當(dāng)前伴隨著金融脫媒加快和資本市場的發(fā)展，證券經(jīng)營機構(gòu)在金融服務(wù)實體經(jīng)濟進程中作用愈發(fā)彰顯。面臨復(fù)雜多變的證券市場，如何增強投資者在經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)下對投資環(huán)境、投資特點和創(chuàng)新投資產(chǎn)品的理解和認識，持續(xù)增強投資者的理性投資意識及自我保護意識，已經(jīng)成為券商做好投資者服務(wù)的重中之重。華福證券作為1988年6月成立的全國首批證券公司之一，公司始終如一秉承“規(guī)范經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營理念，高度重視投資者教育工作，從整章建制到注重實效，已形成多層次、多元化的投資者教育體系。

　??？一、發(fā)揮地緣優(yōu)勢，助力閩臺金融服務(wù)交流與發(fā)展

　　福建與臺灣一水之隔，兩地同根同宗，有著“地緣近、血緣親、文緣深、商緣廣、法緣久”的“五緣”密切聯(lián)系。華福證券作為福建省屬全資國有金融機構(gòu)，地理優(yōu)勢得天獨厚，近年來兩岸金融機構(gòu)交流合作“多點開花”。尤其2015年12月福建自貿(mào)試驗區(qū)獲批建設(shè)，金融服務(wù)業(yè)已逐漸成為投資新熱點，諸多“突破性”政策力促閩臺金融合作。2015年，華福證券積極響應(yīng)監(jiān)管部門活動要求，緊抓海峽兩岸金融發(fā)展新機遇，適應(yīng)閩臺經(jīng)濟合作新常態(tài)，創(chuàng)新高效地完成實體投資者教育基地項目的建設(shè)和運行。

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　　福建是大陸對臺貿(mào)易和臺商投資的重要省份之一，金融服務(wù)業(yè)是福建自貿(mào)試驗區(qū)重點發(fā)展的七大產(chǎn)業(yè)之一。公司不僅在馬尾、平潭等自貿(mào)區(qū)建立了證券營業(yè)部，設(shè)立于福建福州的華福證券投教基地也憑借得天獨厚的地理優(yōu)勢，集展示、研究、交流和服務(wù)等功能為一體，增創(chuàng)地緣優(yōu)勢，？改善和創(chuàng)造良好的條件和環(huán)境，開啟推進閩臺金融服務(wù)，特別是投資者權(quán)益保護工作的先行先試，努力成為兩岸金融投資者正常交流合作的橋頭堡，直觀形象展示中國資本市場發(fā)展的豐碩成果，實現(xiàn)證券等金融信息的相互分享、金融咨詢的相互聯(lián)系合作以及人員的相互溝通了解等，推動閩臺金融合作向更高層次發(fā)展。

　　ǘ）加強閩臺金融學(xué)術(shù)交流和合作

　　公司致力于將投資者教育基地搭建為大陸與資本市場合作特別是證券市場合作的重要學(xué)術(shù)平臺。充分依托福建省政府，以及福建省金融學(xué)會、福建省投資學(xué)會等機構(gòu)，？通過投教基地加強與臺灣地區(qū)證券機構(gòu)合作，組織開展有利于加強金融合作的各種活動，包括邀請閩臺的金融專家、學(xué)者等對閩臺金融合作進行研究、探討和交流，組織閩臺金融界領(lǐng)導(dǎo)、專家、學(xué)者進行互訪，加強信息交流、考察和學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)先進的投資者教育理念，更好地服務(wù)閩臺兩岸的投資者。這些舉措有力促進兩岸金融機構(gòu)間相互交流與學(xué)習(xí)，探討閩臺金融合作的發(fā)展規(guī)劃，推動全方位、多層次、寬領(lǐng)域金融融合，為深化閩臺金融合作提供良好的基礎(chǔ)和優(yōu)越條件。

　　二、打造華福證券投教品牌，踐行企業(yè)責(zé)任普惠社會

　　華福證券近年來充分利用資本市場發(fā)展機遇，快速跨越發(fā)展成為全牌照全國性券商，集團化經(jīng)營不斷向縱深發(fā)展，公司的綜合競爭實力也顯著提升，正致力打造全產(chǎn)業(yè)鏈綜合金融服務(wù)平臺，以更好地服務(wù)投資者。投教工作事關(guān)廣大投資者的切身利益和資本市場的穩(wěn)定健康發(fā)展，公司一方面引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念和風(fēng)險意識，積極研究解決投資者的合理訴求，加大投資者投訴處理力度，努力將市場矛盾和風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)；另一方面，將專業(yè)化投教工作融入公司的經(jīng)營、管理、技術(shù)和風(fēng)控等活動中，從而構(gòu)建形成投教工作長效機制。

　　ㄒ唬┲鋁π緯啥嗖憒巍⒍嘣化的投資者教育體系

　　華福證券始終把“誠信”作為企業(yè)的核心價值理念，并從企業(yè)人格化的角度出發(fā)，將社會責(zé)任奉為公司的基本價值觀，高度重視投資者教育工作，從整章建制到注重實效，已形成多層次、多元化的投資者教育體系。華福證券實體投教基地建立的目的也在于樹立投資者科學(xué)投資價值觀，培育成熟理性的投資者隊伍，創(chuàng)新投資者教育工作新渠道，保障資本市場持續(xù)健康發(fā)展，以投教基地建設(shè)促進開發(fā)推廣有影響力的投教產(chǎn)品，帶動投資者教育納入公司客戶服務(wù)體系，納入公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。這不僅體現(xiàn)公司踐行企業(yè)責(zé)任普惠社會的公益宗旨，而且推進了公司投資者教育方式改革，提升了公司投資者教育工作層級和水平。

　　ǘ）通過投教活動積極回報投資者

　　公司充分發(fā)揮實體投教基地的交流性平臺功能，持續(xù)為投資者開展形式多樣的公益性投資者教育活動，繼續(xù)加強與投資者的互動交流，結(jié)合具體情況有重點、多層次、更全面地做好投資者教育和保護工作，堅持抓細節(jié)、抓堅持，切實把基地工作做到實處，不斷提高內(nèi)部員工的專業(yè)素質(zhì)以豐富投資者教育工作的內(nèi)容和形式，通過投教基地工作不斷提升投資者對投資風(fēng)險的認識與防范，使投教基地成為廣大投資者堅實的保護盾。

　　一是把投教基地建設(shè)、傳播與宣傳結(jié)合起來，不斷擴大投教基地的社會影響力。通過電視、報紙、互聯(lián)網(wǎng)、新媒體及營業(yè)場所等多種渠道向廣大投資者宣傳實體投教基地，通過組織投資策略報告會、設(shè)立宣傳展板、發(fā)放宣傳資料、播放投教宣傳片、組織有獎知識競答、互動交流會等多種形式開展投教宣傳活動。同時，暢通與投資者互動溝通的渠道，以便能夠及時、準確回復(fù)投資者提問，讓投資者深刻體驗投教工作的重要意義和基地建設(shè)的實用性。

　　二是開展大型公益性投資者教育活動。公司立足資本市場發(fā)展實際，圍繞保護投資者合法權(quán)益主題開展投教基地建設(shè)，積極開展形式多樣、內(nèi)容豐富的投資者教育活動，如：與上海證券交易所聯(lián)合主辦《首席經(jīng)濟學(xué)家的一堂公開課》——“3.15金融投資者教育保護日”主題活動，“12.4普法活動”、“做理性的投資人”、“走進上市公司”等大型投資者教育知識宣傳科普活動等，增進投資者對股市風(fēng)險及投資者教育知識的了解；加大對投資者教育宣傳產(chǎn)品的投入，發(fā)送各類投資者教育短信，持續(xù)開展股民學(xué)校、投資策略報告會等活動，培養(yǎng)投資者參加投教活動的興趣，使之成為一種習(xí)慣、一種常態(tài)、一種意識、一種自覺。

　　三是利用公司特色客服平臺做好投資者教育工作。公司特色客服平臺為開展投資者教育工作提供了良好的保障?；ヂ?lián)網(wǎng)投教基地、公司官網(wǎng)“投資者園地”、微信公眾平臺、彩短信平臺、客戶OA等為客戶播放豐富詳實的證券知識講座、最新行業(yè)及公司動態(tài)、風(fēng)險案例警示等投資者教育視頻，供客戶查閱品種多樣的電子版投資者教育資料，更可讓客戶體驗線上模擬炒股大賽、股市小游戲，讓客戶從游戲中激發(fā)對投資的興趣，提高對投資者教育重要性的認識，加強投資過程中注意風(fēng)險、保護自己合法權(quán)益的意識。

　　四是持續(xù)開展華福特色的投資者教育品牌活動。公司在長期積累開展投資者教育活動中積極總結(jié)經(jīng)驗，善于思考創(chuàng)新投資者教育方式，開展特色鮮明、創(chuàng)新有效的投教活動，包括講座論壇、開展中小投資者走進上市公司活動，實習(xí)培訓(xùn)、知識競賽、投資者調(diào)查互動、模擬交易比賽、戶外宣傳等品牌活動；設(shè)立客戶體驗區(qū)、客戶互動交流區(qū)、征求意見箱等，虛心聽取收集客戶建議與意見，與投資者互動溝通渠道暢通，及時滿足投資者合理的教育需求；編制公司特色、品種豐富的投資者教育宣傳材料；開展投資者教育的理論研究，開發(fā)有針對性和時效性的投教項目與投教課程；密切同行投資者教育工作交流，加強校企合作，共育金融人才等。公司通過一系列內(nèi)涵豐富的投教活動打造形成了自身的投資者教育品牌特色，切實提升了投資者教育工作實效。

　　？三、繼續(xù)優(yōu)化投教工作，不斷深化提升投資者服務(wù)

　　華福證券將持續(xù)推進各類投教活動的開展與落實，全面展示華福特色，進一步豐富投教基地作為投資者教育工作窗口的內(nèi)涵，延伸投教服務(wù)外延，努力打造工作有特色、有聲音、有共鳴的投教基地，使投教基地成為廣大投資者堅實的保護盾，并分步驟有計劃優(yōu)化投教工作。

　　第一階段：立足總部，夯實基礎(chǔ)，打造福建區(qū)域標(biāo)桿。2015年，公司投入300多萬專項經(jīng)費，全力以赴建設(shè)實體投教基地及配套的互聯(lián)網(wǎng)投教基地，打造福建區(qū)域投教標(biāo)桿。

　　第二階段：立足需求，加強合作，不斷做強做大。投教工作是資本市場穩(wěn)定發(fā)展的重要因素，公司投教基地建設(shè)將根據(jù)運行情況及客戶需求，擴大實體投教基地面積，并加強互聯(lián)網(wǎng)投教基地工作。同時，加大與高校、臺灣同業(yè)合作，提高投教工作層級，探索高校券商、兩岸券商緊密合作式的投教基地。

　　第三階段：逐步復(fù)制，扎實推進，建立覆蓋全區(qū)域的投教基地網(wǎng)絡(luò)。未來3-5年內(nèi)，以公司總部投教基地為模板，以省內(nèi)九家分公司、省外十家分公司為中心，輻射各轄屬營業(yè)部所在地區(qū)，積極探索建立覆蓋公司全區(qū)域的投教基地網(wǎng)絡(luò)，鼓勵分公司向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局申報省級投教基地。

　　此次華福證券實體投資者教育基地在遴選中脫穎而出，榮獲首批全國證券期貨投資者教育基地授牌，展現(xiàn)了公司投教工作優(yōu)秀的綜合實力。公司也將以此為契機，繼續(xù)嚴格貫徹監(jiān)管部門要求，深入開展多層次的投資者教育與服務(wù)活動，不斷提高廣大投資者的自我認知能力、風(fēng)險控制能力和投資能力，打造投教工作標(biāo)桿和兩岸金融市場交流窗口形象，共同營造投資者保護的良好氛圍，為切實維護證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻力量。