警方發(fā)現(xiàn)新型詐騙手法 被騙者涉非法交易只能“打落牙往肚里吞”

　　“刷卡套現(xiàn)”賺手續(xù)費？沒想到如意算盤遇上了騙子，手續(xù)費沒賺到，反而被騙巨款，只能“打落牙往肚里吞”。昨日，廣州白云警方通報，近期成功打掉一個以利誘事主“刷卡套現(xiàn)”設局的詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人3名，繳獲涉案銀行卡32張、手提電腦、手機等物品一批，初步審破系列案8宗，涉案金額達28萬余元。據(jù)悉，這種新型詐騙手法在全市也是首次出現(xiàn)。

　　現(xiàn)如今，越來越多的人選擇刷卡消費，看中的就是POS機方便快捷的特點，不少城中村里小型士多、超市也在使用POS機。但是，有伙不法分子卻利用大部分POS機刷卡消費不是即時到賬這一點動起了歪心思，精心設局詐騙店主財物，以“刷卡套現(xiàn)”返利為誘餌，騙取店主支付現(xiàn)金，再伺機偷走POS機自行取消交易。

　　今年1月27日15時許，在白云區(qū)黃石街江夏地鐵站附近經(jīng)營便利店的事主吳某（22歲，福建人），接待了一個中年男子，對方提出想要吳某用店里的POS機幫他“刷卡套現(xiàn)”，并許諾支付1.5%的好處費。沒想太多的吳某答應了，用對方的借記卡刷卡25375元，然后給了對方25000元現(xiàn)金。稍后，當吳某在店里整理貨品時，其放在柜臺上的POS機被盜，隨后他通過手機微信得知剛才那筆25375元的交易被取消。

　　在警方成立專案組對該案進行偵查期間，又陸續(xù)發(fā)生了多宗事主被這種“刷卡套現(xiàn)”手法詐騙的警情，但是有些事主因為擔心自己幫人刷卡套現(xiàn)獲利的行為會受到處罰，所以被騙后沒有及時報警提供線索，而是選擇“打落牙往肚里吞”，一定程度上給專案組的偵查工作帶來了阻礙。

　　經(jīng)過大量偵查，專案組初步確認現(xiàn)場作案人員有3男1女，而近期參與作案的主要是其中的2男1女，盡管通過案發(fā)現(xiàn)場視頻民警已經(jīng)大致掌握了作案人員的體貌特征，但是身份信息并不清楚，兼之黃石街轄內(nèi)有出租屋樓房近1萬棟，實有人口超過十萬，依靠視頻截圖訪查出嫌疑人的工作量十分巨大。

　　4月6日中午，這伙嫌疑人前往黃石街江夏村一間超市，以相同的手法要求事主“刷卡套現(xiàn)”4萬余元，后來下午事主發(fā)現(xiàn)POS機被盜，幸虧及時撥打客服電話凍結了該臺POS機，使得嫌疑人取消交易的企圖沒有得逞，避免了重大損失。

　　與此同時，事主張某（41歲，河南人）聯(lián)想起，4月5日也是這伙人來到自己超市，以支付1.2%手續(xù)費的好處套現(xiàn)了48000元，當時是2名男子分開過來辦理“刷卡套現(xiàn)”的，極有可能就是來“踩點”，好在這兩筆刷卡交易的款項已經(jīng)按時轉(zhuǎn)到了事主賬戶，避免了損失。

　　嫌疑人

　　動“窩邊草”露出馬腳

　　該伙嫌疑人的這一次作案，讓專案組的偵查取得了重大突破：根據(jù)事主講述，其中1名嫌疑男子騎著比較特別的電動車，而4月6日的作案過程中還有1名女子參與，好像是住在附近公寓里。

　　4月6日18時許，專案組立即對該棟公寓進行全面排查，發(fā)現(xiàn)案發(fā)現(xiàn)場視頻監(jiān)控中的1名嫌疑男子在公寓租用了一間房子，其登記的身份信息為溫×營（39歲，河南泌陽人），但其本人并沒有經(jīng)常住在這里，主要是1名女子居住，目前2人都已不知去向。

　　此時已經(jīng)入夜，專案組推斷行動應該沒有驚動嫌疑人，極有可能是對方作案后意識到會被事主發(fā)現(xiàn)，從而選擇換一個落腳點，于是重點加強對酒店、網(wǎng)吧、桑拿等部位的摸查。

　　當夜11時許，民警在黃石街江夏村一間商務賓館發(fā)現(xiàn)了嫌疑人的蹤跡，調(diào)查情況顯示溫×營在這里入住，民警果斷采取行動，在賓館三樓的一間房內(nèi)抓獲涉案嫌疑人韓×（女，27歲，江西宜春人）。據(jù)其交代，自己有參與詐騙作案，而嫌疑人溫×營幫她開房后就回家了。

　　民警數(shù)小時后終于在四約十巷附近發(fā)現(xiàn)了嫌疑人溫×營的電動車，并幾經(jīng)周折確定了其租住的出租屋房間時，已經(jīng)是次日凌晨3時許。民警在其出租屋附近伏擊守候，等到天亮后7點多鐘嫌疑人家人開門時，將嫌疑人溫×營抓獲，繳獲銀行卡及手機等作案物品。此后，民警于4月8日17時許循線在永平街集賢中街抓獲另外1名涉案嫌疑人岑×峰（30歲，廣東恩平人），繳獲手提電腦、銀行卡、手機等涉案物品。

　　審查 某公司員工業(yè)余“兼職”賺快錢

　　經(jīng)過審查，犯罪嫌疑人溫×營有妻子和1個剛上小學的兒子，一家人租住在黃石街江夏村，其本人為廣州市某公司的員工，月收入三四千元，妻子也在廣州打工。

　　去年，他結識了1名自稱“盧總”的男子，今年初對方找到他，邀他一起干一些“來錢快的活”，因為他當時有高利貸要還，于是便同意參加，白天時他正常上班，下班后就參與作案。

　　在“盧總”的帶動下，他和嫌疑人岑×峰共同參與了這種“刷卡套現(xiàn)”后盜走POS機取消交易的詐騙犯罪，每次作案前先是“踩點”確定哪家可以操作，隨后由1人找到店主利誘套現(xiàn)，另1人則假裝買東西分散店主注意力，最后1人則伺機偷走POS機。一般都是由“盧總”負責刷卡及對偷來的POS進行操作取消交易，每次得手后“盧總”會分得大部分贓款，他們每個人則分到四五千元不等。

　　白云警方初步查明，3名犯罪嫌疑人伙同在逃人員“盧總”以該手法先后作案8宗，騙取的財物達24萬余元，另有落網(wǎng)前的1次作案詐騙4萬元因事主及時凍結POS機而未得逞。

　　目前，3名犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留，白云警方正抓緊辦理案件及追捕在逃人員。

　　警方表示，利用POS機幫人“刷卡套現(xiàn)”從而獲利的行為，這種虛假交易不僅會給當事雙方帶來不可預測的人身及財產(chǎn)安全隱患，而且破壞了正常的金融秩序。我國法律有明文規(guī)定，對于情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪追究刑事責任。而對于本案中的相關被騙事主的違法行為，警方也將進一步進行調(diào)查并相應作出處理。