銀行巧周旋，民警苦心勸，劉婆婆的8萬塊保住了！

　　“今天是520，對(duì)方工作人員還給我發(fā)了520元的紅包，這么慷慨的企業(yè)怎么可能是騙子呢！”劉婆婆一臉的難以置信。

　　5月20日下午，在恒豐銀行南京分行轄屬的南通崇川支行，當(dāng)?shù)孛窬c網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、大堂經(jīng)理聯(lián)手上演了一出“反詐大戰(zhàn)”，成功堵截了一起以“出售藝術(shù)字畫”為幌子的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，使老人8萬塊血汗錢免遭損失。

▲網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理和大堂經(jīng)理齊心勸說客戶

　　耐心問詢，發(fā)現(xiàn)“有蹊蹺”

　　當(dāng)天下午4點(diǎn)左右，70多歲的劉婆婆來到南通崇川支行柜面要求辦理8萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理趙林云耐心地告知客戶，按照銀行規(guī)定，大額取現(xiàn)需要提前一天預(yù)約才能辦理，并詢問客戶是否能夠轉(zhuǎn)賬以及具體的取款用途。

　　劉婆婆不愿意透露取款用途，只是表示非常著急用錢。見劉婆婆言語間前后矛盾、含糊不清，并且情緒激動(dòng)，一再堅(jiān)持必須現(xiàn)在取現(xiàn)，這引起了趙林云的警覺。趙林云借口查看當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存量暫時(shí)離開，將事由迅速報(bào)告給了營(yíng)業(yè)室經(jīng)理鄒婷婷。

　　輪番勸導(dǎo)，念起“拖字訣”

　　鄒婷婷馬上陪同趙林云趕到大堂，以大額取款需要登記用途為由繼續(xù)追問。劉婆婆這才不得不告知，取款是為了購(gòu)買陜西某公司出售的名人藝術(shù)字畫，對(duì)方要求貨到付款，且必須為現(xiàn)金交易。

　　鄒婷婷繼續(xù)詢問是否能確認(rèn)藝術(shù)品的真?zhèn)?，劉婆婆說，自己已經(jīng)看過了藝術(shù)家本人親自錄制的視頻，證明藝術(shù)品確實(shí)出自其手，所以對(duì)藝術(shù)品的真實(shí)性深信不疑。

　　期間，劉婆婆接到對(duì)方催款來電，鄒婷婷提議由自己來接聽電話，卻遭到拒絕。劉婆婆說，對(duì)方曾囑咐不可以將取款用途告訴銀行工作人員?！澳銈兒阖S不給我取錢，我沒投訴你們就算了，你們?cè)诘⒄`我大事啊！”劉婆婆一邊責(zé)備，一邊打算離開，鄒婷婷、趙林云立刻上前挽留。

　　考慮到老人有可能還會(huì)到其他網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)取現(xiàn)，為了穩(wěn)住老人，鄒婷婷念起“拖字訣”：“婆婆，您先別著急啊，您的取現(xiàn)金額比較大，我去找一下支行長(zhǎng)，麻煩您等一等?！编u婷婷借口去找支行長(zhǎng)授權(quán)為由，迅速打電話報(bào)警。

　　警銀聯(lián)手，“錢袋子”守住了

　　10多分鐘后，當(dāng)?shù)孛窬竭_(dá)網(wǎng)點(diǎn)門口，通過詢問分析，判斷劉婆婆涉及的正是“出售藝術(shù)字畫”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，但劉婆婆始終拒絕透露詳細(xì)信息，只能聯(lián)系其家人。

　　經(jīng)過民警、支行負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、大堂經(jīng)理及其家人長(zhǎng)達(dá)2小時(shí)的勸說疏導(dǎo)，詳細(xì)剖析反詐知識(shí)、現(xiàn)實(shí)案例，劉婆婆終于開始松動(dòng)，愿意把微信聊天記錄和視頻拿出來，由民警和網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫助其甄別。這場(chǎng)騙局的詳細(xì)信息，也終于被摸清。

　　意識(shí)到自己真的是遭遇了詐騙，老人表示不再取錢，并向在場(chǎng)的民警和支行工作人員表示感謝?！艾F(xiàn)在我是認(rèn)清楚了，他們是騙子，還想用520紅包來騙取我的信任，這群詐騙的，真是害人！”

▲警銀聯(lián)動(dòng)下，劉婆婆終于愿意提供微信聊天記錄和視頻協(xié)助偵查

　　辦案人員對(duì)支行工作人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，果斷堵截和處理的做法給予了肯定，表示將持續(xù)關(guān)注事態(tài)發(fā)展。在接到南通崇川支行報(bào)告后，當(dāng)?shù)厝诵嗅槍?duì)案例基本情況在全轄范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào)，提示全市銀行機(jī)構(gòu)引起高度重視，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控。

　　“幫助客戶識(shí)別電信詐騙，是恒豐銀行每一位一線員工的必備技能。近年來，各類新型詐騙手段層出不窮，老年客戶是主要受害群體之一。面向老年客戶的反詐工作，需要更強(qiáng)的責(zé)任心和耐心。”在社區(qū)里兼任非法集資“網(wǎng)格員”工作的鄒婷婷分享了自己的體會(huì)。

　　此次詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件的堵截，充分反映了恒豐銀行南京分行柜面人員較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和認(rèn)真負(fù)責(zé)的職業(yè)素養(yǎng)。2021年以來，該行不斷加強(qiáng)賬戶開立、異常監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控，開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣教60余場(chǎng)，覆蓋受眾1萬余人次，同時(shí)完善信息共享機(jī)制，積極配合公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管單位等做好涉賭涉詐涉黑資金查控、提供案件偵破線索，成功堵截各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙近10起，協(xié)助緊急止付賬戶131個(gè)、凍結(jié)賬戶52個(gè)、查詢交易明細(xì)301戶，涉及金額627萬元，切實(shí)守住“錢袋子”。

　　(圖片由恒豐銀行授權(quán)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)使用)