外媒稱(chēng)，在中國(guó)公民將資金轉(zhuǎn)移到境外時(shí)，他們常常利用與販毒者或恐怖分子相同的方式：他們把資金拆分成小數(shù)額，令每一筆資金低于會(huì)受到官方審查的數(shù)額。

　　據(jù)澳大利亞《悉尼先驅(qū)晨報(bào)》網(wǎng)站11月3日?qǐng)?bào)道，根據(jù)一項(xiàng)對(duì)資金流動(dòng)進(jìn)行估計(jì)的彭博指標(biāo)，9月份流出中國(guó)的資金為1940億美元，達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄水平。

　　報(bào)道稱(chēng)，中國(guó)內(nèi)地人利用各種戰(zhàn)術(shù)向境外轉(zhuǎn)移資金，分拆的做法很常見(jiàn)，一部分資金流入溫哥華、香港、紐約和悉尼等地過(guò)熱的房地產(chǎn)市場(chǎng)。

　　現(xiàn)在，隨著中國(guó)公民找朋友、同事甚至是員工代表他們轉(zhuǎn)出現(xiàn)金，以此回避中國(guó)每人每年購(gòu)匯5萬(wàn)美元的限制，世界各地的銀行和監(jiān)管者正被迫作出決定：你是否可以在知情的情況下允許中國(guó)公民逃避本國(guó)政府的控制，如果這不違反你國(guó)法律的話(huà)？

　　在溫哥華，最高法院的一起案件顯示，加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行曾協(xié)助此類(lèi)交易。

　　在這起案件中，加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行的一名理財(cái)顧問(wèn)允許一名富有的中國(guó)客戶(hù)將兩筆5萬(wàn)美元的存款轉(zhuǎn)到她的私人賬戶(hù)，用以購(gòu)買(mǎi)一處住宅。這導(dǎo)致這名銀行職員因?yàn)閷⒆约旱馁Y金與客戶(hù)的資金相混而遭到解雇。

　　曾在加拿大皇家騎警隊(duì)擔(dān)任金融案件調(diào)查員的比爾·邁赫爾說(shuō)：“因?yàn)榉锤袆?dòng)和最近的金融市場(chǎng)崩潰，比以往更多的中國(guó)人正尋求將他們的資金(一些是合法所得，一些不是)轉(zhuǎn)移到中國(guó)以外的安全港?！?

　　他說(shuō)：“中國(guó)資本的規(guī)模太過(guò)巨大，讓人無(wú)法忽視，因此銀行將竭盡全力爭(zhēng)取到這項(xiàng)不斷增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)，不管這會(huì)帶來(lái)什么風(fēng)險(xiǎn)?！?

　　中國(guó)買(mǎi)家在截至3月份的一年中第一次成為美國(guó)住宅的最大境外買(mǎi)家，花費(fèi)286億美元。

　　報(bào)道稱(chēng)，在悉尼，近四分之一的新房供應(yīng)被中國(guó)人買(mǎi)走，他們的花費(fèi)預(yù)計(jì)到2020年會(huì)翻一番，達(dá)到600億澳元(約合430億美元)。在溫哥華，住宅價(jià)格自2005年以來(lái)已經(jīng)上漲了一倍。

　　加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行稱(chēng)，它負(fù)責(zé)進(jìn)行洗錢(qián)檢查，為監(jiān)管者標(biāo)記出可疑交易，并確保這些“很少發(fā)生的”交易遵守加拿大法律。

　　發(fā)言人凱文·達(dá)夫在一封電子郵件中說(shuō)，加拿大帝國(guó)商業(yè)銀行在法律上并不負(fù)有確保資金轉(zhuǎn)移遵守中國(guó)法律的責(zé)任，這是中國(guó)有關(guān)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

　　全球銀行近年來(lái)因?yàn)樵趯?duì)抗洗錢(qián)方面做得不夠而令監(jiān)管者不滿(mǎn)，而洗錢(qián)是分拆交易所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)之一。

　　報(bào)道稱(chēng)，中國(guó)一直在收緊資金外流渠道，對(duì)境外自動(dòng)柜員機(jī)取款額度加以限制，并要求銀行警惕“螞蟻搬家”。

　　9月份，國(guó)家外匯管理局稱(chēng)，銀行可以拒絕處理頻繁提款或者5人以上不同個(gè)人向同一境外賬戶(hù)匯款。

　　香港金融管理局稱(chēng)，在香港，銀行已經(jīng)加大了報(bào)告可疑交易的努力，降低了金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)。該局稱(chēng)，在幫助調(diào)查洗錢(qián)的警務(wù)-海關(guān)機(jī)構(gòu)聯(lián)合情報(bào)財(cái)富組去年接到的此類(lèi)報(bào)告中，有83%來(lái)自于銀行。

　　在被問(wèn)到金融機(jī)構(gòu)是否被允許在知情的情況下幫助中國(guó)公民逃避本國(guó)的資本控制時(shí)，加拿大和澳大利亞的政府機(jī)構(gòu)提到了核實(shí)客戶(hù)身份和報(bào)告可疑交易等要求。

　　美國(guó)財(cái)政部所屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的一名發(fā)言人稱(chēng)，銀行必須“對(duì)外國(guó)代理賬戶(hù)加強(qiáng)盡職調(diào)查”。

　　去年，分拆交易再度浮出水面，當(dāng)時(shí)，北京警方搗毀了多個(gè)地下錢(qián)莊，涉案交易金額達(dá)230億美元，其中包括向境外非法轉(zhuǎn)移資金。警方稱(chēng)，在一起案件中，一名男子在一年內(nèi)通過(guò)分拆資金并利用借來(lái)、租來(lái)或買(mǎi)來(lái)的不同銀行賬戶(hù)向境外轉(zhuǎn)移了超過(guò)500萬(wàn)美元。

　　根據(jù)國(guó)家外匯管理局2007年發(fā)布的一項(xiàng)規(guī)定，違反5萬(wàn)美元年度限額受到的處罰很輕：對(duì)銀行處以人民幣3萬(wàn)元罰款，對(duì)個(gè)人處以1000元罰款。

　　把5萬(wàn)美元額度湊起來(lái)使用的做法很常見(jiàn)。上海居民珍妮·蔡(音)說(shuō)，她利用家人來(lái)幫助她在悉尼市中心買(mǎi)了一套120萬(wàn)澳元的公寓，她將自己的配額跟丈夫和女兒的湊在了一起。她說(shuō)，她的房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人告訴她，這樣的做法很常用，雖然她的家人需要謊稱(chēng)這筆錢(qián)將用于學(xué)費(fèi)。

　　以研究金融犯罪為專(zhuān)長(zhǎng)的加拿大律師克里斯蒂娜·杜海姆說(shuō)，中國(guó)其他地方的例子包括，一家企業(yè)要求員工使用他們自己的賬戶(hù)向加拿大匯款，用以購(gòu)買(mǎi)私人房產(chǎn)。(編譯/李莎)