■投資動(dòng)向

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)過(guò)近30多年的高速發(fā)展，高凈值人群越來(lái)越多?！?015中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》稱(chēng)，廣東的高凈值人數(shù)達(dá)到13萬(wàn)人；千萬(wàn)富翁居住前十大城市中，四個(gè)上榜的廣東城市分別是深圳、廣州、佛山和東莞。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在東莞約有2萬(wàn)名千萬(wàn)富翁，平均每500人中有1名千萬(wàn)富翁。

　　高凈值客戶(hù)的家族財(cái)富需要打理和傳承，除了私人銀行之外，家族辦公室近年來(lái)也在中國(guó)興起。近日，東莞首家家族辦公室昭珩家族辦公室開(kāi)業(yè)，試水家族財(cái)富傳承的定制式金融服務(wù)。

　　目標(biāo)客戶(hù)資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)

　　東莞家族企業(yè)眾多，而且第一代企業(yè)家大都是白手起家，創(chuàng)造了數(shù)千萬(wàn)元甚至上億元的財(cái)富，第一代創(chuàng)業(yè)成功的企業(yè)家逐步進(jìn)入晚年，他們積累的巨額家族財(cái)富的傳承需求日益迫切，他們渴望通過(guò)子女將家族財(cái)富傳承下去，實(shí)現(xiàn)家族企業(yè)更大的發(fā)展。

　　“由于家族資產(chǎn)規(guī)劃無(wú)序、風(fēng)險(xiǎn)隔離不當(dāng)以及保值增值手段單一等原因，市內(nèi)超高凈值人群保有財(cái)富及抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，財(cái)富保有率波動(dòng)較大，家族資產(chǎn)傳承和分享機(jī)制缺失。”東莞昭珩家族辦公室總裁袁靖說(shuō)。

　　據(jù)了解，家族辦公室起源于西方，根據(jù)美國(guó)家族辦公室協(xié)會(huì)的定義，家族辦公室是“專(zhuān)為富有的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展，符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)”。

　　家族辦公室提供的服務(wù)通常包括來(lái)自財(cái)務(wù)顧問(wèn)、律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、投資經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、銀行、信托等領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)才。據(jù)悉，目前國(guó)內(nèi)一線城市已開(kāi)始有富裕人群尋求家族辦公室的綜合服務(wù)。

　　袁靖說(shuō)，新成立的家族辦公室針對(duì)高凈值客戶(hù)，目前并沒(méi)有硬性門(mén)檻，但目標(biāo)客戶(hù)群的資產(chǎn)通常不低于1000萬(wàn)元。

　　“目前我們已經(jīng)積累了一些客戶(hù)，家族資產(chǎn)從數(shù)千萬(wàn)元到20億元不等。國(guó)內(nèi)家族辦公室如今大多處于摸索階段，這一業(yè)態(tài)的核心是信任，因此本土化的市場(chǎng)前景我們很看好?！痹刚f(shuō)。

　　將主打家族財(cái)富傳承方向

　　“在西方，家族企業(yè)能順利傳承到第三代的僅13%，順利傳承到第二代的也不超過(guò)30%。目前，全中國(guó)300萬(wàn)家族企業(yè)的老板已經(jīng)超過(guò)55歲，未來(lái)10到15年要全部交班?！痹刚f(shuō)，東莞為數(shù)眾多的家族企業(yè)即將面臨“創(chuàng)一代”與“創(chuàng)二代”的轉(zhuǎn)型交接陣痛考驗(yàn)。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，家族企業(yè)將權(quán)力從上一代傳給下一代之際，正是其最容易受傷之時(shí)。交接班進(jìn)程一旦出現(xiàn)失誤，往往會(huì)導(dǎo)致家族失去對(duì)企業(yè)的控制，甚至企業(yè)會(huì)關(guān)門(mén)大吉。

　　“因此我們目前的主要業(yè)務(wù)是主打家族財(cái)富傳承的方向?！?/p>

　　傳承計(jì)劃是企業(yè)為了實(shí)現(xiàn)控制權(quán)從一個(gè)管理團(tuán)隊(duì)向另一個(gè)管理團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)移的目標(biāo)，而預(yù)先制定的包括企業(yè)傳承內(nèi)涵和諸多環(huán)節(jié)的實(shí)施方案。來(lái)自國(guó)內(nèi)外的研究都表明，傳承計(jì)劃對(duì)家族企業(yè)的傳承成功異常重要。與傳承計(jì)劃配套的企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃是傳承過(guò)程中能夠幫助企業(yè)維護(hù)長(zhǎng)期持續(xù)運(yùn)營(yíng)和發(fā)展的一項(xiàng)重要活動(dòng)。

　　“針對(duì)東莞財(cái)富階層面臨的諸如家族資產(chǎn)規(guī)劃無(wú)序、風(fēng)險(xiǎn)隔離不當(dāng)以及保值增值手段單一等問(wèn)題，我們將提供保護(hù)傳承、家族治理、家族投資、法律籌劃、稅務(wù)優(yōu)化、家族健康和家族教育等服務(wù)，讓家族財(cái)富的傳承更順利?！?/p>