警方官方通報，此前曾發(fā)奇葩公告懇求國家庇護并下立軍令狀的“惠卡世紀”因涉嫌非法集資詐騙被查。警方根據(jù)檢測發(fā)現(xiàn)，其存在限制提現(xiàn)等異常并進行現(xiàn)場偵查。

　　4月21日，深圳惠卡世紀集團被廣東省公安廳官網(wǎng)通報，稱其涉嫌非法集資詐騙。據(jù)悉，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設立“惠卡貸”網(wǎng)絡借貸平臺，以高額回報為噱頭向社會不特定對象吸收資金，目前多達3萬名投資者被騙3億多元，他們來自廣東、北京、上海、江蘇等10多個省。

　　警方現(xiàn)場控制涉案人員400余名

　　根據(jù)廣東省公安廳的官方通報內容可知，在今年2月下旬，廣東省公安機關根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，深圳惠卡世紀集團網(wǎng)貸借貸平臺出現(xiàn)限制提現(xiàn)等異常，并在互聯(lián)網(wǎng)上被質疑涉嫌非法集資犯罪，而主要犯罪嫌疑人也存在潛逃境外的可能。

　　2月24日，廣東省公安廳經(jīng)偵局立即組織深圳市公安局經(jīng)偵部門開展破案工作。經(jīng)連夜蹲守，在皇崗口岸精準抓獲正在轉移證據(jù)、準備潛逃的主犯何某某，并迅速查處該公司的3個經(jīng)營點，現(xiàn)場控制涉案人員400余名，經(jīng)審查后刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。

　　經(jīng)調查，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設立“惠卡貸”網(wǎng)絡借貸平臺，以高額回報為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8%~14.6%，保本付息，向社會不特定對象吸收資金，設立資金池，是典型非法集資犯罪行為，初步查明涉案金額約3億多元，涉及廣東、北京、上海、江蘇等10多個省投資人3萬多名。

　　曾發(fā)奇葩公告懇請國家庇護

　　消息稱，引發(fā)深圳惠卡世紀集團連鎖危機的，是一位自稱是惠卡世紀離職員工的網(wǎng)友爆料。他在網(wǎng)上公開表示，公司一直沒有產(chǎn)生利潤的項目，通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺募集到的資金沒有對外投資到實體項目中，且公司沒有對外放款的業(yè)務，資金都用來支付上下一千多名員工的人力支出，客戶提現(xiàn)則是通過新進來的資金支付。這種“借新還舊” 的運營方式，被業(yè)內人士指出有“龐氏”騙局的嫌疑。

　　2月17日，深圳惠卡世紀集團有限公司對此在官方微信號發(fā)布限制提現(xiàn)公告，提出“為徹底解決因過年期間外部造謠誣陷攻擊惠卡投資理財平臺造成客戶恐慌式擠兌，給所有投資人一個冷靜期”，要鎖定投資者在惠卡錢包、零錢包及其部分理財平臺資金30天，不得提現(xiàn)，還號召投資者要堅定對惠卡的信心，不要發(fā)生擠兌風波。

　　緊接著2月24日，該微信公號又發(fā)布奇葩公告，“懇請黨和國家接收惠卡世紀投靠和庇護，讓惠卡世紀變?yōu)閲铱毓善髽I(yè)?！惫綜EO何正松還為此立下的軍令狀，稱“變?yōu)閲笾螅?023年12月31日前為祖國將惠卡打造成為營銷及服務網(wǎng)絡機構遍及全球80%以上國家各大城市的世界100強科技及服務企業(yè)，全球最大的消費購物平臺，如不能實現(xiàn)本人愿提頭來見?！边@篇公告的發(fā)布在當時震驚互聯(lián)網(wǎng)金融界。

　　另據(jù)騰訊新聞21日的報道稱，惠卡世紀旗下多達50多家不同互聯(lián)網(wǎng)平臺。其中，惠信寶、創(chuàng)業(yè)寶、農(nóng)村寶理財、脫貧寶、人人創(chuàng)、惠卡貸、惠信惠卡寶等為互聯(lián)網(wǎng)金融投融資平臺，零錢包、惠信錢包為在惠卡世紀體系內的活期理財。而惠卡世紀在以往的宣傳中將公司的行為上升到“中華民族偉大復興”、“為天下人盡心盡力”的高度，并揚言“超越阿里、亞馬遜、沃爾瑪、蘋果等當今科技巨頭”。

　　據(jù)深圳惠卡世紀的官方網(wǎng)頁，可以看到該公司成立于2013年4月8日，注冊資本5億元，公司總部位于深圳，主要經(jīng)營電子產(chǎn)品、軟硬件的技術開發(fā)、電子商務、房地產(chǎn)經(jīng)紀、信息咨詢、國內貿易、貨物及技術的進出口業(yè)務，分公司已經(jīng)覆蓋上海、北京、山東、江蘇、中國香港以及新加坡等地。而實際上，在公司看似輝煌的業(yè)績宣傳背后，隱藏著非法集資詐騙的嫌疑。

　　有專欄作者指出，“像購物全返這樣的行為，妥妥的龐氏騙局??！全返的錢哪里來？要么來自公司自身的利潤，可這樣的“循環(huán)消費”錢全部都返給了消費者，用腳趾頭也能想到消費的人越多，公司虧得越多。要么只能是來自于后面進來的消費者，后來的人通過消費將返利償還給先來的人，然后再后來的人繼續(xù)償還。倘若吸引不來新的消費，那么這條“循環(huán)經(jīng)濟”的鏈條斷裂，滿盤玩完?！?/p>

　　其提出質疑，惠卡世紀哪里是P2P了？它有發(fā)過標嗎？有抵押物嗎？有能說明白的盈利模式嗎？就因為在網(wǎng)上開了個網(wǎng)頁圈錢就被不少人當作是P2P了。

　　這是一家神奇的公司！

　　公開資料顯示，惠卡世紀成立于2013年4月，在上海股權托管交易中心掛牌上市。其總部位于深圳，宣稱在海外有多家分公司。

　　其實早在去年年底，三板虎就關注到這家神奇的公司。因為它曾對外宣稱自己是新三板公司。作為一家專注于新三板增值服務的公司，三板虎發(fā)現(xiàn)，在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)中找不到這家公司的大名，然后一打聽，敢情這個上海股權托管交易中心不是大名鼎鼎的上交所，而是四板，即區(qū)域性的柜臺市場。

　　作為一家深圳的本土公司，上四板到前海多方便，偏偏跑去上海，還對外宣稱是新三板，原來這是一家只有小聰明，沒有大作為的典型的互聯(lián)網(wǎng)公司。

　　三板虎注意到，這家公司的業(yè)務全面滲透到電商、金融、教育、新能源、智能機器人(26.420, -0.60, -2.22%)等領域，基本上是黨和國家政策指到哪，公司業(yè)務就做到哪。比如說其“人人創(chuàng)”的創(chuàng)投項目，就是打著創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的旗幟，以高收益率為餌，想把深圳大街小巷的路邊攤主都拉進來的奇葩項目。

　　憑著多年來的經(jīng)歷，在接觸到以上信息時，基本能確定這是一家騙子公司，畢竟人家光注冊資金就有5億，董事長何正松還上過央視、在《奮斗》上做過特別欄目，在人民大會堂露過臉、當選過“推動中國普惠金融創(chuàng)新發(fā)展年度優(yōu)秀誠信人物”的。

　　而且，人家官網(wǎng)寫得很激昂：俺們這個公司不是為了私利，是為了全人類的福祉！你太扒深了，就是妨礙人類進步！

　　騙子總有騙不下去的時候

　　惠卡世紀的冰山一角被揭開，是因為從今年1月份開始，不斷有匿名員工爆出公司不正常發(fā)工資。

　　然后三板虎去這家公司的網(wǎng)站上去看了，你見過這么發(fā)工資的嗎？他們公司有一個app軟件，工資都發(fā)在這個軟件賬面上。但是要取現(xiàn)工資得申請，申請通過了還得收1%的手續(xù)費，如果出現(xiàn)擠兌，即很多人一起提現(xiàn)工資，還不一定取得出來。

　　這家公司的軟件做得比12306還牛啊，幾百個人就輕松擠兌了？

　　據(jù)說，為了鼓勵員工工資不提現(xiàn)，如果把工資放在賬面上一定時間，員工是可以得到一筆不錯的收益的。

　　可是，這可是全國房價漲得最厲害的深圳啊！員工得吃喝拉撒交房租賣奶粉孝敬丈母娘不是？加上這家公司的發(fā)工資時間太滅絕人性了：每月的15日至30日，不定是哪天，有錢15號發(fā)，沒錢30號還不發(fā)，有時員工實在沒錢了，只能QQ一下公司董事長何正松，然后何老板給員工打點錢應應急。

　　三板虎注意到，惠卡世紀惠卡的主要業(yè)務有兩個：一個是面向農(nóng)村的互聯(lián)網(wǎng)金融，還有一個就是自己搭的網(wǎng)購平臺惠卡商城。以惠卡世紀的一個拳頭產(chǎn)品——“農(nóng)村寶·理財”為例，其年化收益29.2%，這年月連房地產(chǎn)都不容易賺到30%呀！不是我看不起農(nóng)民伯伯，要是一邊種地喂豬也能有30%的收益率，三板虎明天就辭職回家養(yǎng)豬去！

　　惠卡還有一個牛得不行不行的項目：惠卡商城，這個商城的骨骼清奇之處在于：

　　1.買多少返多少；

　　2.把親朋好友拉到商城，他們購物你分成；

　　看上去很有賺頭是不是？但是如上圖京東的財報所述，牛逼如京東者，其年利潤增長也達不到100%?。?/p>

　　說白了，這些所謂的高回報項目就是騙一些文化水平不高的年輕人和懷揣短期致富夢的社區(qū)大媽的。

　　智商捉急的危機公關

　　三板虎發(fā)現(xiàn)，這家公司的官網(wǎng)上充斥著各種心靈雞湯，以及“形勢一片大好，一年比一年好”的口號，“中國夢，惠卡夢”之類的標語隨處可見。

　　但是當危機到來時，這家公司再一次暴露了智商的捉急。

　　今年1月31日，騰訊科技發(fā)布了新聞：《自稱是善良正義化身，惠卡世紀被指傳銷和詐騙！》惠卡世紀的何董竟然義正詞嚴的評論了這條新聞 ：“謠言惑眾，居心叵測，一群無恥之輩、社會垃圾為私利攻擊罷了。”

　　2016年2月2日，惠卡世紀官網(wǎng)發(fā)布了一篇新的辟謠，對拖欠員工工資、外界對項目質疑等沒有做實質回應。

　　2016年2月2日下午，疑似惠卡員工的多個三無(無頭像，無資料，無問答)賬號開始多次威脅網(wǎng)上爆料人。

　　然后，最奇葩的一幕出現(xiàn)了，惠卡世紀發(fā)出了一則“懇請黨和國家接收惠卡世紀投靠和庇護，讓惠卡世紀變?yōu)閲铱毓善髽I(yè)”的公告，這下可終于引來警方過來調查了。

　　2月24日凌晨，何正松立下軍令狀：惠卡世紀變?yōu)閲移髽I(yè)之后，在2023年12月31日前為祖國將惠卡打造成為營銷及服務網(wǎng)絡機構遍及全球80%以上國家各大城市的世界100強科技及服務企業(yè)，全球最大的消費購物平臺，如不能實現(xiàn)本人愿提頭來見。

　　都說到提人頭來見了，這個可以篤定就是騙人的了——只是，以后忽悠人的時候，不要說自己是新三板公司了。