隨著居民生活水平的提高和投資渠道的多元化發(fā)展，大眾理財(cái)意識(shí)正在逐漸增強(qiáng)。投資者教育工作是金融市場(chǎng)永恒的主題，健康的金融市場(chǎng)需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)和投資者多方的共同努力，從金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任角度分析，做到對(duì)每一位金融消費(fèi)者負(fù)責(zé)，是維持交易秩序、落實(shí)交易公平和保障交易權(quán)益的必然規(guī)則。對(duì)券商而言，中小投資者收益權(quán)維護(hù)的重點(diǎn)在于向投資者推薦適合實(shí)際情況的產(chǎn)品或業(yè)務(wù)，幫助投資者在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上獲得預(yù)期收益，警示投資者將可能造成損失的產(chǎn)品投資排除在資產(chǎn)配置之外。華泰證券既是上市公司，又是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，一貫高度重視投資者尤其中小投資者的權(quán)益保護(hù)，從戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)開展和平臺(tái)搭建等多維度全面深化落實(shí)投資者教育工作。

　　一、文化引領(lǐng)，理念先行，立足戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的高度把握投資者保護(hù)工作方向

　　多年來(lái)，華泰證券一直堅(jiān)持“高效、誠(chéng)信、穩(wěn)健、創(chuàng)新”的核心價(jià)值觀，立足于“保護(hù)投資者就是保護(hù)市場(chǎng)”的服務(wù)宗旨，內(nèi)部已經(jīng)形成了以客戶為中心的文化氛圍。在投資者保護(hù)工作活動(dòng)中，華泰證券一直將經(jīng)營(yíng)行為和投資者權(quán)益保護(hù)結(jié)合起來(lái)，從戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的高度把握投資者教育的方向，維護(hù)市場(chǎng)公平，構(gòu)筑和諧金融。經(jīng)過(guò)多年的實(shí)踐和研究，華泰證券已經(jīng)初步形成了以常態(tài)運(yùn)作和理性培育目標(biāo)為根本、以制度規(guī)劃和機(jī)制建設(shè)為基礎(chǔ)、以“紫金講堂”品牌為依托、以投資者適當(dāng)性管理和投資者教育為抓手的投資者保護(hù)工作體系。

　　為應(yīng)對(duì)不斷變化的證券市場(chǎng)環(huán)境，華泰證券在戰(zhàn)略上實(shí)施了一系列的轉(zhuǎn)型，2006年就提出了從通道服務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略目標(biāo)。在轉(zhuǎn)型過(guò)程中，公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)堅(jiān)持“以客戶為中心，以客戶需求為導(dǎo)向，以客戶滿意為目標(biāo)”的服務(wù)理念，將業(yè)務(wù)發(fā)展的重心逐漸從簡(jiǎn)單地提供交易通道服務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)橄到y(tǒng)化財(cái)富管理服務(wù)。在此過(guò)程中，公司將投資者保護(hù)與轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略緊密結(jié)合起來(lái)，以教育促轉(zhuǎn)型，以轉(zhuǎn)型帶動(dòng)投資者理念的轉(zhuǎn)變。2011年，華泰證券提出打造全業(yè)務(wù)鏈的戰(zhàn)略構(gòu)想，為客戶提供全生命周期綜合金融服務(wù)。在這個(gè)戰(zhàn)略體系下，公司將客戶置于全部業(yè)務(wù)運(yùn)作的核心，投資者教育工作相應(yīng)地?cái)U(kuò)展到了幫助投資者深入了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)，幫助客戶審視自身的資源優(yōu)勢(shì)和需求，為客戶提供最佳的投資方案，取得了一定的成效。

　　二、分類管理，服務(wù)驅(qū)動(dòng)，立足業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的深度建立投資者保護(hù)工作機(jī)制

　　與幾年前相比，國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生了天翻地覆的變化，尤其在傭金率持續(xù)下滑、證券公司盈利能力不斷被攤薄的大背景下，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為了行業(yè)的一致行動(dòng)。在所有的工作中，華泰證券始終堅(jiān)信保護(hù)投資者權(quán)益就是對(duì)投資者最好的服務(wù)，秉承“為合適的客戶提供合適的產(chǎn)品和服務(wù)”的服務(wù)原則，對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，創(chuàng)新開展投資者教育。

　　公司積極組織開展“3.15？投資者保護(hù)宣傳月”、上交所“我是股東”、深交所走進(jìn)上市公司等投教活動(dòng)，倡導(dǎo)正確投資理念。在2015年上半年新股民數(shù)量急速增多的背景下，公司策劃了以“您好，新股民朋友”為主題的投教活動(dòng)，并借助微信圈迅速傳播；在二級(jí)市場(chǎng)大幅波動(dòng)期間，公司在江蘇資本市場(chǎng)網(wǎng)和官網(wǎng)發(fā)布了《華泰證券股份有限公司致廣大投資者的一封信》，向投資者傳播了公司維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的舉措和信心。

　　華泰證券踐行投資者保護(hù)機(jī)制的基礎(chǔ)有三，一是以CRM（客戶關(guān)系管理）系統(tǒng)為基礎(chǔ)的投資者信息庫(kù)，通過(guò)CRM，可以完整地記錄投資者的基本屬性、風(fēng)險(xiǎn)承受度、持有產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、收益情況、客戶回訪調(diào)查反饋等信息，這不僅提供了客戶分類和全方位了解投資者需要的詳實(shí)客觀信息源，讓投資者“體征”分析服務(wù)言之有物、論之有據(jù)，更為有效實(shí)施投資者適當(dāng)性管理和教育，完成投資者與業(yè)務(wù)的適合度分析提供了理論依據(jù)。二是以投資者適當(dāng)性管理制度為核心的規(guī)章辦法，通過(guò)制度設(shè)計(jì)規(guī)范客戶分類辦法、產(chǎn)品評(píng)價(jià)機(jī)制、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格、適當(dāng)性匹配規(guī)則，得出合適與否的結(jié)論。三是以紫金理財(cái)服務(wù)體系為主體的服務(wù)模式，為投資者提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃和產(chǎn)品配置建議，引入或創(chuàng)造更多不同的風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品讓投資者自由選擇，幫助投資者甄別海量信息，理性做出判斷。

　　三、品牌推動(dòng)，載體運(yùn)維，立足平臺(tái)影響的廣度優(yōu)化投資者保護(hù)工作模式

　　機(jī)制是基礎(chǔ)，落地是關(guān)鍵，華泰證券已經(jīng)建成首批全國(guó)證券期貨投資者教育基地授牌的實(shí)體基地，投資者教育基地和以投資者教育基地為品牌的各項(xiàng)活動(dòng)是華泰證券和投資者共同參與市場(chǎng)，維護(hù)權(quán)益的紐帶和橋梁。華泰證券已經(jīng)確立了“既立足于投教基地的物理網(wǎng)點(diǎn)開展各種形式的投教活動(dòng)，更走出物理網(wǎng)點(diǎn)的空間，通過(guò)線上線下的各類活動(dòng)，形成與社會(huì)公眾基于投教主題的有效結(jié)合，打造統(tǒng)一品牌”的推廣思路?；貙⒏嗟爻休d起基于業(yè)務(wù)改革發(fā)展轉(zhuǎn)型所必須的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)解讀、適當(dāng)性警示、操作技能培育等職能，并且將逐步固化“業(yè)務(wù)知識(shí)、投資技能、風(fēng)險(xiǎn)揭示、政策法規(guī)、市場(chǎng)研究”為分類維度的課程體系，保持與投資者的互動(dòng)溝通渠道，及時(shí)滿足投資者的教育需求。

　　對(duì)華泰證券而言，隨著投教基地的建成和授牌，公司的投保工作體系、規(guī)劃、品牌、重心都將面臨一個(gè)持續(xù)優(yōu)化和重構(gòu)的過(guò)程。投教基地在擴(kuò)建改造前，華泰證券以“紫金理財(cái)大講堂”為教育品牌，已經(jīng)開展了多項(xiàng)活動(dòng)，逐漸形成了以官網(wǎng)、官方微信、漲樂(lè)財(cái)富通、95597、分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)一體化的投資者保護(hù)工作推廣平臺(tái)，陸續(xù)形成了與媒體合作的“第一財(cái)經(jīng)巡回投資者教育活動(dòng)”和“紫金理財(cái)空中大講堂”、與社區(qū)合作的“百社區(qū)千課堂”、與企業(yè)合作的“萬(wàn)家企業(yè)拜訪”、與高校合作的“就業(yè)實(shí)踐培訓(xùn)”等多個(gè)具有一定影響力的主題教育活動(dòng)。

　　基地建設(shè)運(yùn)維后，依托國(guó)家級(jí)投資者教育基地的品牌影響力和輻射面，優(yōu)化和固化投資者保護(hù)工作模式將圍繞“以投資者教育基地為載體和品牌，發(fā)揮規(guī)范化、常態(tài)化、品牌化運(yùn)作功能，不斷提高投教服務(wù)水平、公益形象和投教覆蓋面”的工作目標(biāo)展開。結(jié)合投教基地“聚投資事，傳理性觀”的宣傳理念，常態(tài)化基地現(xiàn)場(chǎng)參觀學(xué)習(xí)活動(dòng)和“基地品牌行進(jìn)社區(qū)、進(jìn)高校、進(jìn)企業(yè)”的活動(dòng)是投教基地“走近投資者”的重要抓手，與投教基地配合的投教網(wǎng)站是基地豐富投教品種、擴(kuò)展交流方式、開展投資調(diào)查、傳遞投資知識(shí)的有效補(bǔ)充。華泰證券將投資者教育范圍從客戶拓展至學(xué)生、居民、企業(yè)職工，持續(xù)發(fā)揮投教基地的影響力和滲透力，踐行國(guó)民教育。