根據(jù)中國銀行總行法律與合規(guī)部反洗錢工作安排，中行甘肅省分行近期對反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行了升級。此次升級提升了全轄客戶信息質(zhì)量，降低了業(yè)務(wù)風(fēng)險，達(dá)到主動對風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和控制的目的。

　　本次系統(tǒng)升級加強(qiáng)了在客戶準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)辦理過程中以及客戶信息發(fā)生變化時對客戶身份的識別和資金交易的監(jiān)控，新增加了兩大功能。針對新增客戶，以柜員所采集的客戶信息為基礎(chǔ)，系統(tǒng)自動進(jìn)行反洗錢關(guān)注名單檢索并對客戶進(jìn)行風(fēng)險評級。根據(jù)不同的客戶風(fēng)險等級設(shè)置不同的開戶要求和流程，改變了過去完成開戶業(yè)務(wù)之后再進(jìn)行反洗錢甄別的監(jiān)控滯后局面；針對存量客戶，當(dāng)存量客戶發(fā)生業(yè)務(wù)或客戶信息產(chǎn)生變更時，反洗錢系統(tǒng)將對存量客戶自動進(jìn)行檢索。根據(jù)檢索內(nèi)容調(diào)整客戶風(fēng)險等級，改變了之前存量客戶信息變動后反洗錢系統(tǒng)無法同步更新監(jiān)控的狀況。

　　中行甘肅省分行高度重視此次系統(tǒng)升級工作，成立了由分管副行長擔(dān)任組長的工作組。法律與合規(guī)部牽頭相關(guān)條線部門順利完成了反洗錢系統(tǒng)升級前的演練、培訓(xùn)、全轄轉(zhuǎn)培訓(xùn)、動員大會等相關(guān)工作。整體工作于2015年11月初開始，歷時三個月，參加演練及培訓(xùn)的人員包括全行反洗錢管理人員、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理、事中復(fù)核以及經(jīng)辦柜員，培訓(xùn)覆蓋面達(dá)到了100%。截至2016年1月底，共進(jìn)行了三次系統(tǒng)演練、七次轉(zhuǎn)培訓(xùn)，參加培訓(xùn)人數(shù)達(dá)5152人次。參加培訓(xùn)的員工均較好地掌握了反洗錢系統(tǒng)升級主要功能變化點并熟悉了新的操作流程，保證了系統(tǒng)能夠按時順利升級。 （李潔娜）