央廣網(wǎng)5月17日消息(記者 易玨) “在美國(guó)60%的理財(cái)師都具備獨(dú)立性，這些獨(dú)立理財(cái)師管理著美國(guó)95%的資產(chǎn)。而在中國(guó)只有1%的理財(cái)師是具有獨(dú)立性的，他們僅僅管理5%的資產(chǎn)?！奔稳A金融助理總裁、互聯(lián)網(wǎng)中心總經(jīng)理張杰在由中天嘉華主辦的“理財(cái)師創(chuàng)業(yè)新路徑”分享會(huì)上表示，中國(guó)第三方理財(cái)服務(wù)處于起步階段，獨(dú)立理財(cái)師面臨著一片藍(lán)海。

　　不過(guò)，2015年以來(lái)，與私募、股權(quán)投資、財(cái)富管理一起飽受關(guān)注的還有兌付危機(jī)、跑路，以及由此引發(fā)的維權(quán)。對(duì)此，張杰表示，這類(lèi)平臺(tái)出現(xiàn)問(wèn)題很大程度上來(lái)源于信息的不對(duì)等。這類(lèi)平臺(tái)上的理財(cái)師更確切的稱(chēng)呼是“銷(xiāo)售”。他們?yōu)榱巳〉脴I(yè)績(jī)，有意隱瞞部分信息。而理財(cái) “募”“投”“管”“退” 四個(gè)階段，問(wèn)題平臺(tái)也只做到了募資階段的部分服務(wù)，這對(duì)投資者并不公平。

　　優(yōu)財(cái)富O2O營(yíng)銷(xiāo)中心總經(jīng)理高潔告訴記者，長(zhǎng)期以來(lái)，在信托、保險(xiǎn)、銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，投資者在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，也同樣會(huì)受到這類(lèi)不公平的待遇。不受雇于任何一家機(jī)構(gòu)的獨(dú)立理財(cái)師才是投資者需要的。

　　高潔認(rèn)為，中國(guó)的投資者教育由兩方面構(gòu)成，一是平衡產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)的比價(jià)，二是理財(cái)師的“導(dǎo)航”功能。

　　高潔指出，傳統(tǒng)理財(cái)機(jī)構(gòu)“公司+雇員”的模式，讓理財(cái)師無(wú)法真正做到客觀獨(dú)立地為投資者提供投資咨詢(xún)服務(wù)，獨(dú)立理財(cái)師平臺(tái)的“平臺(tái)+個(gè)人”模式將具有更多的獨(dú)立性和開(kāi)放性。

　　據(jù)悉，優(yōu)財(cái)富在4月1號(hào)正式推出合伙人計(jì)劃，邀約至少三年行業(yè)配置經(jīng)驗(yàn)，管理規(guī)模1億元人民幣以上的理財(cái)師加盟。簽約的理財(cái)師需要在一個(gè)自然年度內(nèi)在優(yōu)財(cái)富平臺(tái)交易規(guī)模超過(guò)6000萬(wàn)元。

　　張杰表示，優(yōu)財(cái)富平臺(tái)更像是獨(dú)立理財(cái)師創(chuàng)業(yè)的孵化器，為理財(cái)師提供全流程的服務(wù)。

　　受宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素影響，2016年一季度以來(lái)固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品較去年同期下降了50%，投資標(biāo)的減少也讓這個(gè)行業(yè)面臨更大的生存壓力。如何在有限標(biāo)的中，為投資者選取更適合的資產(chǎn)配置服務(wù)，將成為第三方理財(cái)平臺(tái)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。