“中國財富管理迎來了大發(fā)展的黃金時代，但由于發(fā)展時間較短，財富管理市場的人才儲備難以滿足客戶快速增長的多元化、多層次的需求，理財顧問的服務(wù)理念和專業(yè)能力水準都亟待提高?！边@些觀點是在日前舉辦的2016北京·四季財富管理論壇之“春生論壇”上提出的。

　　國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP）中國區(qū)首席代表孫英博士指出，2015年可謂中國財富管理元年，財富管理的理念在國內(nèi)得到普及，來自客戶端的觸動和重視引導(dǎo)金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型，以便滿足客戶的需求。中國理財市場未來的發(fā)展將呈現(xiàn)精細化、差異化、專業(yè)化、智能化趨勢，而專業(yè)化是重中之重。理財顧問需要不斷提升專業(yè)素養(yǎng)，才能在競爭性市場上取得卓越成績。

　　“ISOFP高度重視中國財富管理市場的發(fā)展，繼2010年與人民銀行金融培訓(xùn)中心合作在中國引入注冊信貸師培訓(xùn)認證項目之后，今年將在中國首次引入國際認證財富管理師（CWMA）的培訓(xùn)認證體系，為中國理財顧問帶來國際先進的財富管理理念與技術(shù)，幫助從業(yè)人員不斷提升職業(yè)發(fā)展道路，創(chuàng)造新的機遇?！睂O英介紹說。

　　論壇提供數(shù)據(jù)顯示，截至2015年年底中國財富管理市場規(guī)模已超百億元，中國財富管理規(guī)模在全球屈指可數(shù)。

　　專家指出，自20世紀90年代以來，中國財富隨經(jīng)濟發(fā)展迅速增長，分業(yè)經(jīng)營下，金融行業(yè)內(nèi)沉淀了一批杰出的理財規(guī)劃人才。但是面對“泛資管”的新金融時代，人才的培養(yǎng)和發(fā)展面臨新的挑戰(zhàn)與機遇。

　　金石財策CEO劉干霄認為，當(dāng)前中國宏觀環(huán)境正在發(fā)生深刻的變遷，導(dǎo)致投資格局重塑。因此，理財顧問欲更好地在行業(yè)中立足，必須要進行專業(yè)知識架構(gòu)、策略及工具的調(diào)整。宏觀環(huán)境的變遷主要反映在人口、科技、資本及體制四個根本性指標(biāo)上。社會人口結(jié)構(gòu)的老齡化引發(fā)投資、消費結(jié)構(gòu)的巨大變化。例如，銀發(fā)經(jīng)濟促進醫(yī)療保健行業(yè)的發(fā)展，老年人對資金安排更加謹慎、投資風(fēng)格保守，在財務(wù)規(guī)劃上偏向安全、穩(wěn)健，這為保險行業(yè)帶來利好。科技的進步給人的生活帶來翻天覆地的變化，給各行各業(yè)帶來變革。以金融科技為例，機器人理財?shù)某霈F(xiàn)給財富管理市場帶來巨大沖擊，但理財不同于投資，更多的要與人的財務(wù)規(guī)劃目標(biāo)相匹配。因此，財富管理必須重視科技，但應(yīng)強調(diào)“顧問為本，科技助力”。時代從短缺走向過剩，催發(fā)共享經(jīng)濟、平臺經(jīng)濟、知識經(jīng)濟的誕生和發(fā)展。體制改革步伐的加快，使中國經(jīng)濟進一步向市場化、法制化方向邁進。今天，理財顧問是否能夠洞察時代的變遷，把握趨勢，幫助客戶合理配置資產(chǎn)，實現(xiàn)理財目標(biāo)，獲得人生幸福，是時代對理財從業(yè)者的巨大考驗。理財顧問可以借助科技和平臺的力量，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，更好地專注于自身核心能力的提升，實現(xiàn)理想的職業(yè)發(fā)展進階。

　　中央民族大學(xué)法學(xué)院教授、中國科技金融法律研究會秘書長鄧建鵬先生從法律角度對當(dāng)前的非法金融問題進行了深度剖析。他指出，中國經(jīng)濟市場化、法制化進程加速，快速發(fā)展的金融創(chuàng)新令當(dāng)前的金融市場更加紛繁復(fù)雜。近期以P2P跑路為首的非法金融事件層出不窮，理財顧問需要架構(gòu)一定的法律知識體系，才能幫助客戶更好地辨識非法金融，遠離理財毒丸，在客戶身陷投資陷阱時，協(xié)助其運用手中的法律武器更有效地進行維權(quán)。