因?yàn)槿ツ昴甑准斜l(fā)的以e租寶為代表的非法集資案件，今年的兩會(huì)期間，“非法集資”毫無(wú)懸念的再次成為熱門(mén)詞匯，成為不少代表委員熱議的焦點(diǎn)。

　　事實(shí)上，針對(duì)近兩年國(guó)內(nèi)爆發(fā)式增長(zhǎng)的非法集資案件，監(jiān)管層一直在行動(dòng)。最近的一次，在2月4日，這一天國(guó)務(wù)院網(wǎng)站發(fā)布了《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》，有專(zhuān)家稱(chēng)此舉標(biāo)志著整頓非法集資的頂層設(shè)計(jì)出臺(tái)。記者近日從相關(guān)部門(mén)了解到，針對(duì)近兩年頻發(fā)的非法集資案，山東也在不斷加大防范處置非法集資的工作力度，通過(guò)加強(qiáng)日常監(jiān)管、創(chuàng)新宣傳教育方式、規(guī)范引導(dǎo)民間資本有序流動(dòng)等方式，用組合拳的方式從源頭上整治非法集資頑疾。 記者馮云云

　　經(jīng)濟(jì)下行 集資案件爆發(fā)式增長(zhǎng)

　　據(jù)了解，《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》 在2015年10月19日就正式出臺(tái)，基于一些考慮，正式發(fā)布是在2016年2月4日。有業(yè)內(nèi)人士分析稱(chēng)，這個(gè)文件規(guī)格非常高，由國(guó)務(wù)院本部正式發(fā)文，而不是國(guó)務(wù)院辦公廳，因此，該意見(jiàn)或?qū)⒊蔀槲磥?lái)一段時(shí)期打擊非法集資的綱領(lǐng)性文件。

　　而讓政府部門(mén)如此重視的，正是近年來(lái)全國(guó)非法集資案集中爆發(fā)的態(tài)勢(shì)。

　　以2014年的一組數(shù)據(jù)為例，全國(guó)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室對(duì)外公布的數(shù)據(jù)顯示，2014年全國(guó)非法集資案件達(dá)到歷史峰值，不僅案發(fā)數(shù)量、涉案金額、參與人數(shù)等同比增長(zhǎng)了近兩倍，而且大案要案數(shù)量顯著高于2013年。其中跨省案件133起，同比上升133.33%；參與人數(shù)逾千人的案件145起，同比增長(zhǎng)314.28%； 涉案金額超億元的364起，同比增長(zhǎng)271.42%。

　　為何從2014年以來(lái)，國(guó)內(nèi)的非法集資案件激增？有專(zhuān)家分析主要原因是當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛顯現(xiàn)，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難增多、資金鏈趨緊，前幾年各類(lèi)不規(guī)范民間融資風(fēng)險(xiǎn)逐漸暴露出來(lái)，這才導(dǎo)致短期內(nèi)案件加速暴露、發(fā)案數(shù)量激增。此外，互聯(lián)網(wǎng)金融迅速發(fā)展，一些領(lǐng)域法律制度相對(duì)滯后，也給非法集資以可乘之機(jī)。

　　日常監(jiān)管不放松 將“失聯(lián)”企業(yè)列入異常名錄

　　記者近日從山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室了解到，近年來(lái)山東一直高度重視防范處置非法集資工作，堅(jiān)持“開(kāi)正門(mén)、關(guān)后門(mén)、堵斜門(mén)”的工作思路，打防并重、疏堵并舉，強(qiáng)監(jiān)管、重宣教、抓疏導(dǎo)，不斷加大防范處置非法集資工作力度。

　　具體的措施上，首先就是相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)日常監(jiān)管，保持防控非法集資高壓態(tài)勢(shì)。據(jù)了解，近兩年來(lái)工商部門(mén)明顯加大了對(duì)投資擔(dān)保類(lèi)企業(yè)檢查規(guī)范力度，嚴(yán)查擅自變更登記事項(xiàng)行為，將“失聯(lián)”企業(yè)列入異常名錄，對(duì)拒不配合檢查的企業(yè)進(jìn)行公示。此外工商部門(mén)還加強(qiáng)了融資廣告的市場(chǎng)監(jiān)管，及時(shí)查處虛假違法廣告。

　　公安機(jī)關(guān)則調(diào)動(dòng)多警種力量，進(jìn)行重點(diǎn)摸排，對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)隱患”機(jī)構(gòu)，不間斷巡查，定期約談負(fù)責(zé)人，開(kāi)展聯(lián)合查處；對(duì)有“犯罪嫌疑”機(jī)構(gòu)，責(zé)令停止吸存、限期返款，構(gòu)成犯罪的，堅(jiān)決依法處置。

　　創(chuàng)新宣傳教育方式 將非法集資案例拍成電影

　　除了日常監(jiān)管，在提高社會(huì)公眾防范識(shí)別能力上，宣傳教育的作用也不可忽視。記者了解到，近年來(lái)省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室創(chuàng)新方式方法，開(kāi)展了全方位、多層次宣傳教育活動(dòng)，其中最接地氣，也最容易被接受的宣傳教育方式，就是“放電影”，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室以貼近生活、貼近農(nóng)村、貼近農(nóng)民的角度，攝制了全國(guó)首部以防范打擊非法集資為內(nèi)容的紀(jì)錄電影《欲望陷阱——遠(yuǎn)離非法集資的誘惑》，在農(nóng)村地區(qū)巡回放映。

　　去年，省金融辦等九部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于堅(jiān)決抵制非法集資理性選擇投資渠道的通告》，揭示非法集資危害性，教授公眾核查正規(guī)機(jī)構(gòu)的方法途徑。此外，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室還編寫(xiě)了《典型案例100》、《政策法規(guī)100問(wèn)》、宣傳海報(bào)等資料，發(fā)放至各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村居，并在金融機(jī)構(gòu)、車(chē)站、商場(chǎng)等人員密集場(chǎng)所擺放張貼，并依托各類(lèi)媒體開(kāi)展宣傳教育，制作播放新聞專(zhuān)題片、公益廣告，開(kāi)辦典型案例展播廣播節(jié)目，發(fā)送手機(jī)短信提示風(fēng)險(xiǎn)，全面提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。

　　加快改革創(chuàng)新 讓民間資本浮出水面

　　非法集資案件之所以激增，一個(gè)重要的原因就是隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長(zhǎng)，市場(chǎng)融資需求日益旺盛，而民間融資機(jī)構(gòu)能緩解很多中小企業(yè)的資金短缺，還能滿(mǎn)足民間資金的投資需求。

　　面對(duì)這樣的市場(chǎng)情況，僅僅“堵”自然是不行，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室也意識(shí)到這一點(diǎn)，在實(shí)際工作中堅(jiān)持疏堵結(jié)合，標(biāo)本兼治，加快改革創(chuàng)新，開(kāi)展民間融資規(guī)范引導(dǎo)工作，發(fā)展民間融資機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)民間融資陽(yáng)光化、規(guī)范化發(fā)展。

　　作為全國(guó)開(kāi)展新型農(nóng)村合作金融唯一試點(diǎn)省份，去年山東啟動(dòng)新型農(nóng)村合作金融試點(diǎn)，清理規(guī)范農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，整治農(nóng)村地區(qū)非法集資亂象，破解農(nóng)村融資難題。積極有序發(fā)展小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司等地方金融組織，搭建齊魯股權(quán)交易中心等中小微企業(yè)投融資平臺(tái)，幫助企業(yè)多渠道融資。通過(guò)敞開(kāi)“正門(mén)”、拓寬渠道，讓民間資本從地下浮到地上，實(shí)現(xiàn)有序流動(dòng)，努力鏟除非法集資生存土壤。

　　探索建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)

　　去年的非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的確起到了打擊和威懾的效果，但一個(gè)不可否認(rèn)的事實(shí)是：非法集資的隱患依然大規(guī)模存在，為此，近日省政府召開(kāi)了全省電視會(huì)議，對(duì)國(guó)務(wù)院下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》進(jìn)行落實(shí)，近期將正式出臺(tái)貫徹實(shí)施意見(jiàn)。

　　據(jù)了解，今后省內(nèi)將探索建立立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，運(yùn)用技術(shù)手段加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，貼近一線開(kāi)展防控工作，發(fā)動(dòng)基層群眾實(shí)現(xiàn)群防群治，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)督管理，做好可疑資金監(jiān)測(cè)，切實(shí)做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。此外，還將加強(qiáng)信息發(fā)布環(huán)節(jié)監(jiān)督管理，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，堅(jiān)決封堵涉嫌非法集資資訊信息。

　　在加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警工作的同時(shí)，山東還將保持打擊非法集資的高壓態(tài)勢(shì)，消化存量風(fēng)險(xiǎn)，遏制新增風(fēng)險(xiǎn)，最大限度追贓挽損，維護(hù)金融和社會(huì)秩序穩(wěn)定。綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等措施，分類(lèi)處置非法集資問(wèn)題，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果相統(tǒng)一。

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　　什么是非法集資？

　　到底什么是非法集資、如何界定？

　　北京大學(xué)法學(xué)院教授彭冰此前接受媒體記者采訪時(shí)稱(chēng)，盡管“非法集資”這個(gè)詞被廣泛使用，甚至國(guó)務(wù)院和最高人民法院的多份文件中也將其作為一個(gè)專(zhuān)有名詞來(lái)使用，但刑法中并沒(méi)有“非法集資罪”。截至目前，只在最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中，對(duì)“非法集資”有一個(gè)界定。

　　所謂非法集資，是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。

　　雖然這個(gè)名詞也受到質(zhì)疑，只界定了“吸收資金”，有失偏頗。但業(yè)內(nèi)普遍看法是，與非法集資概念相附的還有其特點(diǎn)，不可分隔。依據(jù)最高法院的上述司法解釋?zhuān)欠Y具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件。

　　非法集資具體表現(xiàn)為：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金； 通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社公公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸引資金。

　　非法集資活動(dòng)具有巨大危害性，主要表現(xiàn)為：損害參與者利益，破壞正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響社會(huì)誠(chéng)信與穩(wěn)定；而且，可能引發(fā)社會(huì)治安問(wèn)題容易滋生其他犯罪活動(dòng)，比如非法拘禁、故意傷害、綁架等。

　　雖然刑法中沒(méi)有非法集資罪，但非法集資行為根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況不同，主要涉及刑法中的罪名有：非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，欺詐發(fā)行股票、債券罪，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪，以及非法經(jīng)營(yíng)罪等罪名。