中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月29日訊 據(jù)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，晉商銀行股份有限公司朔州分行以貸轉(zhuǎn)存，貸款資金充當(dāng)保證金，虛增存款規(guī)模；開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票，被中國(guó)銀監(jiān)會(huì)朔州銀監(jiān)分局經(jīng)濟(jì)處罰40萬(wàn)元。

　　處罰依據(jù)為：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（銀監(jiān)會(huì)﹝2012﹞3號(hào)）第一項(xiàng)第一款“不得以貸轉(zhuǎn)存。

　　銀行信貸業(yè)務(wù)要堅(jiān)持實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付業(yè)務(wù)給借款人的交易對(duì)手，不得強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)存為存款”的規(guī)定；根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳、財(cái)政部辦公廳、中國(guó)人民銀行辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)﹝2014﹞236號(hào)）中第二項(xiàng)：“商業(yè)銀行不得采取以下手段違規(guī)吸收和虛假增加存款”中第六條“以貸開(kāi)票吸存，將貸款資金作為保證金循環(huán)開(kāi)立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)”；違反《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》中第十條“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”規(guī)定。

　　以下為處罰全文：

　　朔州銀監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表

　　（晉商銀行股份有限公司朔州分行）

　　行政處罰決定書(shū)文號(hào)

　　朔銀監(jiān)罰﹝2015﹞1號(hào)

　　被處罰當(dāng)事人姓名或名稱

　　個(gè)人姓名

　　單位

　　名稱

　　晉商銀行股份有限公司朔州分行

　　法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）姓名

　　蔡奪

　　主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）

　　以貸轉(zhuǎn)存，貸款資金充當(dāng)保證金，虛增存款規(guī)模；開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票

　　行政處罰依據(jù)

　　《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（銀監(jiān)會(huì)﹝2012﹞3號(hào)）第一項(xiàng)第一款“不得以貸轉(zhuǎn)存。銀行信貸業(yè)務(wù)要堅(jiān)持實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付業(yè)務(wù)給借款人的交易對(duì)手，不得強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)存為存款”的規(guī)定；根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳、財(cái)政部辦公廳、中國(guó)人民銀行辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)﹝2014﹞236號(hào)）中第二項(xiàng)：“商業(yè)銀行不得采取以下手段違規(guī)吸收和虛假增加存款”中第六條“以貸開(kāi)票吸存，將貸款資金作為保證金循環(huán)開(kāi)立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)”；違反《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》中第十條“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”規(guī)定。

　　行政處罰決定

　　經(jīng)濟(jì)處罰40萬(wàn)元

　　作出處罰決定的機(jī)關(guān)名稱

　　朔州銀監(jiān)分局

　　作出處罰決定的日期

　　2015年7月28日