經(jīng)歷了初賽的海選，復(fù)賽的精選，決賽的激烈角逐后，由石家莊市金融工作辦公室、石家莊市橋西區(qū)人民政府主辦，石家莊日報社承辦的2015年度石家莊理財之星精英大賽圓滿收官。最終大賽評選出金牌理財師TOP10，金牌理財團隊TOP5，在業(yè)內(nèi)外贏得了廣泛的認可與好評，選手們優(yōu)秀的表現(xiàn)讓人記憶猶新。

　　然而，究竟什么是最佳理財師？一名優(yōu)秀的理財師應(yīng)當(dāng)具備怎樣的標(biāo)準？本次大賽特邀的重量級評委及參賽選手們各抒己見，紛紛提出了自己心目中優(yōu)秀理財師必備的“神技”。

　　□本報記者 鐘蕾

　　評委解讀

　　理財規(guī)劃是一門綜合性學(xué)科，故一名優(yōu)秀的理財師首先知識面一定要寬，專業(yè)知識，財務(wù)、稅收、法律、信貸等知識都要有一定的了解，這樣才能針對客戶不同的理財需求，做出切實可行的方案。其次，理財師無時無刻都在和數(shù)字打交道，故嚴謹認真的工作作風(fēng)必不可少，時刻謹記，細節(jié)決定成敗。此外，理財師還應(yīng)有良好的口才和應(yīng)變能力，這也直接決定了服務(wù)的水平。

　　人力資源和社會保障部國家理財規(guī)劃師專家委員會委員、東方華爾金融教育服務(wù)集團財富研究中心副主任 崔飛飛

　　優(yōu)秀的理財師應(yīng)是一個“雜家”，不單是做產(chǎn)品銷售、維護客戶關(guān)系，還要對市場和行業(yè)要有清晰的認知和準確的判斷，更重要的是能夠組織起自己的專業(yè)團隊，為客戶做個性的定制化服務(wù)，優(yōu)秀的理財師一定是團隊的領(lǐng)導(dǎo)者。

　　國家高級理財規(guī)劃師、人力資源和社會保障部國家理財規(guī)劃師專家委員會委員 趙博

　　一名優(yōu)秀的理財師，首先基本功一定要扎實，專業(yè)知識精深，且對市場上各種產(chǎn)品了如指掌。此外更重要的一點，是理財師的職業(yè)素養(yǎng)要過硬，不僅在服務(wù)上以客戶利益為重，工作盡職盡責(zé)，更要嚴格遵守職業(yè)道德，對客戶資料保密。

　　河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院院長 王重潤

　　一名優(yōu)秀的理財師應(yīng)具備方方面面的能力，但僅從本次大賽來說，有兩點能力很重要。第一，讓客戶“聽下去”的能力。理財師首先要有親和力，讓客戶愿意傾聽你的講解，有聽下去的欲望；第二，讓客戶“聽得懂”的能力。優(yōu)秀的理財規(guī)劃師要擅長把復(fù)雜的問題簡單化，深入淺出剖析問題的本質(zhì)，將專業(yè)的數(shù)字轉(zhuǎn)換成通俗易懂的知識，讓客戶聽明白。

　　河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院學(xué)科建設(shè)辦公室主任 董嵐

　　優(yōu)秀理財師應(yīng)圍繞以“客戶為中心”的理念具備兩大條件：第一，規(guī)劃能力，即幫助客戶發(fā)現(xiàn)自己真實的需求（包括子女教育規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃等）；第二，理財能力，即為客戶制定需求解決方案，根據(jù)客戶自身情況制定適合的資產(chǎn)配置方案，從而實現(xiàn)理財目標(biāo)。

　　國泰君安證券河北分公司財富管理部總經(jīng)理 江韶軍

　　優(yōu)秀的理財師要有透過現(xiàn)象看本質(zhì)的能力，不能單就市場論產(chǎn)品，要站在更高的角度，以更專業(yè)更精深的視角為客戶分析問題。其次，理財師的邏輯性要強，分析問題要有理有據(jù)，條理分明，這樣也更能給客戶以信賴感。

　　國泰君安證券石家莊建華營業(yè)部財富中心總監(jiān) 尹贊

　　選手發(fā)言

　　我覺得一名優(yōu)秀的理財師不僅要有過硬的專業(yè)知識素養(yǎng)，更要具有長遠和獨到的眼光，要對宏觀經(jīng)濟形勢、社會形勢等大環(huán)境有準確的預(yù)期和判斷，這樣才能給予客戶方向性的理財建議。

　　建設(shè)銀行 張陽

　　優(yōu)秀的理財師一定要有全局觀，不限于客戶一時一事的理財規(guī)劃，除資金規(guī)劃外，還包括稅收、養(yǎng)老、置業(yè)等方方面面的規(guī)劃。

　　河北銀行 許青

　　優(yōu)秀的理財師是能陪伴客戶一生的朋友，要時時刻刻以客戶的需求為中心，要擁有客觀冷靜的頭腦，不能將自己的主觀意愿強加給客戶。

　　平安銀行 馬晶晶

　　一名優(yōu)秀的理財師一定要情商高，要能準確把握客戶心理，應(yīng)對各種類型的客戶和處理各種突發(fā)事件，還要擁有超強的洞察力，能夠?qū)蛻舻馁Y產(chǎn)、目標(biāo)等情況了解透徹，方能做出適合客戶的理財方案。

　　交通銀行 祁肖雪

　　“專家+全才=優(yōu)秀理財師”，首先理財師應(yīng)當(dāng)是金融領(lǐng)域的專家，其次理財師還必須構(gòu)建財務(wù)、稅收、房產(chǎn)、法律等方方面面的知識結(jié)構(gòu)，知識面一定要廣。

　　光大銀行 賈寧

　　優(yōu)秀的理財師一定是個“有心人”，一方面對待客戶的事要經(jīng)心上心，有愛心有耐心，講誠信；另一方面，對待專業(yè)要嚴謹認真，肯花心思琢磨研究，做理財界的專家。

　　華夏銀行 秦麗麗