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” 記者在一個平臺上查詢了其賬戶資金安全險的理賠流程。 首先，用戶在遭遇盜刷時需要立即向銀行和平臺掛失，凍結相應的賬號，并向警方報案，在得到警方出具的必要證明資料后，用戶還需要提供銀行開具的“平臺用戶盜刷交易記錄”、“個人賬戶掛失或凍結時間證明”、“有關損失資金的流向記錄”，如收款方姓名及賬戶等。
深圳市銀行業(yè)協(xié)會召集全市村鎮(zhèn)銀行，與市公安局經濟犯罪偵查局共同研究推進“深圳涉案賬戶資金網絡查控系統(tǒng)”建設。 據(jù)悉，會上市銀行業(yè)協(xié)會與其余六個成員單位負責人匯報本部門打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作情況，對本部門下步工作做出了部署。
“不僅是P2P平臺需要借力，保險公司也需要借助P2P探索新的業(yè)務模式”，有業(yè)內人士在接受《證券日報》記者采訪時表示，對于P2P平臺來說，引入保險公司能轉移部分風險，提升平臺風控水平；對保險公司來說，只要能把合作風險降低到可接受的范圍內，隨著P2P行業(yè)的蓬勃發(fā)展，也能獲得一定利潤。 但是在實踐中，部分平臺卻存在夸大宣傳的行為?！氨热?，履約保證保險的要求比賬戶資金安全險的要求高很多，但是一些平臺卻拿著賬戶資金安全險...
昨日，支付寶向北京晨報記者表示，未實名用戶賬戶中的資金不會被凍結，也不會消失不見。 螞蟻金服相關負責人表示，支付寶正在鼓勵用戶進行實名制，是為了配合新版非銀支付管理辦法。今年3月，央行下發(fā)《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》規(guī)定，主要支付平臺勢必將啟動實名認證，《辦法》將于7月1日實施。 “如果不實名，未來有可能不能使用余額付款。
十八條的“客戶資金保護”條款中，銀監(jiān)會確立網貸信息中介機構須選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為出借人與借款人的資金存管機構。據(jù)魏偉介紹，P2P監(jiān)管細則意見稿出臺后，P2P網貸平臺與銀行的合作主要采取3種模式：“銀行+第三方支付公司”的聯(lián)合存管模式、平臺保留自主權的銀行存管以及銀行主導的存管模式。
這種模式下平臺或法人的銀行賬戶像池子一樣匯集了所有投資人的資金，所以這個匯集資金的賬戶叫資金池賬戶，這種模式也叫資金池模式。這種模式在監(jiān)管層發(fā)布的P2P行業(yè)指導意見稿中是明確禁止的，但意見稿并沒正式實施，所以對平臺來說并沒有法律約束。 第二種是托管模式，這種模式下投資人、借款人都將資金托管在平臺以外的第三方支付公司或者銀行（支付公司托管可類比淘寶上的買賣雙方將資金托管在支付寶的電子錢包內；銀行托管可類...
P2P平臺資金存管這一話題引起各方關注。 銀行資金存管，指的是投資者的資金交由銀行負責存取與交收，P2P平臺只承擔信息中介角色。平臺和投資者之間的資金被有效地隔離，可以降低資金被挪用的可能性?！斑@有利于保障投資者的資金安全，避免平臺自融等行為。
春節(jié)過完后，交易資金銀行存管將是P2P首當其沖需要面對的問題。這里的交易資金是指客戶全部借貸資金，而非平臺的風險備付金；賬戶是出借人和借款人結算賬戶，而不僅是平臺對公專戶。垂直細分平臺珠寶貸就表示，今年的首要任務是把去年底跟浙商銀行簽訂的合作框架細化，推進存管系統(tǒng)上線。
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