伴隨國內(nèi)私人財富的大幅增長，獨立財富管理機構近幾年野蠻成長。獨立財富管理機構主要是指那些獨立的中介理財機構，它們不同于銀行、保險、基金等金融機構，而是按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財?shù)男枨?，提供綜合性的理財規(guī)劃服務。公開數(shù)據(jù)顯示，目前各類獨立財富管理機構超過萬家，其中較為知名的財富管理機構數(shù)百家。

　　投中研究院認為，作為獨立財富管理機構，要選擇適合客戶的產(chǎn)品和信息，讓客戶做到安心和放心。

　　安全可靠。正規(guī)的獨立財富管理機構不會直接接觸客戶的資金，客戶的錢直接在金融體系中流動，受到監(jiān)管機構的嚴格監(jiān)管，因此客戶不用擔心資金的安全性。

　　服務全面。優(yōu)秀的獨立財富管理機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括資產(chǎn)狀況、投資偏好和財富目標，然后根據(jù)具體情況為客戶定制財富管理策略。

　　風控嚴格。獨立財富管理機構會從市場眾多復雜的產(chǎn)品中精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，并一般會設立風控委員會，層層篩選，保證產(chǎn)品的合規(guī)、合法和安全性。

　　個性服務。獨立財富管理機構基本上是一對一的客戶服務，提供客戶財務咨詢、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品服務。

　　近年來，一些實力較強的專業(yè)財富管理公司正在積極尋求資管牌照，以牢牢掌握產(chǎn)品發(fā)行權。業(yè)內(nèi)人士預測，行業(yè)分化將在未來2～3年逐漸顯現(xiàn)，隨著一批有實力的第三方謀求向主動的受托管理人轉(zhuǎn)型，不適應市場需求的第三方將在競爭中逐漸被淘汰。同時，也有第三方選擇獨特的市場定位，欲通過創(chuàng)新尋求突破。

　　國內(nèi)一些較大的第三方財富管理機構如諾亞財富、宜信財富、中天嘉華、海銀財富等，根據(jù)客戶需求的變化，成立具有牌照的資產(chǎn)管理機構進軍資產(chǎn)管理行業(yè)，正從最初的代銷產(chǎn)品向提供綜合金融服務的財富管理機構轉(zhuǎn)型。

　　投中研究院指出，財富管理機構還有許多方面仍待加強。一方面，應強化投資者風險意識，鞏固“自主決策、自擔風險”投資理念，培育發(fā)展成熟、理性的投資者隊伍。加強投資者權益保護制度建設，搭建投資者權益保護系統(tǒng)平臺，推動財富管理機構積極參與被投企業(yè)的公司治理，保護投資者權益，提高投資者回報。

　　另一方面，需完善對受托人的監(jiān)督制衡機制，加強對財富管理機構、托管機構的監(jiān)督制約，完善投資者投訴處理機制。

　　本版撰文本報記者何芬蘭