銀監(jiān)會限每人每行開借記卡不得超4張
- 發(fā)布時間：2016-03-15 00:31:20 來源：金陵晚報 責任編輯：羅伯特
銀監(jiān)會14日發(fā)布消息稱，為配合公安機關做好電信網絡新型違法犯罪打擊治理工作，保護人民群眾財產安全，銀監(jiān)會近日印發(fā)通知，要求商業(yè)銀行嚴格實名制管理，嚴格限制開卡數量，同一銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。
近年來，電信網絡新型違法犯罪問題日益突出。為此，銀監(jiān)會近日印發(fā)《關于銀行業(yè)打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》，對銀行業(yè)打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作進行了全面部署。
通知要求銀行業(yè)金融機構充分利用身份證聯網核查等技術手段，認真審核辦理人身份證件，堅決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。對已辦理4張以上借記卡的客戶，銀行要主動與開卡客戶聯系核查。經核查發(fā)現非本人意愿辦理的，應當中止服務，妥善處理。
通知還提出全面提升銀行卡安全管理水平，銀行應全面梳理完善業(yè)務流程，提升內控水平，切實加強銀行卡安全管理，不斷強化行業(yè)自律，嚴格落實社會責任。此外，通知從建立聯系人機制、加強宣傳教育、建立健全考核獎懲和責任追究制度等方面對銀行卡業(yè)務監(jiān)督管理提出了全面要求。
專家表示，遏制銀行違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等第一環(huán)節(jié)，就從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑，對于打擊治理電信網絡新型違法犯罪、保護人民群眾財產安全具有重要意義。 新華社
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