跨年效應利好理財基金 工銀理財債基業(yè)績規(guī)模領先
- 發(fā)布時間:2015-12-18 01:32:10 來源:北京晨報 責任編輯:羅伯特
臨近歲末收官,市場利率有望小幅上升,貨幣及短期理財產品收益表現(xiàn)也有望抬升。短期理財債基和貨幣基金是目前基金品種中風險最低的兩類產品,其投資范圍也較為接近。以工銀瑞信旗下短期理財債基為例,分為7天、14天、60天多個運作周期,與貨幣基金一樣,進出均免費。同時3只產品A類份額均10元起投,投資者可根據(jù)自身需求靈活選擇不同期限的產品。截止12月9日,工銀60天理財A、B今年以來總回報達4.5%和4.78%,排名同類第三和第二位,工銀14天理財A、B分別以4.25%、4.53%的回報居同類前十,工銀7天理財A、B回報亦位于前1/2。
但如果投資者對于資金流動性的要求極高,則應該選擇貨幣基金,目前一些大的基金公司均有針對直銷渠道的T+0快速贖回業(yè)務。貨幣基金今年以來的回報普遍在3%以上,投資者可選擇其中規(guī)模和業(yè)績效應好的產品。如工銀瑞信旗下老牌績優(yōu)產品工銀貨幣,不僅今年以來已實現(xiàn)3.61%的回報,其最近2年、3年業(yè)績均位居同類前十,三季度工銀貨幣獲得526億份的凈申購。
目前市場上共有22家公司擁有短期理財債基,截至9月30日規(guī)模為866億元,其中工銀瑞信持續(xù)穩(wěn)健的業(yè)績帶來“馬太效應”,三季度工銀瑞信旗下理財基金規(guī)模獲得42%的增長,總規(guī)模達到453.56億元,以52.34%的市場份額占據(jù)國內短期理財債基市場的半壁江山。海通證券三季度基金規(guī)模數(shù)據(jù)報告顯示,截止9月30日,工銀瑞信旗下包括貨幣基金、債券基金及短期理財債基在內的固定收益類資產管理總規(guī)模達3044.42億元。
理財有風險,投資需謹慎劉新
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