□本報(bào)記者 鐘蕾

　　個(gè)人復(fù)賽代表案例（摘要）

　　李先生的理財(cái)規(guī)劃方案

　　20號(hào)選手 農(nóng)業(yè)銀行 高俊麗

　　案例：李先生30歲，工作8年，個(gè)人年收入約25萬元，其中工資及獎(jiǎng)金20萬元左右，單位股份紅利每年約5萬元。配偶年收入2萬元左右，以上均為稅后收入。兒子3歲多，父母都有退休工資和勞保，年收入約4萬。本人及兒子各有保額5萬元的壽險(xiǎn)，年繳保費(fèi)總計(jì)8000元左右，繳費(fèi)期20年，無其他商業(yè)保險(xiǎn)。擁有90平方米住房一套，市價(jià)約80萬，無貸款，無其他負(fù)債。持有的單位股份對(duì)應(yīng)的實(shí)際凈資產(chǎn)約50萬元，變現(xiàn)需7折；借給親戚8萬元；上市股票一支，市值約5萬元；偏債平衡型開放基金1支，5萬元；貨幣基金18萬元；銀行活期存款1萬元。

　　評(píng)委點(diǎn)評(píng)：選手臺(tái)風(fēng)穩(wěn)健，應(yīng)變能力強(qiáng)；PPT制作精美，格式完整規(guī)范；投資組合多樣，理財(cái)建議合理，可執(zhí)行性強(qiáng)。

　　團(tuán)體賽代表案例（摘要）

　　馬先生綜合理財(cái)規(guī)劃

　　1號(hào)團(tuán)隊(duì) 建行河北分行營(yíng)業(yè)部陽光理財(cái)室

　　案例：馬先生與董女士均為外企職員，家中有一個(gè)8歲男孩，馬先生每月稅前收入20000元，董女士每月稅前收入14000元。2010年夫婦倆購買了一套總價(jià)為90萬元的復(fù)式住宅，其中貸款60萬20年還清。夫婦倆在股市的投資約為70萬。銀行存款25萬元左右;每月用于補(bǔ)貼雙方父母約為2000元；家庭日常開銷在3000元左右，孩子教育費(fèi)用1年約1萬元左右。為提高生活情趣，馬先生有每年舉家外出旅行的習(xí)慣，約12000元左右。董女士有在未來5年購買第二套住房的家庭計(jì)劃（預(yù)算80萬元），有購車的想法（預(yù)算30萬元），夫婦倆想在十年后送孩子出國(guó)讀書，預(yù)計(jì)每年10萬元支出，共6年（本科加碩士）。

　　專家點(diǎn)評(píng)：團(tuán)隊(duì)表現(xiàn)力強(qiáng)，情景劇模擬案例的形式，生動(dòng)活潑，通俗易懂；客戶分析透徹，財(cái)務(wù)狀況診斷準(zhǔn)確；投資規(guī)劃及產(chǎn)品配置全面，可執(zhí)行性強(qiáng)。