1.問：近年來，廣東局開展了一系列有特色的投教活動，能否簡單介紹一下？

　　答：去年以來，廣東證監(jiān)局按照證監(jiān)會“公平在身邊”投資者保護(hù)專項活動的工作部署，持續(xù)加大投資者教育力度，多渠道投放投教產(chǎn)品，不斷提高投教的覆蓋面和影響力，取得了較好的社會效果。

　　一是積極推動廣州市率先試點(diǎn)將投資者教育納入國民教育地方課程體系。為從小普及金融理財基礎(chǔ)知識，廣東局組織專業(yè)團(tuán)隊編寫了高中、初中、小學(xué)三套金融理財知識教材，于2015年秋季學(xué)期在廣州市36所中小學(xué)正式試點(diǎn)開設(shè)金融理財知識教育課程，參加學(xué)習(xí)的學(xué)生近一萬人。廣州也成為國內(nèi)首個將金融理財知識教育納入到國民教育體系的地區(qū)。

　　二是持續(xù)開發(fā)和投放投資者教育產(chǎn)品。近年來，廣東局聯(lián)合轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，打造以方便、快捷的證券交易軟件終端和手機(jī)短信為基本傳播渠道、覆蓋轄區(qū)全體投資者的公益信息發(fā)布平臺，在2015年依托公益信息平臺編發(fā)投資者保護(hù)公益信息18期，內(nèi)容涵蓋股市風(fēng)險提示、分級基金、防范非法證券活動等領(lǐng)域，累計接收人數(shù)達(dá)9000余萬人次。

　　三是開展與投資者的交流互動和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。廣東局積極組織投資者與上市公司雙向交流，一方面聯(lián)合轄區(qū)上市公司協(xié)會開展上市公司“投資者關(guān)系管理月”活動，組織200多家上市公司的董事長、董秘和財務(wù)總監(jiān)等主動“迎客”；另一方面聯(lián)合行業(yè)協(xié)會組織一百多名投資者參與“走進(jìn)上市公司”活動，進(jìn)行現(xiàn)場參觀和調(diào)研，了解公司實(shí)際生產(chǎn)狀況，提高對上市公司的認(rèn)識，引導(dǎo)投資者樹立“了解才投資”的理念。

　　四是編發(fā)“公平在身邊”投資者保護(hù)宣傳手冊。廣東局專門編印了《投資者保護(hù)典型案例匯編》，并向轄區(qū)上市公司及證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)免費(fèi)派發(fā)了4000多冊。該手冊收錄了近年來廣東轄區(qū)投資者保護(hù)典型案例18個，涉及上市公司信息披露、公司治理和股東行權(quán)等，以及證券基金期貨機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理、合規(guī)經(jīng)營、投訴處理等各個方面，通過案例點(diǎn)評分析了在各個層面做好投資者保護(hù)工作的要點(diǎn)和法規(guī)要求，引導(dǎo)轄區(qū)市場經(jīng)營主體提高公平對待投資者的意識和水平。

　　2.問：投教工作不僅是監(jiān)管部門的法定職責(zé)，也是市場主體應(yīng)盡的義務(wù)，廣東局是如何推動轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展投資者教育工作的？

　　答：一是早布局早謀劃，不斷完善投教工作機(jī)制。廣東局每年均結(jié)合監(jiān)管實(shí)際提早制定投教計劃，督促轄區(qū)各市場經(jīng)營主體早布置、早動手。轄區(qū)各機(jī)構(gòu)紛紛成立了公司經(jīng)營班子成員牽頭、覆蓋各業(yè)務(wù)線條的投教領(lǐng)導(dǎo)小組，并在投保專員基礎(chǔ)上形成了專人專崗專班的投教工作機(jī)制，確保投教工作的組織保障和經(jīng)費(fèi)投入。例如廣發(fā)證券專門制定了《投資者教育管理辦法》，在公司總部成立了由公司領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門、融資融券、電子商務(wù)、合規(guī)等部門負(fù)責(zé)人共同組成的投教工作領(lǐng)導(dǎo)小組；廣發(fā)基金的投教架構(gòu)囊括了公司總部、分公司及互聯(lián)網(wǎng)金融部，實(shí)現(xiàn)了線上線下同步抓投教的局面。

　　二是堅持兩手抓兩手硬，將投教工作嵌入業(yè)務(wù)全流程。廣東轄區(qū)堅持一手抓常規(guī)傳統(tǒng)投教工作的落實(shí)，一手抓新業(yè)務(wù)新類型投教工作的創(chuàng)新，通過兩手抓兩手硬，確保投教工作全覆蓋。轄區(qū)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)除開展傳統(tǒng)的“走進(jìn)上市公司”、“3.15活動投資者保護(hù)宣傳月”等現(xiàn)場投教活動外，還充分利用營業(yè)部投教園地、公司官方網(wǎng)站、交易軟件和手機(jī)終端，通過電話、短信、微信等方式全方位、多渠道向投資者普及風(fēng)險防范和最新市場業(yè)務(wù)知識。如銀河證券廣東分公司僅2014-2015年就在廣東轄區(qū)舉辦了250多場投教活動。不少機(jī)構(gòu)針對“港股通”、股票期權(quán)等新業(yè)務(wù)和遠(yuǎn)程非現(xiàn)場開戶等新渠道，通過開發(fā)手機(jī)App和微信公眾號等互聯(lián)網(wǎng)+新媒體同步推送業(yè)務(wù)知識和風(fēng)險提示。例如廣發(fā)基金通過廣發(fā)微管家、廣發(fā)基金渠道小管家和廣發(fā)基金錢袋子等自有微信公眾號與官網(wǎng)同步發(fā)布投資者最關(guān)心的熱點(diǎn)問題解讀。

　　3.問：廣州是國內(nèi)首批將金融理財知識教育納入到國民教育體系的試點(diǎn)地區(qū)，請詳細(xì)介紹一下該工作的推進(jìn)過程？

　　答：早在2014年3月，廣東局就向廣東省政府建議，以貫徹落實(shí)國辦發(fā)〔2013〕110號文為契機(jī)，將金融理財知識納入國民教育范疇，并在廣州市開展試點(diǎn)工作。這一建議得到了廣東省政府、廣州市有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門高度重視和大力支持。省政府領(lǐng)導(dǎo)專門作出批示，明確表示積極支持該項工作，并多次聽取相關(guān)工作進(jìn)展情況的匯報，親自協(xié)調(diào)省教育廳安排專項試點(diǎn)工作經(jīng)費(fèi)，廣東省教育廳對開展教育試點(diǎn)工作給予了具體的指導(dǎo)和建議。

　　廣東局按照廣東省教育廳先試點(diǎn)后推廣的意見，在廣州市教育局、教研院的大力支持下，收集整理各相關(guān)部門的意見建議，組織制訂完成了《廣州市中小學(xué)金融理財知識教育的課程方案》。該方案力爭通過基礎(chǔ)教育普及金融證券知識，培育合格金融消費(fèi)者和投資者，從青少年階段開始加強(qiáng)投資者教育工作。

　　為做好試點(diǎn)教材編寫工作，廣東局專門邀請省內(nèi)高校的相關(guān)行業(yè)專家，擔(dān)任高中、初中、小學(xué)階段試點(diǎn)教材主編，并在廣州市教育局和教研院協(xié)助下，組織部分研究員、中小學(xué)老師等業(yè)務(wù)骨干參與編寫，積極收集整理銀監(jiān)、保監(jiān)、金融局等部門對試點(diǎn)教材銀行、證券期貨、保險、金融監(jiān)管等方面內(nèi)容的意見和建議，協(xié)調(diào)教材編寫人員吸收采納。同時選定富有教材編輯出版經(jīng)驗(yàn)的出版社，為試點(diǎn)教材的編輯出版把好質(zhì)量關(guān)，并聘請專業(yè)動漫設(shè)計團(tuán)隊負(fù)責(zé)插圖設(shè)計，確保教材圖文并茂。歷經(jīng)半年的時間，試點(diǎn)教材四易其稿，目前已正式出版，在2015年秋季開學(xué)前分發(fā)至試點(diǎn)學(xué)校供教學(xué)使用。教材從中小學(xué)生的年齡和心理實(shí)際情況出發(fā)，深入淺出地傳授金融知識、理財常識，有助于于中小學(xué)生形成正確的理財意識、有利于防范和打擊各類金融違法犯罪活動的知識框架體系。為確保試點(diǎn)工作順利開展，廣東局專門組織廣州市36所試點(diǎn)學(xué)校的80多位教師進(jìn)行集中培訓(xùn)，爭取中小學(xué)金融理財知識教育試點(diǎn)工作取得實(shí)效。

　　下一步，廣東局將繼續(xù)配合省、市教育主管部門，做好課程試點(diǎn)評估和驗(yàn)收工作，及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，爭取盡快將理財知識教育全面納入全市各中小學(xué)義務(wù)教育課程，并逐步向全省推廣。

　　4.問：這次廣發(fā)證券網(wǎng)上投教基地被評為首批國家級投教基地，請介紹一下廣東局是如何推進(jìn)轄區(qū)投教基地建設(shè)的？

　　答：投教基地建設(shè)是2015年證監(jiān)會投保工作的一項重要內(nèi)容，廣東局積極在會投保局指導(dǎo)下推動轄區(qū)投教基地的籌建。在2015年轄區(qū)投教座談會上專門就投教基地的申報條件和流程進(jìn)行了講解，并指導(dǎo)轄區(qū)有申報意愿的機(jī)構(gòu)完善投教基地建設(shè)。轄區(qū)不少有實(shí)力的機(jī)構(gòu)紛紛表示認(rèn)同投教基地建設(shè)的重要性和必要性，并積極行動投入投教基地建設(shè)中。如轄區(qū)廣發(fā)證券股份有限公司投入了大量的人力物力，在整合自身互聯(lián)網(wǎng)資源基礎(chǔ)上，專門搭建了互聯(lián)網(wǎng)投教基地，根據(jù)投資者經(jīng)驗(yàn)將相關(guān)知識分為“新手入門”與“投資進(jìn)階”，并設(shè)計了涵蓋9大類的證券市場基礎(chǔ)知識版塊，提供8種模擬交易工具；該公司還依托其自主開發(fā)的“有問必答”在線答疑系統(tǒng)，由7000名投資顧問提供7*24小時在線答疑服務(wù)。目前，該公司投教網(wǎng)站已獲得中國證監(jiān)會首批國家級投教基地授牌。

　　下一步，廣東局將繼續(xù)加大力度推進(jìn)投資者教育基地建設(shè)，配合證監(jiān)會做好第二批國家級投教基地的建設(shè)和申報工作，組織開展好轄區(qū)省級投教基地建設(shè)和評選工作，指導(dǎo)、推動廣東證券期貨業(yè)協(xié)會等單位參與投教基地建設(shè)和申報工作。