《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》明確規(guī)定“禁止證券業(yè)從業(yè)人員違規(guī)向客戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾”。各證券公司通過合規(guī)文化引導(dǎo)和制度約束，要求員工向投資者客觀、公正、全面地說明各種產(chǎn)品的風(fēng)險和收益特征，充分揭示投資風(fēng)險，并采取有效措施督促員工嚴(yán)格執(zhí)行，通過客戶適當(dāng)性管理，將客戶的風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行適當(dāng)?shù)钠ヅ?，最大限度地保護投資者特別是中小投資者的利益，防范從業(yè)人員發(fā)生不當(dāng)行為。

　　但是在實際工作中，確實存在個別證券從業(yè)人員為獲得短期利益，以宣稱知悉內(nèi)幕信息、承諾保本保息等方式，誘導(dǎo)客戶進行投資。例如，A公司某營業(yè)部客戶經(jīng)理李某，在向多名老年客戶銷售A公司代銷的某高風(fēng)險等級信托產(chǎn)品時，擅自向客戶做出保本保息承諾，并表示即使信托產(chǎn)品虧損，A公司也會彌補投資者的損失。另外，李某為取得銷售獎勵，誘導(dǎo)多位客戶不客觀地填寫《風(fēng)險評估表》，使得真實風(fēng)險承受能力較低的客戶購買該產(chǎn)品。最終，該信托產(chǎn)品投資失敗，投資者的本金遭受損失，李某的多名老年客戶上門要求A公司賠償并向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門投訴，嚴(yán)重影響了A公司的正常經(jīng)營。李某的行為違反了職業(yè)道德和從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，事發(fā)后，A公司及時向證券業(yè)協(xié)會報告，對李某予以處罰并告知投資者可以通過法律途徑向李某主張權(quán)利。

　　上述案例說明，從業(yè)人員任何漠視、無視、違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定和監(jiān)管機構(gòu)要求的行為，對個人、機構(gòu)、客戶，乃至行業(yè)都可能造成不可挽回的損失和巨大影響。警鐘長鳴，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)時刻謹(jǐn)慎自重。（太平洋證券股份有限公司供稿）