東方財富研究所4宗違規(guī)遭責(zé)令改正 對客戶誤導(dǎo)性營銷

　　昨日，證監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布公告稱，對上海東方財富證券研究所有限公司(簡稱“上海東方財富證券研究所”)采取責(zé)令改正監(jiān)督管理措施。

　　經(jīng)查，上海東方財富證券研究所在開展證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中，存在以下違規(guī)行為：一是未對部分投資者進行適當(dāng)性評估并提出適當(dāng)性匹配意見；二是提供證券投資顧問服務(wù)前未與個別客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議；三是對客戶進行不實、誤導(dǎo)性營銷宣傳；四是內(nèi)部控制不健全。

　　上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條、第二十九條第一款及《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2010]27號)第三條、第十一條、第十四條第一款、第二十四條的規(guī)定。

　　根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條及《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局決定對東方財富證券研究所采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。上海東方財富證券研究所應(yīng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的要求落實整改，完善內(nèi)部控制，切實提高合規(guī)管理水平。上海東方財富證券研究所應(yīng)在收到本決定之日起一個月內(nèi)完成整改并向上海監(jiān)管局提交書面整改情況報告，上海監(jiān)管局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注并視情況進行檢查。

　　中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，上海東方財富證券研究所是東方財富信息股份有限公司全資子公司，持股100%，母公司于2010年3月19日在深圳證券交易所上市，簡稱“東方財富”，股票代碼為：300059。

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條規(guī)定：向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機構(gòu)(以下簡稱經(jīng)營機構(gòu))應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險，基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十九條規(guī)定：經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴格按照內(nèi)部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結(jié)果，并對每名投資者提出匹配意見。

　　經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并嚴格落實與適當(dāng)性內(nèi)部管理有關(guān)的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風(fēng)控制度，以及培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責(zé)等制度機制，不得采取鼓勵不適當(dāng)銷售的考核激勵措施，確保從業(yè)人員切實履行適當(dāng)性義務(wù)。

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條規(guī)定：經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權(quán)益。

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；

　　(二)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；

　　(三)證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為；

　　(四)收費標準和支付方式；

　　(五)爭議或者糾紛解決方式；

　　(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

　　證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十四條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

　　《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條規(guī)定：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。

　　以下為原文：

　　關(guān)于對上海東方財富證券研究所有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)督管理措施的決定

　　上海東方財富證券研究所有限公司：

　　經(jīng)查，你公司在開展證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中，存在以下違規(guī)行為：一是未對部分投資者進行適當(dāng)性評估并提出適當(dāng)性匹配意見；二是提供證券投資顧問服務(wù)前未與個別客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議；三是對客戶進行不實、誤導(dǎo)性營銷宣傳；四是內(nèi)部控制不健全。上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條、第二十九條第一款及《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2010]27號)第三條、第十一條、第十四條第一款、第二十四條的規(guī)定。

　　根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條及《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，我局決定對你公司采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。你公司應(yīng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的要求落實整改，完善內(nèi)部控制，切實提高合規(guī)管理水平。你公司應(yīng)在收到本決定之日起一個月內(nèi)完成整改并向我局提交書面整改情況報告，我局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注并視情況進行檢查。

　　如果對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

　　中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局

　　2020年1月23日