主要犯罪手法有：一是以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙；二是為資金供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金；三是實體企業(yè)出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業(yè)甚至自設或通過關聯(lián)公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。

　　手法2

　　P2P網絡借貸機構非法集資

　　一是將借款需求設計成理財產品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，形成資金池。二是未盡到身份真實性核查義務，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息。三是編造虛假融資項目或借款標的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關聯(lián)企業(yè)進行融資。

　　手法3

　　虛擬理財涉嫌非法集資

　　一是以互助、慈善、復利等為噱頭，明確投資標的，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤；二是以高收益、低門檻、快回報為誘餌；三是宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網絡進行，主要組織者、網站注冊地、服務器所在地、涉案資金等“多頭在外”；四是通過設置“推薦獎”、“管理獎”，鼓勵投資人發(fā)展他人加入。

　　手法4

　　私募基金非法集資

　　一是以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。二是涉及業(yè)務復雜，同時從事股權投資、P2P網貸、眾籌等業(yè)務，風險在不同業(yè)務間傳導。

　　手法5

　　地方交易所涉嫌非法集資

　　一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所涉嫌非法集資風險。有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權服務機構及網絡平臺將某些業(yè)務包裝成理財產品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股權市場掛牌企業(yè)和中介機構涉嫌非法集資風險。個別區(qū)域性股權市場的少數掛牌企業(yè)（大部分為跨區(qū)域掛牌）在有關中介機構的協(xié)助下，宣傳已經或者即將在區(qū)域性股權市場“上市”，向社會公眾發(fā)售或轉讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區(qū)域性股權市場獲得會員資格的中介機構，設立“股權眾籌”融資平臺，為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動提供服務。

　　本組稿件據《北京晨報》