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人人心中都要有風(fēng)險合規(guī)的紅綠燈

  • 發(fā)布時間:2014-11-03 00:32:26  來源:中國證券報  作者:佚名  責(zé)任編輯:羅伯特

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  天弘基金童建林:

  相信很多基金公司的督察長都是每天帶著一副嚴(yán)肅的面孔,閃著一雙“火眼金睛”,似乎總能查出問題。天弘基金的督察長童建林也是如此,又不盡然。工作中,他對每一個人和每一件事都那么認(rèn)真、專注,這份認(rèn)真,是出自對持有人的負(fù)責(zé),他堅信,現(xiàn)階段的天弘基金,穩(wěn)比快更重要,每個天弘基金的員工都應(yīng)當(dāng)成為風(fēng)險管理員。

  天弘基金即將迎來公司成立10周年,而童建林也迎來了他證券從業(yè)的第20個年頭。2006年6月,童建林加入天弘基金,一路來,豐富的財務(wù)背景,使他保持了嚴(yán)謹(jǐn)縝密的工作作風(fēng),依靠清晰的督察邏輯和科學(xué)的稽核手段,確保天弘基金以投資者的利益為最高追求,保證各項業(yè)務(wù)安全合規(guī)地運營。童建林見證了天弘基金走過平淡的往昔,迎來了 “屌絲時代”;見證了天弘基金從一家默默無聞的基金公司成長為行業(yè)第一大公司;見證了天弘基金互聯(lián)網(wǎng)金融思維的萌芽和綻放。互聯(lián)網(wǎng)金融對天弘基金乃至全行業(yè)的影響,是令他感觸最為深的?!疤旌氲淖兓潜容^大的,從2011年開始有互聯(lián)網(wǎng)金融的想法,小伙伴們真正有了比較強(qiáng)烈的意識是從余額寶產(chǎn)生出來的?!?/p>

  互聯(lián)網(wǎng)金融所引燃的激情仍在蔓延,天弘基金各個部門對新業(yè)務(wù)的想法很多,有關(guān)客戶體驗的、新業(yè)務(wù)模式的、應(yīng)用場景的,就連監(jiān)察稽核部的小伙伴們也有很多新的想法,此時,主要負(fù)責(zé)合規(guī)、風(fēng)控的童建林更加感到責(zé)任重大?!疤旌脒€處在逐漸長大的過程,單純以規(guī)模衡量,天弘是行業(yè)第一,但是天弘還是比較清醒的,行業(yè)里還有很多公司值得我們學(xué)習(xí)。在天弘,我們有一個原則,寧愿發(fā)展慢一些也要走得穩(wěn)一些。天弘發(fā)展到目前這個階段,需要更加重視風(fēng)險和合規(guī),這些對公司品牌、聲譽(yù)、業(yè)務(wù)的影響都是非常大的,以前說是重視,現(xiàn)在應(yīng)該是說更加重視?!蓖终f。

  童建林介紹,在風(fēng)險管理方面,天弘基金的做法是:一,全面風(fēng)險管理?!帮L(fēng)險管理不一定是專門的監(jiān)察稽核部、合規(guī)部或風(fēng)控部的事情,每個部門必須對自己的風(fēng)險負(fù)責(zé),人人都是風(fēng)險管理員。”二,全過程風(fēng)險管理,按照業(yè)務(wù)的邏輯,設(shè)計一些相互檢查、提示符合監(jiān)控的機(jī)制,部門之間相互提示,相互制約。三,專職的風(fēng)險管理部門。四,設(shè)有事后問責(zé)機(jī)制。各業(yè)務(wù)部門要對自己的風(fēng)險負(fù)責(zé),如果沒有管控好,將有問責(zé)機(jī)制處理。

  除了機(jī)制來保障風(fēng)險控制,全員風(fēng)險管理的理念已經(jīng)逐步滲透到每一位員工的內(nèi)心。在一次新員工培訓(xùn)上,童建林曾深入淺出地教導(dǎo),風(fēng)險合規(guī)不只是監(jiān)察稽核、合規(guī)等個別部門的事情,而是關(guān)乎全公司、全體員工,因此,每位員工心中都應(yīng)當(dāng)有風(fēng)險合規(guī)的紅綠燈?!拔椰F(xiàn)在感受比較深的是,大家比較愛護(hù)公司的聲譽(yù),不只當(dāng)做自己的事情,而是看這個事對公司有多大影響,對公司的業(yè)務(wù)、品牌有多大影響。這是一種黏合劑,公司發(fā)展到這個程度,是大家共同努力實現(xiàn)的,大家都要愛惜,我感到現(xiàn)在大家這個意識非常強(qiáng)烈?!蓖中牢康卣f。

  嚴(yán)格把控風(fēng)險,是對自己負(fù)責(zé),對公司負(fù)責(zé),更是對持有人負(fù)責(zé),而贏得了持有人的信任,規(guī)模就成了水到渠成的事情?!霸趺礃幽軌蛲卣箍蛻艋蛘甙熏F(xiàn)有的客戶留住,還是要把服務(wù)做好。我們還是關(guān)注把投資做好、把風(fēng)險防范好、把客戶服務(wù)做好。規(guī)模不是我們看重的,規(guī)模只是一個結(jié)果,我們很多的努力或者做的工作會反映在規(guī)模上。”

  正是有著如童建林一般認(rèn)真的一群人,通過點點滴滴的工作替持有人把控好風(fēng)險,也才將天弘基金打造成為值得信賴的資產(chǎn)管理公司。

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