徹落實(shí)《綱要》，有許多工作要做，歸結(jié)起來(lái)，就是要把誠(chéng)信建設(shè)當(dāng)成大事、要事，結(jié)合我們工作實(shí)際，將《綱要》落實(shí)到位、收到實(shí)效，逐步改善資本市場(chǎng)的誠(chéng)信生態(tài)環(huán)境，為社會(huì)信用體系建設(shè)和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

　　(本文為中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席莊心一7月25日在資本市場(chǎng)貫徹落實(shí)《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要》座談會(huì)上的講話(huà))