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運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù) 防范電信詐騙

  • 發(fā)布時(shí)間：2016-03-16 07:00:09  來源：南方日?qǐng)?bào)  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　近日，記者從工行東莞分行獲悉，該行充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，通過工行自行開發(fā)的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)——“融安e信”，2015年累計(jì)成功堵截電信詐騙22筆，為客戶避免資金損失26.9022萬元。其中自助渠道堵截17筆，涉及金額25.752萬元；柜面渠道堵截5筆，金額1.1502萬元，有力地保障了客戶資金安全。

　　據(jù)該行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，為有效破解電信詐騙防控難題，切實(shí)保護(hù)客戶資金安全，中國工商銀行早于2013年即在國內(nèi)銀行業(yè)中率先投產(chǎn)了外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)——“融安e信”。工商銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)建立了信息共享合作機(jī)制，該系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫收錄了來自全國各級(jí)公安部門提供的各類電信詐騙賬戶信息，集風(fēng)險(xiǎn)信息收集分析、數(shù)據(jù)挖掘、實(shí)時(shí)預(yù)警、自動(dòng)控制等功能于一體。

　　目前，工商銀行已完成了“融安e信”系統(tǒng)對(duì)涉騙賬戶的全渠道布控，對(duì)所有通過工行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行和自助終端等渠道進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進(jìn)行實(shí)時(shí)篩查，當(dāng)收款賬戶與系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)相匹配時(shí)，會(huì)及時(shí)預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)，并阻止業(yè)務(wù)辦理，有效從源頭上降低了外部欺詐的得逞概率，為客戶資金增加了一道可靠的防火墻。

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