□本報(bào)記者 陳瑩瑩

　　多位專家和銀行業(yè)內(nèi)人士12日在第五屆中國貿(mào)易金融年會(huì)上指出，快速增長(zhǎng)的跨境貿(mào)易、日益頻繁的直接投資為投融資服務(wù)創(chuàng)造了機(jī)遇。數(shù)據(jù)顯示，2015年我國企業(yè)共對(duì)“一帶一路”沿線的49個(gè)國家進(jìn)行了直接投資，累計(jì)金額近150億美元。與此同時(shí)，匯率風(fēng)險(xiǎn)、國別風(fēng)險(xiǎn)等也在挑戰(zhàn)著金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力和風(fēng)控水平。

　　機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存

　　中國銀行行長(zhǎng)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)常務(wù)主任陳四清指出，“一帶一路”沿線國家多屬于發(fā)展中國家、新興市場(chǎng)國家和轉(zhuǎn)型中國家，資金融通需求強(qiáng)烈，這為我國跨境金融服務(wù)的創(chuàng)新轉(zhuǎn)型開辟了廣闊空間。另外，2015年末，人民幣被國際貨幣基金組織納入特別提款權(quán)貨幣籃子，人民幣跨境使用程度不斷提高，未來對(duì)人民幣相關(guān)產(chǎn)品的需求將顯著擴(kuò)大，為商業(yè)銀行拓展客戶群提供了良好機(jī)遇。

　　陳四清指出，在看到機(jī)遇的同時(shí)也要清醒看到，地緣政治局勢(shì)動(dòng)蕩、貿(mào)易保護(hù)主義抬頭、合規(guī)制裁日趨嚴(yán)厲等因素，也在制約著“一帶一路”戰(zhàn)略實(shí)施和貿(mào)易金融的健康發(fā)展。目前風(fēng)險(xiǎn)主要來自三個(gè)方面：一是全球金融市場(chǎng)和大宗商品市場(chǎng)動(dòng)蕩；二是沿線國家和地區(qū)的國別風(fēng)險(xiǎn)不容忽視；三是境內(nèi)外監(jiān)管要求不斷提高。

　　中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)專職副會(huì)長(zhǎng)楊再平也認(rèn)為，隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展與對(duì)外開放水平的提升，我國與沿線國家經(jīng)貿(mào)往來也不斷深入，雙邊經(jīng)貿(mào)合作存在巨大發(fā)展?jié)摿?，但其中也存在新的挑?zhàn)。比如雙邊貿(mào)易增速較快，但貿(mào)易結(jié)構(gòu)不平衡；地緣政治局勢(shì)動(dòng)蕩，國別風(fēng)險(xiǎn)較大；“一帶一路”沿線多數(shù)國家市場(chǎng)化程度不高，法律制度不健全，對(duì)貿(mào)易、投資保護(hù)不足；企業(yè)乃至銀行經(jīng)營(yíng)缺乏規(guī)范的行業(yè)準(zhǔn)則，違反國際慣例與商業(yè)欺詐現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生等。

　　落實(shí)風(fēng)控是關(guān)鍵

　　為了推動(dòng)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，陳四清建議要深化風(fēng)險(xiǎn)管控：一是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別環(huán)節(jié)做實(shí)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；二是在產(chǎn)品設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)做實(shí)貿(mào)易金融產(chǎn)品適配性管理；三是在操作運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)做實(shí)資金流監(jiān)控和內(nèi)控體系建設(shè)；四是在合規(guī)環(huán)節(jié)做實(shí)反洗錢與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善反洗錢治理架構(gòu)和流程等。

　　楊再平認(rèn)為，“一帶一路”沿線國家國別風(fēng)險(xiǎn)與交易風(fēng)險(xiǎn)較高，貿(mào)易客戶對(duì)于通過銀行金融工具規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的需求突出。商業(yè)銀行要發(fā)揮專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嫻熟運(yùn)用國際規(guī)則幫助企業(yè)開展貿(mào)易，還要發(fā)揮自身在國別風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等多方面的風(fēng)險(xiǎn)管控專業(yè)能力，運(yùn)用資金交易、保值避險(xiǎn)等產(chǎn)品服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理工具，幫助企業(yè)規(guī)避交易風(fēng)險(xiǎn)。此外，商業(yè)銀行還應(yīng)積極與國際組織、專業(yè)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)多邊合作，幫助企業(yè)做好風(fēng)險(xiǎn)管理與交易對(duì)手的甄別。

　　同日發(fā)布的《中國貿(mào)易金融行業(yè)報(bào)告》建議優(yōu)化人民幣國際化的監(jiān)管，應(yīng)朝著宏觀審慎、增加市場(chǎng)透明度的方向發(fā)展，逐漸從強(qiáng)調(diào)準(zhǔn)入管理轉(zhuǎn)向加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。