□魏利華

　　“外部欺詐風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)性工程，要從不同專業(yè)不同角度共同做好風(fēng)險防控措施，充分體現(xiàn)‘一盤棋’的工作原則?！?月26日，在談到如何防范外部欺詐時，工商銀行河南省分行安全保衛(wèi)部有關(guān)負(fù)責(zé)人對筆者說。

　　通過完善防控措施，強化監(jiān)督治理，近年來工行河南省分行有效防范了眾多外部欺詐風(fēng)險。僅今年上半年，該行全轄機構(gòu)及相關(guān)專業(yè)部門就防堵外部欺詐風(fēng)險事件416起，其中假證件辦理銀行業(yè)務(wù)302起、電信詐騙77起、ATM欺詐7起、假（存）定單10起、假憑證式國債6起、假票據(jù)14起，涉及風(fēng)險資金逾3.7億元，有效保護(hù)了廣大金融消費者的資金安全。

　　苦練內(nèi)功，下好“從嚴(yán)治理棋”

　　抓好責(zé)任落實，鞏固安全管理工作機制。工行河南省分行始終堅持“從嚴(yán)管理，從嚴(yán)治行”的方針，在認(rèn)真分析總結(jié)近年來安全保衛(wèi)責(zé)任制貫徹落實情況的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善責(zé)任內(nèi)容，實行“網(wǎng)格化”管理。各級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行安全保衛(wèi)工作第一責(zé)任人的職責(zé)，確保了本單位安全保衛(wèi)工作任務(wù)的落實；夯實管理基礎(chǔ)，加強風(fēng)險防控應(yīng)對處置。工行河南省分行持續(xù)加強營業(yè)網(wǎng)點和直屬單位安全防控，增強一線人員風(fēng)險防控意識與能力。同時，緊密結(jié)合社會治安形勢和犯罪特點制定針對涉暴、涉恐事件和地區(qū)突發(fā)性群體事件的應(yīng)急處置預(yù)案，進(jìn)一步提升各級機構(gòu)應(yīng)急管理水平，增強廣大員工現(xiàn)場處置能力；強化技防建設(shè)，實現(xiàn)報警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)推廣工作全覆蓋。據(jù)工行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該行預(yù)計于今年10月底前完成全省聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控報警平臺升級改造任務(wù)。平臺建設(shè)過程中，工行河南省分行持續(xù)加強日常管理，同步建立健全了運行維護(hù)、人員值守和警情處置制度，相關(guān)人員在熟練掌握系統(tǒng)應(yīng)用后，可充分發(fā)揮平臺在安全運行監(jiān)測、資產(chǎn)動態(tài)管理和非現(xiàn)場檢查等方面的綜合功效；強化外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)應(yīng)用，有效堵截外部欺詐風(fēng)險。通過積極組織各級行派駐內(nèi)控監(jiān)察員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)和掌握省分行編制的《外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)應(yīng)用手冊》等相關(guān)知識，工行河南省分行不斷強化系統(tǒng)運用，及時對轄內(nèi)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事件通報并發(fā)布風(fēng)險提示，指導(dǎo)轄內(nèi)機構(gòu)和相關(guān)部門有效加強外部風(fēng)險防控。

　　嚴(yán)防死守，下好“火眼金睛棋”

　　2014年2月，一名外地口音男子來到工行商丘某網(wǎng)點辦理取款業(yè)務(wù)。這名客戶神色慌張，他身后陪同辦理業(yè)務(wù)的兩名男子不停地對其進(jìn)行催促。當(dāng)班柜員配合大堂經(jīng)理巧妙支走了兩名可疑男子，讓客戶有機會在號單背面寫下了“報警、110、綁架”的字樣。了解到客戶正在遭遇挾持取現(xiàn)后，該行迅速向110中心報警，并盡可能拖延辦理時間。不久，公安人員迅速趕到現(xiàn)場，兩名可疑男子見勢不妙立即逃竄。該行在沒有人員傷亡的情況下，成功解救了被挾持客戶。

　　“有了嚴(yán)密的制度和科學(xué)的管理，還需要一線網(wǎng)點的嚴(yán)防死守才能有效確保一方安寧?！惫ば泻幽鲜》中邪踩Ｐl(wèi)部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此外，在日常工作中，該行堅持外部欺詐演練工作常態(tài)化，持續(xù)不斷地做好應(yīng)急預(yù)案演練工作?！敖Y(jié)合當(dāng)前社會治安形勢，我們制定了詳盡的外部欺詐風(fēng)險演練預(yù)案，編制了完善的應(yīng)急處置流程圖，突出演練重點，豐富演練形式，保證演練頻度，規(guī)范應(yīng)急演練的組織實施和評估總結(jié)，明確全省各網(wǎng)點應(yīng)急演練要求，有針對性地設(shè)計演練場景和演練方案，進(jìn)一步增強了各網(wǎng)點應(yīng)急管理水平，有效提升了廣大員工的現(xiàn)場處置能力?！?/p>

　　搭建平臺，下好“合作共贏棋”

　　一直以來，工行河南省分行高度重視假冒證件、電信詐騙、票據(jù)詐騙的危害，并積極配合公安機關(guān)進(jìn)行嚴(yán)打。2014年11月，該行與省公安廳刑偵總隊就電信詐騙賬戶信息共享達(dá)成共識，共同簽訂了《河南省公安廳刑事偵查總隊 河南省工商銀行保衛(wèi)部建立風(fēng)險信息共享合作機制座談會議紀(jì)要》，在雙方的共同努力下，逐步形成了打擊和防控電信詐騙犯罪的合力。

　　目前，工行河南省分行安全保衛(wèi)部已相繼與多家銀行同業(yè)就外部欺詐風(fēng)險防控體系建設(shè)及電信詐騙防范等領(lǐng)域開展經(jīng)驗交流，部分同業(yè)機構(gòu)表達(dá)了強烈的合作意愿，并希望通過技術(shù)引進(jìn)提升其自身的風(fēng)險防控水平。與此同時，工行河南省分行仍不放松對自身專業(yè)隊伍建設(shè)的要求，按照當(dāng)前安全保衛(wèi)工作轉(zhuǎn)型發(fā)展的趨勢，積極引進(jìn)各種專業(yè)性和技術(shù)性人才，積極適應(yīng)安全保衛(wèi)工作發(fā)展需要。工行河南省分行安全保衛(wèi)部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“希望通過我們的不斷努力，能給全省的客戶帶來安全的金融服務(wù)，我們愿意和金融同業(yè)共同下好安全保衛(wèi)‘一盤棋’！”