□本報(bào)記者 陳瑩瑩

　　多位專家和業(yè)內(nèi)人士7日在出席“齊魯峰會(huì)2014”時(shí)表示，隨著中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大，理財(cái)產(chǎn)品同質(zhì)化、投資渠道狹窄等問題愈發(fā)凸顯，未來理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)趨于綜合化、網(wǎng)絡(luò)化、國(guó)際化。

　　財(cái)富管理應(yīng)細(xì)分

　　山東省省長(zhǎng)郭樹清此前表示，要把青島建設(shè)財(cái)富管理中心與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)緊密結(jié)合起來，鼓勵(lì)發(fā)展創(chuàng)投、風(fēng)投，在大家自覺承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、管理好風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求更好的投資回報(bào)。與全面深化改革緊密結(jié)合，積極尋找財(cái)富管理與財(cái)政體制、科技體制、分配制度等改革的結(jié)合點(diǎn)。把財(cái)政資金與民間資本結(jié)合起來，嘗試通過建立引導(dǎo)基金、種子基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金，提高財(cái)政資金使用效益。大力培育私募市場(chǎng)，發(fā)展私募投資基金。發(fā)展跨境財(cái)富管理，探索設(shè)立跨境投資基金，試點(diǎn)引進(jìn)國(guó)際上知名機(jī)構(gòu)管理省內(nèi)投資基金，引進(jìn)國(guó)外基金投資山東企業(yè)。

　　青島正在加速推進(jìn)建設(shè)財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，多個(gè)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的“旗艦店”落戶青島。宜信創(chuàng)始人兼CEO唐寧表示，目前我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)缺乏品質(zhì)優(yōu)良的產(chǎn)品，未來應(yīng)考慮如何把好產(chǎn)品帶給大眾富裕階層的理財(cái)投資者。

　　山東證監(jiān)局局長(zhǎng)馮鶴年表示，目前銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、私募基金都在從事財(cái)富管理，它們不應(yīng)進(jìn)行同質(zhì)化經(jīng)營(yíng)，而是應(yīng)有各自的優(yōu)勢(shì)，根據(jù)各自特點(diǎn)去發(fā)展。例如，證券公司通過通道業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好來量身定制財(cái)富管理的計(jì)劃，這與基金公司、保險(xiǎn)公司不一樣，應(yīng)該有細(xì)分。

　　宜信財(cái)富高級(jí)副總裁劉峰表示，理財(cái)產(chǎn)品將愈發(fā)趨于綜合化、網(wǎng)絡(luò)化和國(guó)際化。網(wǎng)絡(luò)化是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，未來很多產(chǎn)品可以直接在網(wǎng)上買。很多產(chǎn)品不再只是投資國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，而是涉及海外VC、PE機(jī)構(gòu)。未來財(cái)富管理機(jī)構(gòu)都需要在理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)方面追求差異化。

　　完善多層次資本市場(chǎng)

　　山東青島市金融辦主任白光昭表示，未來財(cái)富管理要考慮如何更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)思考如何把居民財(cái)富投資和小微企業(yè)的需求與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求對(duì)接起來。

　　馮鶴年表示，對(duì)于資本市場(chǎng)而言，建設(shè)財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)主要是大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，提高直接融資比例。按照新“國(guó)九條”的要求，各地的區(qū)域市場(chǎng)需要納入多層次資本市場(chǎng)體系。山東的齊魯股權(quán)交易中心、藍(lán)海股權(quán)交易中心等都是多層次市場(chǎng)的重要組成部分。同時(shí)，投資者可以根據(jù)投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，在不同的市場(chǎng)之間進(jìn)行投資組合。同時(shí)，在參與財(cái)富管理時(shí)，投資者需要考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，監(jiān)管部門主要的出發(fā)點(diǎn)是如何保護(hù)中小投資者利益。