前不久，國務(wù)院發(fā)布實(shí)施了《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020年）》，資本市場各主要參與主體的代表與證券期貨監(jiān)管系統(tǒng)的代表一起座談，學(xué)習(xí)貫徹《綱要》，很有意義。借此機(jī)會，我講幾點(diǎn)意見。

　　一、高度重視《綱要》在資本市場的貫徹落實(shí)工作

　　《綱要》是我國社會信用體系建設(shè)的第一個(gè)國家級規(guī)劃綱要，它的公布實(shí)施，標(biāo)志著我國社會信用體系建設(shè)進(jìn)入了新階段。資本市場誠信建設(shè)工作，是整個(gè)國家社會信用體系建設(shè)工作的重要組成部分?！毒V要》的發(fā)布實(shí)施，對于資本市場誠信建設(shè)有著非常重要的意義與作用。我們要認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格貫徹落實(shí)《綱要》的基本精神與工作要求，進(jìn)一步推進(jìn)、做好資本市場誠信建設(shè)工作。

　　首先，《綱要》的實(shí)施為資本市場誠信建設(shè)提供了有利的社會大環(huán)境。資本市場是社會經(jīng)濟(jì)生活的重要組成部分，資本市場的參與者，本身就是社會的一份子。資本市場誠信建設(shè)離不開全社會的誠信建設(shè)。我們要按照《綱要》要求，自覺地把資本市場誠信建設(shè)納入到社會信用體系建設(shè)的大局中去。一方面，按照社會信用體系建設(shè)的總體要求做好資本市場誠信建設(shè)工作，提高資本市場誠信水平；另一方面，通過加強(qiáng)資本市場誠信建設(shè)，為促進(jìn)整個(gè)社會誠信水平提高作出貢獻(xiàn)。

　　其次，《綱要》對資本市場誠信建設(shè)提出了專門、有針對性的要求，需要我們落實(shí)好、辦理好。如加強(qiáng)金融信用信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；推動金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺建設(shè)；推進(jìn)金融監(jiān)管部門信用信息的交換與共享；加大對內(nèi)幕交易、披露虛假信息等證券期貨違法失信行為的懲戒力度；把證券期貨從業(yè)人員、上市公司高管人員明確納入“加強(qiáng)重點(diǎn)人群職業(yè)信用建設(shè)”的范圍；將證券期貨領(lǐng)域納入“重點(diǎn)領(lǐng)域和行業(yè)信用信息應(yīng)用示范”工程之中等。

　　第三，《綱要》為資本市場誠信建設(shè)提供了許多有利的政策、制度、機(jī)制和平臺。如建立各行業(yè)黑名單制度和市場退出機(jī)制；加快建設(shè)信用信息系統(tǒng)；逐步推進(jìn)政務(wù)信用信息的交換與共享；建立多部門、跨地區(qū)信用聯(lián)合獎懲機(jī)制，等等。這些既是對我們工作的部署和要求，也是有利于工作推動的政策和資源，我們要結(jié)合資本市場實(shí)際，將這些好的政策、平臺、機(jī)制運(yùn)用好、落實(shí)好，充分發(fā)揮它們的作用。

　　二、進(jìn)一步夯實(shí)資本市場誠信建設(shè)的法律制度基礎(chǔ)

　　《綱要》要求，“逐步建立健全社會信用法律、法規(guī)體系和信用標(biāo)準(zhǔn)體系”。目前，資本市場誠信建設(shè)的法律制度領(lǐng)域，已經(jīng)有了比較好的基礎(chǔ)。但是，與《綱要》的要求和實(shí)踐的需要相比，還很不夠，需進(jìn)一步完善。

　　一是積極配合全國人大修改《證券法》、制訂《期貨法》，完善有關(guān)資本市場誠信建設(shè)的基本法律制度，進(jìn)一步明確誠信義務(wù)要求，補(bǔ)充完善民事?lián)p害賠償制度，強(qiáng)化行政處罰與刑事追究制度；特別是要在法律上確立資本市場誠信數(shù)據(jù)庫制度，對誠信信息的記入、使用及相應(yīng)的誠信激勵、約束制度作出法律上的有效安排。

　　二是深入推進(jìn)證券期貨法律實(shí)施規(guī)范體系建設(shè)工作，對有關(guān)規(guī)章規(guī)范性文件進(jìn)行系統(tǒng)梳理，進(jìn)一步細(xì)化各類市場主體的誠信義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

　　三是有針對性地完善證券期貨行業(yè)自律與業(yè)務(wù)規(guī)則，充實(shí)、落實(shí)對會員和人員的誠信規(guī)范要求和誠信自律機(jī)制。

　　四是繼續(xù)大力協(xié)調(diào)推動證券期貨相關(guān)民事、刑事司法解釋修改制定工作，將有關(guān)違法失信的民事賠償和刑事追究制度落到實(shí)處。

　　五是各類市場機(jī)構(gòu)作為誠信建設(shè)的基本主體，要建立健全機(jī)構(gòu)自身內(nèi)部誠信制度、機(jī)制，完善誠信規(guī)范要求、監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究制度。

　　三、進(jìn)一步加大對市場違法失信行為的查處力度

　　《綱要》提出，“加強(qiáng)對失信主體的約束和懲戒”。最基本的懲戒就是對違法失信者依法追究法律責(zé)任。從加強(qiáng)資本市場誠信建設(shè)、維護(hù)市場秩序和保護(hù)投資者利益的要求出發(fā)，要進(jìn)一步加大執(zhí)法力度，旗幟鮮明、迅速嚴(yán)厲地打擊各類違法失信行為。重點(diǎn)是打擊欺詐發(fā)行、虛假信息披露、欺詐客戶、內(nèi)幕交易、操縱市場、“老鼠倉”、大股東損害上市公司利益、中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)重失職等嚴(yán)重背信行為。對于涉嫌犯罪的，要堅(jiān)決移送公安司法機(jī)關(guān)，依法追究刑事法律責(zé)任。

　　證券期貨行業(yè)協(xié)會、交易所等自律組織，也要嚴(yán)格落實(shí)《綱要》的要求，加強(qiáng)自律管理，對違反行業(yè)規(guī)則、業(yè)務(wù)規(guī)則的機(jī)構(gòu)會員、個(gè)人會員或從業(yè)人員，按照情節(jié)輕重，依規(guī)給予自律處分。

　　但是，查處、懲戒不是唯一的手段，更不是目標(biāo)、目的，根本上還是要依靠市場參與主體自覺、自主地守法誠信。特別是，發(fā)行人、上市公司要對投資者負(fù)責(zé)，申請文件、披露信息要真實(shí)準(zhǔn)確完整，公開承諾要說到做到；證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)要真正維護(hù)客戶權(quán)益、履行對客戶的誠信義務(wù)；中介服務(wù)機(jī)構(gòu)要有職業(yè)道德底線，嚴(yán)守執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，切實(shí)勤勉盡責(zé)；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員要履行自己對公司的忠實(shí)、勤勉義務(wù)；包括機(jī)構(gòu)投資者在內(nèi)的各類投資者，要依法、誠信投資交易，遠(yuǎn)離內(nèi)幕交易、操縱市場等不法行為。

　　四、進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場誠信信息平臺建設(shè)

　　《綱要》提出，要加快推進(jìn)信用信息系統(tǒng)建設(shè)，建立行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫。目前，證監(jiān)會已經(jīng)建成了“資本市場誠信數(shù)據(jù)庫”，這是資本市場唯一、統(tǒng)一的誠信信息平臺，按照《綱要》的要求，要進(jìn)一步豐富和完善誠信數(shù)據(jù)庫，加強(qiáng)資本市場誠信信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

　　最近，證監(jiān)會就做好啟動運(yùn)行后的誠信數(shù)據(jù)庫持續(xù)建設(shè)工作，專門做出了部署，印發(fā)了有關(guān)通知，系統(tǒng)內(nèi)各單位、各部門要認(rèn)真落實(shí)，嚴(yán)格按照任務(wù)分工、時(shí)限要求和工作規(guī)范，抓好數(shù)據(jù)庫的建設(shè)，保證全面、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地采集、錄入和更新誠信數(shù)據(jù)。目前要抓緊做好有關(guān)私募基金、私募債企業(yè)、非上市公眾公司的誠信信息和有關(guān)涉及資本市場主體的司法裁判及其他部門行政處罰信息的補(bǔ)充入庫工作。

　　各相關(guān)市場主體也要支持資本市場誠信信息平臺建設(shè)，配合提供應(yīng)當(dāng)采集的機(jī)構(gòu)、個(gè)人基本信息，保障錄入信息主體的真實(shí)、準(zhǔn)確。

　　五、進(jìn)一步完善和落實(shí)失信約束和守信激勵機(jī)制

　　《綱要》提出要完善以獎懲為重點(diǎn)的社會信用體系運(yùn)行機(jī)制。證監(jiān)會在這方面做過一些探索。2012年出臺了《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理暫行辦法》，這是部委中第一部專門關(guān)于誠信建設(shè)的部門規(guī)章，對資本市場失信約束和守信激勵的制度機(jī)制進(jìn)行了相應(yīng)規(guī)定。下一階段我們要按照《綱要》的要求，落實(shí)和完善這一制度機(jī)制，確實(shí)讓它發(fā)揮好作用。

　　一是繼續(xù)在證券期貨監(jiān)管工作中，全面落實(shí)查詢、使用誠信信息的工作要求，在市場準(zhǔn)入、從業(yè)資格、常規(guī)監(jiān)管、行政處罰和市場禁入裁量等方面，切實(shí)做到對違法失信行為有針對性地實(shí)施約束、懲戒，讓一貫誠信守法者得到便利、激勵。懲戒、激勵這兩個(gè)方面，實(shí)際上是相輔相成的。讓失信者“難受”，就是讓守信者“好受”，單一地說，都是片面的。

　　二是依托誠信數(shù)據(jù)庫，大力開展與其他部委、地方政府和行業(yè)組織的信用信息共享與交換，促進(jìn)誠信監(jiān)管協(xié)作，對失信行為實(shí)施聯(lián)合懲戒。

　　三是抓緊推進(jìn)違法失信信息公開工作，建立專門的重大失信記錄公開查詢平臺，允許社會公開查詢，以強(qiáng)化社會監(jiān)督。

　　四是發(fā)揮好誠信數(shù)據(jù)庫對市場主體的查詢服務(wù)作用。目前，資本市場誠信數(shù)據(jù)庫已具備這一服務(wù)功能，市場主體也要增強(qiáng)這方面的意識，主動去用它，以利于提升決策的準(zhǔn)確性和自我保護(hù)的水平，同時(shí)有效體現(xiàn)約束激勵機(jī)制的作用。

　　五是研究落實(shí)《綱要》提出的多項(xiàng)具有建設(shè)性的守信激勵和失信懲戒機(jī)制安排。如探索建立行業(yè)黑名單制度；實(shí)行“綠色通道”、信用分類監(jiān)管和行政許可申請人信用承諾制度，積極探索實(shí)施由行業(yè)協(xié)會進(jìn)行的市場主體誠信狀況客觀分類評價(jià)制度等。

　　六、進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場誠信宣傳教育

　　《綱要》提出誠信教育與誠信文化建設(shè)是引領(lǐng)社會成員誠信自律、提升社會成員道德素養(yǎng)的重要途徑，是社會主義核心價(jià)值體系建設(shè)的重要內(nèi)容，要求加強(qiáng)誠信教育與文化建設(shè)。這一要求對資本市場來說，尤為重要。我們要按照《綱要》要求，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，有針對性地繼續(xù)務(wù)實(shí)開展好這項(xiàng)工作。

　　首先，要建立健全資本市場誠信教育工作機(jī)制，將誠信教育納入到法制宣傳教育、高管人員和行業(yè)從業(yè)人員培訓(xùn)教育、投資者教育等中間去。

　　其次，要積極主動地開展誠信宣傳教育活動。通過開展誠信座談、重大案件警示、誠實(shí)守信先進(jìn)典型宣傳、簽署“誠信公約”等形式多樣、喜聞樂見的活動，營造失信為恥、誠信為榮的氛圍。

　　第三，要充分發(fā)揮市場機(jī)構(gòu)的作用。一方面，市場機(jī)構(gòu)要積極支持、參與監(jiān)管部門、市場行業(yè)自律組織的誠信宣傳教育活動；另一方面，市場機(jī)構(gòu)要建立、健全自己內(nèi)部的誠信宣傳教育機(jī)制，讓守法、誠信、勤勉、盡責(zé)的行為以及行為主體受到表彰、得到尊重、獲得榮譽(yù)。

　　總之，在資本市場貫徹落實(shí)《綱要》，有許多工作要做，歸結(jié)起來，就是要把誠信建設(shè)當(dāng)成大事、要事，結(jié)合我們工作實(shí)際，將《綱要》落實(shí)到位、收到實(shí)效，逐步改善資本市場的誠信生態(tài)環(huán)境，為社會信用體系建設(shè)和資本市場的健康發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

　?。ū疚臑橹袊C監(jiān)會副主席莊心一7月25日在資本市場貫徹落實(shí)《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要》座談會上的講話）