重拳打擊下仍屢禁不止 申萬宏源西部證券員工承諾盈虧遭罰

　　近日，申萬宏源西部證券員工王玲玲因承諾盈虧遭到新疆證監(jiān)局處罰。

　　據(jù)決定書顯示，經(jīng)查，王玲玲在申萬宏源西部證券石河子北四路營業(yè)部任職期間，存在基金產(chǎn)品銷售過程中違規(guī)對投資者做出盈虧承諾的行為。

　　上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條的規(guī)定。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，因此新疆證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。并要求其應當認真學習有關(guān)法律法規(guī)，強化守法合規(guī)意識，做到依法合規(guī)執(zhí)業(yè)。

　　據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)從業(yè)人員基本信息公示顯示，王玲玲自2018年12月1日在申萬宏源西部證券從事一般證券業(yè)務，目前已于2019年12月31日離職注銷。

　　另據(jù)公開資料顯示，申萬宏源西部證券有限公司于2015年1月20日在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)工商局登記成立，總部位于新疆，注冊資本47億人民幣。現(xiàn)擁有分支機構(gòu)51家；經(jīng)營范圍包括證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、融資融券、代銷金融產(chǎn)品等?，F(xiàn)任總經(jīng)理為李琦。

現(xiàn)任總經(jīng)理李琦

　　重拳打擊下仍屢禁不止

　　值得注意的是，對于營業(yè)部人員銷售違規(guī)承諾問題，監(jiān)管層此前出臺多份文件重拳出擊。但相關(guān)違規(guī)仍屢禁不止，據(jù)公開資料顯示，2019年至今就有多家券商因承諾盈虧收到罰單，其中愛建證券位居首位，遭罰三次。

　　2019年12月17日，愛建證券寧波槐樹路證券營業(yè)部因三項違規(guī)遭寧波證監(jiān)局責令改正，三項違規(guī)中就出現(xiàn)了營業(yè)部個別員工存在向投資者承諾其資產(chǎn)本金不受損失的行為。

　　2019年9月24日，愛建證券杭州富春路證券營業(yè)部因營業(yè)部員工存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益的承諾的行為遭浙江證監(jiān)局責令改正；同時，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，李金燕發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)管理人員從事營銷工作,并在銷售證券公司集合資產(chǎn)管理計劃過程中，存在向投資者作出保證其資產(chǎn)本金不受損失和取得最低收益承諾的行為。證監(jiān)局對決定對其采取監(jiān)管談話行政監(jiān)管措施。

　　事實上，早在2016年發(fā)布的《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》，就有規(guī)定證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及相關(guān)銷售機構(gòu)不得違規(guī)銷售資產(chǎn)管理計劃，不得存在不適當宣傳、誤導欺詐投資者以及以任何方式向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益等行為，如：

　　(一)資產(chǎn)管理合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等；

　　(二)資產(chǎn)管理計劃名稱中含有“保本”字樣；

　　(三)與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益；

　　(四)向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益；

　　(五)向投資者宣傳資產(chǎn)管理計劃預期收益率；

　　(六)夸大或者片面宣傳產(chǎn)品，夸大或者片面宣傳資產(chǎn)管理計劃管理人及其管理的產(chǎn)品、投資經(jīng)理等的過往業(yè)績，未充分揭示產(chǎn)品風險，投資者認購資產(chǎn)管理計劃時未簽訂風險揭示書和資產(chǎn)管理合同。

　　更早之前，2012年發(fā)布的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第33條提出，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，不得向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。