據(jù)美國(guó)媒體報(bào)道，知情人士透露，美國(guó)聯(lián)邦檢察官正在對(duì)蘇格蘭皇家銀行集團(tuán)和摩根大通公司的幾名高管展開(kāi)刑事調(diào)查，因其均涉嫌出售有缺陷的房地產(chǎn)抵押貸款證券。

　　知情人士稱(chēng)，檢方正在調(diào)查蘇格蘭皇家銀行2007年進(jìn)行的將房地產(chǎn)抵押貸款重新打包成債券的總額22億美元交易。在2013年美國(guó)證券交易委員會(huì)和蘇格蘭皇家銀行達(dá)成的民事和解中，曾有陳述認(rèn)為，雖然這筆交易曾令盡職調(diào)查部門(mén)感到擔(dān)憂(yōu)，但牽頭的銀行高管仍試圖推進(jìn)該交易。

　　蘇格蘭皇家銀行在和解交易中既沒(méi)有承認(rèn)也沒(méi)有否認(rèn)美國(guó)證券交易委員會(huì)的聲明，該行未就此發(fā)表評(píng)論。在今年7月份提交給證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告中，該行稱(chēng)美國(guó)司法部的民事和刑事部門(mén)正在對(duì)該行的抵押貸款證券化操作進(jìn)行調(diào)查。

　　目前檢方正在調(diào)查涉案銀行高管是否無(wú)視同事的警告，將過(guò)多的高風(fēng)險(xiǎn)抵押貸款打包成投資產(chǎn)品，并在考慮是否能證明這些高管的行為構(gòu)成了欺詐。上述知情人士表示，美國(guó)一些司法部官員稱(chēng)，他們認(rèn)為對(duì)蘇格蘭皇家銀行的調(diào)查有可能導(dǎo)致刑事立案，不過(guò)明年初之前不會(huì)就是否提出指控作出決定。

　　上述知情人士說(shuō)，長(zhǎng)時(shí)間以來(lái)對(duì)摩根大通的調(diào)查一直陷于停滯，因?yàn)楣賳T對(duì)是否有足夠證據(jù)對(duì)任何人提出刑事指控存在分歧，但近來(lái)調(diào)查又有所加緊。在摩根大通，檢方正集中精力調(diào)查兩個(gè)人，這兩人曾參與另外一樁住宅抵押貸款交易。摩根大通在11月2日提交給證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的季度報(bào)告中指出確有一項(xiàng)刑事調(diào)查。

　　如果提出指控，將是美國(guó)政府首次因房地產(chǎn)市場(chǎng)危機(jī)對(duì)華爾街最大一些機(jī)構(gòu)的具體個(gè)人進(jìn)行起訴。自那場(chǎng)危機(jī)以來(lái)，這些大型銀行已支付了數(shù)十億美元的和解款項(xiàng)，但幾乎無(wú)人被定罪已引發(fā)了政治爭(zhēng)議。