我國非法集資

　　案件數(shù)高位攀升

　　犯罪年立案數(shù)大幅攀升至上萬起，超億元案件明顯增多

　　新華社電處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱27日表示，當(dāng)前我國非法集資問題日益突出，案件高位攀升。2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值。

　　今年首季立案數(shù)

　　達(dá)2300余起

　　據(jù)公安部經(jīng)偵局副局長張景利介紹，我國非法集資犯罪年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案數(shù)達(dá)2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。東部地區(qū)仍是高發(fā)地區(qū)，中西部地區(qū)增勢明顯。

　　犯罪手法翻新升級

　　在案件集中爆發(fā)的同時，非法集資犯罪手法翻新升級。楊玉柱介紹說，從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“互聯(lián)網(wǎng)金融理財”、“金融互助理財”等形形色色的理財產(chǎn)品，并承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險、高回報等。據(jù)不完全統(tǒng)計，投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。

　　據(jù)了解，處置非法集資部際聯(lián)席會議將于今年5月組織開展全國防范非法集資宣傳月活動，并于5月至7月開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。

　　盡管非法集資騙術(shù)花樣翻新，但總有一些共同之處，記者梳理出了以下幾種常見的非法集資手法，提醒公眾警惕。

　　沒有明確標(biāo)的的虛擬理財

　　“月收益30%”“1萬元一年變23萬元”“滿15天即可提現(xiàn)”……一家名為“MMM金融互助社區(qū)”憑借高額收益，曾一度吸引投資者趨之若鶩。

　　2015年以來，與之類似的虛擬理財相繼出現(xiàn)。此類虛擬理財多以“互助”“慈善”“復(fù)利”為噱頭，無實(shí)體項目支撐，無明確投資標(biāo)的，無實(shí)體機(jī)構(gòu)，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行。

　　P2P平臺編造項目融資

　　近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)野蠻生長，違法違規(guī)經(jīng)營問題突出。不久前曝出的“e租寶”案，非法集資達(dá)500多億元、涉及約90萬名投資人。此類非法集資案的特點(diǎn)是:通過虛構(gòu)投資項目，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或相關(guān)聯(lián)企業(yè)融資；先歸集資金、再尋找借款對象，私設(shè)資金池，非法吸收公眾存款；一些平臺私設(shè)資金池，違規(guī)自融自擔(dān)，宣稱風(fēng)險備用金由銀行監(jiān)管但卻未充分披露相關(guān)監(jiān)管信息，以高息為誘餌，進(jìn)行集資詐騙。

　　打“養(yǎng)老”旗號誘老年人加盟

　　2015年，一家名為成吉大易的公司在國內(nèi)多地借“養(yǎng)老項目”為名進(jìn)行集資，誘使許多老人參與，最終卻“人去樓空”。

　　時下，不少投融資中介打著“養(yǎng)老”旗號非法集資，有的以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；有的則通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群體投入資金。

　　制造噱頭房企變相融資

　　有的購房人還在為獲得“內(nèi)部認(rèn)購”資格歡欣鼓舞，其實(shí)可能已在不知不覺中落入騙子圈套。一些房地產(chǎn)企業(yè)在項目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項目還沒進(jìn)行開發(fā)建設(shè)前，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。

　　房地產(chǎn)領(lǐng)域的非法集資模式還有承諾售后包租或回購和項目融資兩種形式。手法是將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進(jìn)行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買。一些房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項目開發(fā)等名義，直接或通過中介機(jī)構(gòu)向社會公眾集資。

　　借助股權(quán)眾籌原始股旗號

　　目前，一些非法股權(quán)眾籌、買賣原始股的集資詐騙手段也不斷出現(xiàn)。這類騙術(shù)往往打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

　　地方交易場所包裝理財產(chǎn)品向公眾出售

　　去年，昆明泛亞非法集資案案發(fā)，涉及數(shù)十個地區(qū)，集資金額數(shù)百億元。目前有的電子交易場所通過授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺將某些業(yè)務(wù)包裝成理財產(chǎn)品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率，涉嫌非法集資。

　　假“互助計劃”收取小額捐助費(fèi)用

　　一些以“某某互助”、“某某聯(lián)盟”等為名的非保險機(jī)構(gòu)，基于網(wǎng)絡(luò)平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”，但這些所謂“互助計劃”只是簡單收取小額捐助費(fèi)用，沒有經(jīng)過科學(xué)的風(fēng)險定價和費(fèi)率厘定，不訂立保險合同，更不具備合法的保險經(jīng)營資質(zhì)，相關(guān)承諾履行和資金安全難以有效保障。 （新華社發(fā)）