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銀監(jiān)會提示銀行海外運營風(fēng)險

  • 發(fā)布時間：2016-04-07 02:31:47  來源：北京晨報  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　北京晨報訊（記者 姜樊）國際化是近年來銀行業(yè)最為普遍的戰(zhàn)略之一，但最近海外頻頻被查，中資行的運營風(fēng)險也陡然上升。近日，銀監(jiān)會在官網(wǎng)上發(fā)布《關(guān)于進一步加強銀行業(yè)金融機構(gòu)境外運營風(fēng)險管理的通知》提示風(fēng)險。

　　銀監(jiān)會要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展境外業(yè)務(wù)時，對于已設(shè)立境外分支機構(gòu)的國家或地區(qū)，主要運營責(zé)任應(yīng)由境外分支機構(gòu)承擔(dān)，相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)在滿足境內(nèi)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上更側(cè)重于滿足境外監(jiān)管要求。對于尚未設(shè)立境外分支機構(gòu)的國家或地區(qū)，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)審慎開展業(yè)務(wù)，并由母公司承擔(dān)主要運營責(zé)任，相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)在滿足境外監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上更側(cè)重于滿足境內(nèi)監(jiān)管要求。

　　與此同時，在貸款上也要進行“三查”?！锻ㄖ诽岢?，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，加強對境外借款客戶的實地盡職調(diào)查，不得完全依賴第三方或借款企業(yè)提供的信息。加強授信審批的審慎性，充分評估抵質(zhì)押品和抵質(zhì)押手續(xù)的合法合規(guī)性和可操作性；定期對授信項目進行貸后檢查，持續(xù)監(jiān)測資金流向與用途，授信項目出現(xiàn)不符合授信條件和放款要求的情況時，應(yīng)及時終止貸款后續(xù)資金的投放；加強債項與債務(wù)人的同時審核。

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