廣發(fā)證券、東方證券吃罰單！合規(guī)人員數(shù)量不夠、薪酬太低

　　監(jiān)管對(duì)合規(guī)的重視日益提升，又有兩家券商因?yàn)椤昂弦?guī)問(wèn)題”被罰。1月3日，證監(jiān)會(huì)對(duì)廣發(fā)證券和東方證券出具行政處罰措施。

　　過(guò)去半個(gè)月，已共有7家券商因?yàn)椤昂弦?guī)問(wèn)題”被采取行政監(jiān)管措施，監(jiān)管層對(duì)于券商合規(guī)的監(jiān)管態(tài)度日益趨嚴(yán)。

　　廣發(fā)證券東方證券因合規(guī)問(wèn)題受罰

　　證監(jiān)會(huì)在檢查廣發(fā)證券合規(guī)業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)證券在合規(guī)領(lǐng)域存在四大問(wèn)題：

　　一是該公司合規(guī)部門(mén)中，具有3年以上相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)人員數(shù)量占比不足1.5%； 部分投行異地團(tuán)隊(duì)未配置專職合規(guī)人員。

　　二是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。

　　三是合規(guī)考核獨(dú)立性不足，包括對(duì)合規(guī)總監(jiān)考核指標(biāo)包括業(yè)績(jī)等影響合規(guī)考核獨(dú)立性的指標(biāo)； 部分合規(guī)管理人員由業(yè)務(wù)部門(mén)考核或者允許業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)考核評(píng)級(jí)進(jìn)行調(diào)整，合規(guī)總監(jiān)對(duì)子公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的考核權(quán)重不足100%。

　　四是部分重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)未經(jīng)合規(guī)總監(jiān)合規(guī)審查等。

　　證監(jiān)會(huì)表示，上述情況違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十三條、第二十二條、第二十三條、第二十四條、第二十五條、第二十七條、第二十八條、《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》第二十七條、第二十八條、第三十一條的規(guī)定。

　　按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定對(duì)廣發(fā)證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。廣發(fā)證券經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的要求，切實(shí)履行合規(guī)管理職責(zé)，為合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門(mén)、合規(guī)人員履職提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。

　　同樣，證監(jiān)會(huì)在對(duì)東方證券進(jìn)行檢查是也發(fā)現(xiàn)，東方證券在合規(guī)領(lǐng)域也存在五大問(wèn)題：

　　一是未將合規(guī)職責(zé)與風(fēng)控職責(zé)嚴(yán)格區(qū)分，合規(guī)部?jī)?nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗，承擔(dān)財(cái)富管理業(yè)務(wù)部、場(chǎng)外業(yè)務(wù)部、托管業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

　　二是部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員不具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

　　三是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。

　　四是對(duì)下屬子公司現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查不足，近三年僅開(kāi)展過(guò)1次。

　　五是對(duì)合規(guī)有效性評(píng)估中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的規(guī)范力度不足，2017年合規(guī)有效性評(píng)估發(fā)現(xiàn)的54項(xiàng)問(wèn)題中，有22項(xiàng)尚未完成落實(shí)規(guī)范。

　　證監(jiān)會(huì)表示，上述情況違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第二十一條、第二十三條、第二十四條、第二十八條、第三十一條、《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》第十八條、第二十二條的規(guī)定。

　　按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定對(duì)東方證券采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。東方證券應(yīng)當(dāng)對(duì)上述問(wèn)題予以整改，并于收到本決定之日起3個(gè)月內(nèi)向上海證監(jiān)局提交整改報(bào)告。公司經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)當(dāng)按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的要求，切實(shí)履行合規(guī)管理職責(zé)，為合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門(mén)、合規(guī)人員履職提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。

　　半個(gè)月7券商因合規(guī)問(wèn)題被處罰

　　除了廣發(fā)證券和東方證券外，在過(guò)去的半個(gè)月時(shí)間里，還有西南證券、招商證券、浙商證券、國(guó)元證券、華林證券等5家證券公司同樣因合規(guī)問(wèn)題被罰。

　　根據(jù)證監(jiān)會(huì)公告，5家券商中4家都存在合規(guī)人員配備不足、合規(guī)考核違規(guī)、合規(guī)人員薪酬低于公司同等級(jí)平均水平、部分重大決策未經(jīng)合規(guī)人員審核等問(wèn)題。其中，國(guó)元證券和西南證券被證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并要求于3個(gè)月后分別向安徽證監(jiān)局和重慶證監(jiān)局報(bào)送整改結(jié)果；招商證券和浙商證券則被出具了監(jiān)管警示函。

　　3日晚間，華林證券遭監(jiān)管重罰，被證監(jiān)會(huì)采取新增各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模3個(gè)月的行政監(jiān)管措施。證監(jiān)會(huì)詳細(xì)列舉了華林證券7大問(wèn)題，其中合規(guī)問(wèn)題被著重提及，第二條和第三條都與合規(guī)有關(guān)，分別是：

　　對(duì)高級(jí)管理人員和下屬各單位進(jìn)行考核時(shí)，未由合規(guī)總監(jiān)出具書(shū)面合規(guī)性專項(xiàng)考核意見(jiàn)； 對(duì)子公司合規(guī)管控不足，如從未對(duì)子公司進(jìn)行合規(guī)檢查； 未向另類子公司選派合規(guī)負(fù)責(zé)人，向私募子公司選派的合規(guī)負(fù)責(zé)人主要在母公司辦公。

　　具體來(lái)看，國(guó)元證券存在七方面問(wèn)題：

　　一是債券部門(mén)異地團(tuán)隊(duì)未配備專職合規(guī)人員。

　　二是公司合規(guī)專項(xiàng)考核占比僅為7.5%，低于15%。

　　三是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。

　　四是未將合規(guī)負(fù)責(zé)人列入總裁辦公會(huì)的常設(shè)委員，僅根據(jù)會(huì)議主題選擇性通知合規(guī)負(fù)責(zé)人列席參會(huì)。

　　五是自《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》實(shí)施以來(lái)，未對(duì)私募基金子公司進(jìn)行合規(guī)檢查。

　　六是合規(guī)部出具合規(guī)審查意見(jiàn)，未見(jiàn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人書(shū)面簽字確認(rèn)； 公司未采納合規(guī)審查意見(jiàn)，未提交董事會(huì)會(huì)議審議。

　　七是對(duì)于公司部分被行政處罰、采取監(jiān)管措施違規(guī)事件中的責(zé)任人員，未進(jìn)行相應(yīng)問(wèn)責(zé)。

　　西南證券存在五方面問(wèn)題：

　　一是部分資管業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)異地團(tuán)隊(duì)未配備專職合規(guī)人員。

　　二是部分專職合規(guī)人員并非100%由合規(guī)總監(jiān)考核； 合規(guī)總監(jiān)對(duì)個(gè)別兼職合規(guī)管理人員考核權(quán)重低于50%。

　　三是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。

　　四是合規(guī)負(fù)責(zé)人未參加部分專門(mén)委員會(huì)會(huì)議。

　　五是未明確合規(guī)有效性評(píng)估范圍包括另類、私募子公司等。

　　招商證券存在四方面問(wèn)題：

　　一是投行部門(mén)未配備專職合規(guī)人員； 部分投行異地團(tuán)隊(duì)未配備專職合規(guī)人員； 部分分支機(jī)構(gòu)未配備合規(guī)人員； 部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員不具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

　　二是部分合規(guī)人員薪酬低于公司同級(jí)別平均水平。

　　三是未見(jiàn)合規(guī)總監(jiān)有權(quán)參加監(jiān)事會(huì)的規(guī)定。

　　四是部分重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)未經(jīng)合規(guī)總監(jiān)合規(guī)審查。

　　浙商證券存在四方面問(wèn)題：

　　一是自營(yíng)、投行部門(mén)未配備專職合規(guī)人員； 個(gè)別分支機(jī)構(gòu)未配備合規(guī)人員； 部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員不具備3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

　　二是合規(guī)部門(mén)合規(guī)人員并非100%由合規(guī)總監(jiān)考核。

　　三是未對(duì)子公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查。

　　四是未能持續(xù)跟蹤合規(guī)有效性評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的規(guī)范落實(shí)情況。

　　“合規(guī)令”發(fā)布兩年仍有券商不達(dá)標(biāo)

　　早在2017年10月，證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》(下稱《指引》)施行，對(duì)券商合規(guī)管理提出了明確要求。該《指引》旨在指導(dǎo)證券公司有效落實(shí)管理辦法，提升證券公司合規(guī)管理水平。

　　《指引》明確，合規(guī)是公司的生存基礎(chǔ)，證券公司應(yīng)當(dāng)提升合規(guī)管理重視程度，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為公司正常經(jīng)營(yíng)及長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。但從實(shí)際情況來(lái)看，一些券商并沒(méi)有執(zhí)行到位。

　　2019年2月，中原證券因存在公司合規(guī)管理制度不健全，機(jī)制不完善； 公司合規(guī)管理意識(shí)薄弱，合規(guī)人員配置不足； 公司內(nèi)控管理制度執(zhí)行不到位； 公司重業(yè)務(wù)收入，輕風(fēng)險(xiǎn)控制，考核激勵(lì)機(jī)制失衡等問(wèn)題，被河南證監(jiān)局責(zé)令改正。

　　2019年4月，東海證券因合規(guī)管理人員數(shù)量不足，被江蘇證監(jiān)局責(zé)令改正。 隨后，中銀國(guó)際證券存在合規(guī)部門(mén)、個(gè)別業(yè)務(wù)部門(mén)及部分分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員配備情況不符合要求的情形，被上海證監(jiān)局出具警示函。

　　2019年5月，因合規(guī)管理人員數(shù)量不足，部分合規(guī)管理人員薪酬水平不符合監(jiān)管要求等原因，第一創(chuàng)業(yè)被深圳證監(jiān)局出具了警示函。

　　證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿曾公開(kāi)表示，證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)和證券基金行業(yè)要統(tǒng)一思想，凝聚共識(shí)，加快建設(shè)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，為資本市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定健康發(fā)展提供價(jià)值引領(lǐng)和精神支撐。

　　證券行業(yè)日前正在積極推進(jìn)的行業(yè)文化建設(shè)，其中一個(gè)重要的內(nèi)容就是“合規(guī)文化”建設(shè)。易會(huì)滿2019年11月在出席證券基金行業(yè)文化建設(shè)動(dòng)員大會(huì)時(shí)就要求，全行業(yè)要加快建設(shè)“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化。在八個(gè)字的行業(yè)文化建設(shè)口號(hào)中，易會(huì)滿將合規(guī)放在最首位。

　　易會(huì)滿在隨后的講話中進(jìn)一步表示，合規(guī)是底線，只有依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能取信于客戶、取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)，從而贏得良好的生存發(fā)展環(huán)境，逾越規(guī)則的制約，熱衷搞各種監(jiān)管套利，打“擦邊球”，短期內(nèi)帶來(lái)了超額收益，但終將搬起石頭砸自己的腳，對(duì)個(gè)人、對(duì)公司、乃至對(duì)整個(gè)行業(yè)形象造成嚴(yán)重傷害。