人民幣跨境支付系統(tǒng)昨上線運行，首批19家銀行直接參與

　　人民幣國際化“高速公路”初步建立

　　有利于提高人民幣跨境結(jié)算的效率，是人民幣國際化的重要里程碑

　　隨著人民幣跨境支付結(jié)算需求迅速增長，對金融基礎(chǔ)設(shè)施的要求越來越高。

　　昨天，在中國金融中心上海，隨著人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）一期正式上線運行，由中國人民銀行組織建設(shè)的、為全球金融機構(gòu)人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算、結(jié)算服務(wù)的支付清算體系，在推進人民幣國際化的第七個年頭初步建立起來。

　　中國人民銀行副行長范一飛在CIPS一期上線啟動儀式上說，CIPS系統(tǒng)的建成運行有利于提高人民幣跨境結(jié)算的效率，促進人民幣在全球范圍內(nèi)使用，對于更好地支撐實體經(jīng)濟發(fā)展和“走出去”戰(zhàn)略實施，必將產(chǎn)生深遠影響。

　　昨天上午9點，中國銀行悉尼分行率先通過CIPS系統(tǒng)將澳大利亞某公司3700.84萬元人民幣匯至境內(nèi)，成功辦理了首筆業(yè)務(wù)。

　　渣打銀行（中國）有限公司昨天也通過人民幣跨境支付系統(tǒng)，成功為宜家中國完成一筆從中國到盧森堡的人民幣清算業(yè)務(wù)。宜家中國資金總監(jiān)李娜表示：“中國是宜家增長勢頭最快的市場之一，宜家中國的跨境人民幣支付量不斷增加。通過跨境人民幣直接清算，簡化了支付流程，顯著提升了宜家中國的流動資金管理。”

　　中國人民銀行發(fā)布了《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)暫行規(guī)則》，規(guī)定了參與者準入條件、賬戶管理要求和業(yè)務(wù)處理要求等，為CIPS穩(wěn)定運行奠定制度基礎(chǔ)。同時，推動成立了跨境銀行間支付清算（上海）有限責(zé)任公司，負責(zé)獨立運營CIPS，并接受人民銀行的監(jiān)督和管理。

　　CIPS首批直接參與機構(gòu)包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、中國民生銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行，匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、渣打銀行（中國）等19家境內(nèi)中外資銀行。

　　此外，同步上線的間接參與者包括位于亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區(qū)的38家境內(nèi)銀行和138家境外銀行。

　　首批19家銀行直接參與，第一筆業(yè)務(wù)是3700萬元匯款

　　“CIPS系統(tǒng)的建成運行是我國人民幣國際化發(fā)展的重要里程碑?！狈兑伙w說，CIPS系統(tǒng)的建成運行有利于提高人民幣跨境結(jié)算的效率，促進人民幣在全球范圍內(nèi)使用，更好地支撐實體經(jīng)濟發(fā)展和“走出去”戰(zhàn)略實施。

　　曾參與CIPS系統(tǒng)規(guī)劃、設(shè)計和初期建設(shè)的中國進出口銀行董事長胡曉煉形象地比喻道，人民幣國際化將在CIPS這條“高速公路”上，進入飛奔時期。

　　隨著2009年開始跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點，人民幣國際化征程自此啟動。人民幣目前已成為中國第二大跨境支付貨幣和全球第四大支付貨幣。這必然要求加快建設(shè)人民幣跨境支付系統(tǒng)，完善人民幣全球清算服務(wù)體系。

　　“之前的人民幣跨境結(jié)算既可通過香港、新加坡等地的清算銀行進行，也可使用中國的代理銀行，但匯款代碼差異和語言障礙嚴重減緩了這兩種操作的速度。”中信銀行國際金融問題專家劉維明說。

　　據(jù)中國社科院金融所銀行室主任曾剛介紹，支付清算系統(tǒng)是銀行資金流動的通道與樞紐，隨著人民幣國際化的推進，必須解決境內(nèi)外支付清算對接的問題，這樣才能便利人民幣跨境貿(mào)易和資本流動。美元的國際貨幣地位，離不開CHIPS（紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)）的有力支撐。

　　記者從中國人民銀行了解到，從2012年初啟動建設(shè)的CIPS系統(tǒng)，分為兩期：一期主要采用實時全額結(jié)算方式，為跨境貿(mào)易、跨境投融資和其他跨境人民幣業(yè)務(wù)提供清算、結(jié)算服務(wù)；二期將采用更為節(jié)約流動性的混合結(jié)算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算、結(jié)算效率。

　　CIPS系統(tǒng)用在哪些領(lǐng)域？記者從業(yè)內(nèi)人士了解到，CIPS系統(tǒng)支持跨境貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個人匯款等業(yè)務(wù)。CPIS是為金融機構(gòu)提供服務(wù)的，企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)和個人匯款業(yè)務(wù)可通過參與CIPS系統(tǒng)的銀行進行。

　　作為服務(wù)全球金融機構(gòu)的清算系統(tǒng)，工作時間非常關(guān)鍵。記者從中國人民銀行了解到，目前CIPS一期按照北京時間運行，日間處理支付業(yè)務(wù)的時間為9時至20時，今后可視市場需求進一步延長CIPS運行時間。

　　一期為實時全額結(jié)算，二期將采用混合結(jié)算方式

　　人民幣國際化進程邁上“高速公路”

　　秘魯當?shù)貢r間10月7日下午1點，中國人民銀行副行長易綱和國際貨幣基金組織（IMF)第一副總裁利普頓，在IMF年會期間，共同出席了中國采納國際貨幣基金組織數(shù)據(jù)公布特殊標準（SDDS）的儀式。

　　中國接納SDDS，也被認為是中國實現(xiàn)經(jīng)濟管理透明化，促進人民幣成為全球貨幣的重要一步。

　　經(jīng)國務(wù)院批準，中國人民銀行行長周小川于10月6日以IMF中國理事身份，致函IMF總裁拉加德，正式通報中國采納IMF數(shù)據(jù)公布特殊標準（SDDS）的決定。

　　“我們正致力于進一步加強統(tǒng)計制度，提高透明度，因為這不僅對我們自己的決策很重要，也有利于外部世界更好地了解中國經(jīng)濟。” 易綱表示。

　　而IMF貨幣和資本市場研究部主管何塞·維納爾斯(Jose Vinals)在當天早間曾表示，8月份人民幣的下跌主要是因為當時的市場環(huán)境過于復(fù)雜，讓國際社會出現(xiàn)了擔(dān)心中國經(jīng)濟增長的“誤解”，并建議中國對政策決策“應(yīng)采取更好的溝通機制”。

　　利普頓在聲明中表示，“中國采納國SDDS是對經(jīng)濟管理透明度的承諾，也意味著中國對全球最高統(tǒng)計標準的接納”。

　　而易綱補充表示，中國已經(jīng)和IMF合作多年，此次中國正式采納SDDS，是雙方合作的又一重要里程碑。

　　SDDS即IMF的數(shù)據(jù)公布特殊標準，是該組織于1996年制定的關(guān)于各國經(jīng)濟金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)公布的國際標準，英文全稱為Special Data Dissemination Standard。

　　為提高成員國宏觀經(jīng)濟統(tǒng)計數(shù)據(jù)透明度，IMF制定了數(shù)據(jù)公布通用系統(tǒng)（GDDS）和數(shù)據(jù)公布特殊標準（SDDS）兩套數(shù)據(jù)公布標準。二者總體框架基本一致，但在具體操作上，SDDS對數(shù)據(jù)覆蓋范圍、公布頻率、公布時效、數(shù)據(jù)質(zhì)量、公眾可得性等方面要求更高。

　　采納SDDS的國家需遵照標準的要求，公布實體經(jīng)濟、財政、金融、對外和社會人口等五個部門的數(shù)據(jù)。

　　中國是全球第14個從GDDS標準轉(zhuǎn)而接納SDDS標準的國家，也是全球第65個接納SDDS的經(jīng)濟體。

　　人民幣國際化再進一步，中國采用IMF新數(shù)據(jù)公布標準

　　■相關(guān)新聞

　　■縱深

　　美媒：

　　人民幣超越日元，

　　成全球第四大支付貨幣

　　美報稱，據(jù)環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(SWIFT)發(fā)布的數(shù)據(jù)，今年8月，人民幣首次超越日元，成為全球第四大支付貨幣。

　　據(jù)美國《華爾街日報》網(wǎng)站10月6日報道：當然，人民幣在國際舞臺上仍是個小角色——8月，人民幣在全球支付貨幣市場所占的份額只有2.8%左右，而排名前三的美元、歐元和英鎊所占份額分別為44.8%、27.2%和8.5%，但人民幣的使用量一直在穩(wěn)步上升。

　　報道稱，SWIFT企業(yè)信息解決方案負責(zé)人索爾森稱，劇烈波動的中國市場使人民幣的使用量增加，特別是在8月底之前。

　　8月，使用人民幣進行支付的海外交易數(shù)量同比增長50%，環(huán)比增長20%，首次在一個月內(nèi)超過100萬筆。

　　報道稱，中國官員一直積極尋求使人民幣在全球舞臺上發(fā)揮更大的作用。目前有100多個國家和地區(qū)的1000多家銀行能使用人民幣與中國內(nèi)地和香港進行支付，數(shù)量比兩年多以前增加了20%左右。

　　中國已和幾十家央行簽署了貨幣互換協(xié)議。還有幾家銀行和金融中心正在爭取成為人民幣交易中心。

　　渣打銀行亞洲電子交易負責(zé)人奈特稱，5年前人民幣交易量還很少，如今人民幣已成為全球交易最多的貨幣之一。鑒于中國在經(jīng)濟和商業(yè)中扮演著地區(qū)和全球商業(yè)中心的角色，因此進行人民幣交易已變得非常關(guān)鍵。

　　■預(yù)測

　　匯豐：

　　到2020年，人民幣將

　　躋身全球主要貨幣之列

　　匯豐大中華區(qū)行政總裁黃碧娟表示：“近年來，隨著跨境人民幣業(yè)務(wù)的快速增長，越來越多的市場參與者希望通過一個采用國際通行標準的跨境人民幣清算系統(tǒng)，在交易時間、語言、風(fēng)險和流動性管理等各方面獲得更好的支持。新系統(tǒng)的建立在順應(yīng)市場需求的同時，將進一步推動人民幣在全球的使用，為其成為真正的全球貨幣鋪平道路?！?/p>

　　德意志銀行環(huán)球金融交易業(yè)務(wù)部大中國區(qū)產(chǎn)品管理主管張熒認為，CIPS的上線將有利于支持人民幣國際化，維護人民幣支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運營及其業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　星展銀行經(jīng)濟師周洪禮坦言，雖然判斷CIPS將替代現(xiàn)有的人民幣離岸清算系統(tǒng)還為時過早，但與國際支付系統(tǒng)充分兼容的CIPS將在全球?qū)崿F(xiàn)人民幣外匯交易，從而降低交易費用，普及人民幣的使用，這對于人民幣國際化、資本項目開放等具有重要意義。

　　人民幣目前已經(jīng)是全球第四大支付貨幣及第二大貿(mào)易融資貨幣。匯豐預(yù)計，到2020年，中國對外貿(mào)易的一半以上將以人民幣結(jié)算，人民幣將躋身全球主要貨幣之列。

　　從金融安全的角度來看，CIPS使市場參與者不再那么依賴國際銀行間結(jié)算工具，還能允許監(jiān)管當局監(jiān)控跨境人民幣在銀行間的大額支付。

　　本版稿件據(jù)新華社、騰訊財經(jīng)