中新網(wǎng)12月29日電中國高凈值人數(shù)增加，投資的需求日益增多，對專業(yè)度高的理財服務(wù)需求也在增加。隨著國內(nèi)無風(fēng)險收益率大幅下降，“實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值”這一基本投資需求顯得愈加迫切。P2P市場的草莽亂象、股票市場的巨大波動對投資者來說，風(fēng)險難以承受，專業(yè)理財服務(wù)的市場需求越來越大。然而，目前國內(nèi)的理財市場中理財師服務(wù)遠不能滿足市場需求。

　　Wind資訊旗下的“萬得理財師”平臺近日正式上線，理財師可以通過該平臺推薦基金給朋友和客戶，推薦的組合被申購以后可獲得分紅獎勵。針對目前理財師市場的痛點，“萬得理財師”提出為專業(yè)的理財師打造專業(yè)的平臺。

　　痛點之一，理財師難以從客戶角度去做資產(chǎn)配置。

　　國內(nèi)理財師現(xiàn)階段主要以銀行等金融機構(gòu)為平臺提供理財服務(wù)。由于業(yè)績銷售壓力和產(chǎn)品銷售限制，理財師難以真正從客戶角度去做資產(chǎn)配置，很多產(chǎn)品都是信托產(chǎn)品的代銷。理財師自身的職業(yè)發(fā)展也因此受限。

　　萬得理財師為理財師量身定制一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)平臺，產(chǎn)品在數(shù)量、類別上都比較豐富，目前支持股票型、債券型、混合型、QDII等數(shù)百只公募基金，后續(xù)計劃接入私募、信托、保險等多種類型理財產(chǎn)品，以滿足理財?shù)亩鄻踊枨蟆?/p>

　　此外，萬得理財師設(shè)立了的分紅獎勵額度平均1%以上；此外，還會定期推出分紅獎勵超2%的產(chǎn)品。

　　除了對理財師個人業(yè)績的激勵，萬得理財師的客戶申購門檻只有一百元，居民的日常理財需求不會因資產(chǎn)額度的問題被拒之門外。只要客戶通過萬得理財APP在線交易成功，理財師就能得到獎金返現(xiàn)。

　　基于微信等社交平臺，萬得理財師設(shè)計了不少優(yōu)惠活動：每周/每月舉行沖單活動大獎，邀請好友分紅等多種獎勵形式。

　　痛點之二，市面上關(guān)于金融產(chǎn)品的一大詬病是信息不對稱。

　　作為專業(yè)的理財師，做好售后和客戶管理工作是非常有必要的。萬得理財師平臺鼓勵理財師經(jīng)常跟蹤推薦的基金業(yè)績，及時給客戶加倉或贖回的建議，幫助客戶鎖定收益，時刻保持良好的客戶關(guān)系，為下一次推薦做準備。

　　目前，萬得理財師著重拓展微信，這類工具的首要功能是社交而不是社會化營銷。通過搭建平臺與微信的推廣分享渠道，幫助理財師更加便捷地調(diào)整資管組合，與客戶建立起更深入的聯(lián)系，塑造理財師個人品牌。由此，通過萬得理財師的平臺，更多的有理財需求的居民可以輕松便捷地獲得專業(yè)、可靠的理財服務(wù)。

　　風(fēng)控方面，萬得理財師平臺與嘉實、易方達、博時等基金公司進行合作，提供股票型、債券型、混合型、QDII等數(shù)百只基金。在這個規(guī)范化的金融產(chǎn)品超市里，理財師可以為客戶挑選滿足客戶需求的理財產(chǎn)品，實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品與客戶的親密接觸，為理財師的移動辦公和自由執(zhí)業(yè)帶來便利。(中新網(wǎng)金融頻道)