交通銀行北京分行在今年“防范打擊非法集資宣教活動(dòng)”中，加強(qiáng)員工教育，開展客戶宣傳，日前成功堵截一起疑似非法集資詐騙事件，有效保護(hù)了客戶資金安全。

　　據(jù)交行北分工作人員介紹，不久前，一位60余歲的老人和一名20多歲的男子在交行光華路支行辦理業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理了解到老人著急要向某個(gè)人賬戶匯款，然后通過對(duì)方轉(zhuǎn)給某財(cái)務(wù)公司。大堂經(jīng)理立刻產(chǎn)生警覺，在詢問匯款用途時(shí)，老人的回答含糊不清。這時(shí)，同來的男子立即表示與老人熟識(shí)，匯款用途就是普通資金往來，沒有任何問題，要求盡快為老人辦理業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理并沒有按該男子所說的去做，而是讓該男子在大堂等候，并以為老人辦業(yè)務(wù)為由，將老人引到貴賓區(qū)，由營(yíng)業(yè)室主任來向老人進(jìn)一步了解情況，并向老人介紹非法集資的常見手段，如何辨別正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品等?？吹嚼先擞兴q豫，營(yíng)業(yè)室主任又向老人要來了其家屬的電話，聯(lián)系其家屬進(jìn)行勸說。最終，老人認(rèn)識(shí)到這筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，未將錢款匯走。事后，老人家屬向光華路支行營(yíng)業(yè)室主任進(jìn)行了感謝，表示“如果不是交行員工的勸阻，老人的資金可能就損失了”。

　　據(jù)介紹，針對(duì)當(dāng)前非法集資形式多樣，欺騙性較強(qiáng)，銀行員工防范風(fēng)險(xiǎn)難度大的情況，交行北分在“防范打擊非法集資宣教活動(dòng)”中加強(qiáng)對(duì)員工相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。分行在內(nèi)部網(wǎng)首頁醒目位置開辟“防范打擊非法集資宣教活動(dòng)”專欄，將北京市銀監(jiān)局“防范打擊非法集資宣教活動(dòng)”方案、“防范私售理財(cái)產(chǎn)品”宣傳教育片，以及宣教標(biāo)語、“十問十答”、典型案例與警示等宣教材料上載至專欄供員工學(xué)習(xí)。

　　對(duì)于來營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的客戶，網(wǎng)點(diǎn)社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督員暨宣教活動(dòng)協(xié)調(diào)員及相關(guān)人員利用客戶等候時(shí)間，結(jié)合宣傳折頁、電子顯示屏、電視中的宣教材料，主動(dòng)向客戶進(jìn)行宣傳；對(duì)于私人銀行客戶、沃德財(cái)富客戶、交銀理財(cái)客戶等品牌客戶，網(wǎng)點(diǎn)人員向其宣傳非法集資的危害性，引導(dǎo)其科學(xué)理財(cái)、理性選擇投資渠道；對(duì)中老年客戶，向其介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式，以及識(shí)別非法集資騙局的方法等；對(duì)辦理大額資金匯款業(yè)務(wù)的客戶，向其提示參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。(牛穎惠)