原標題：銀行支行長詐騙牽出百億錢莊案

　　廣東已破獲17起地下錢莊案 抓獲嫌疑人91人 涉案金額超700億元

　　廣州日報訊(記者李棟)日前，在公安部的統(tǒng)一部署下，廣東、遼寧、北京、浙江等地公安機關(guān)接連破獲多起涉案金額達數(shù)百億元人民幣的地下錢莊案。廣東警方開展的“銀鷹一號”、“銀鷹二號”專項行動，共破獲地下錢莊案件17起，同比增加3倍多，抓獲嫌疑人91人，涉案金額超700億元。

　　據(jù)警方介紹，現(xiàn)年83歲的陳某是一名在內(nèi)地經(jīng)商的香港籍商人。2012年初，陳某欲將6000多萬元資金轉(zhuǎn)回香港養(yǎng)老。他的朋友某國有銀行深圳一支行行長沈某生聲稱自己有外匯管控指標，可以幫陳某將人民幣換成港幣，同時索要200萬元好處費。

　　隨后，陳某按照沈某生的要求，將6337萬余元分3次匯到沈某生指定的李某賬戶上。前兩次轉(zhuǎn)賬后，陳某的香港賬戶都收到了港幣。第三次匯錢后，陳某的香港賬戶只收到了部分款項，還有800萬元一直沒有收到。經(jīng)陳某多次追問，沈某生才承認他根本沒有外匯指標，而是通過地下錢莊操作。

　　根據(jù)深圳市公安局寶安分局經(jīng)偵大隊的調(diào)查，陳某的錢匯入李某賬戶后，在短時間內(nèi)又被轉(zhuǎn)移到5個可疑賬戶，隨后又迅速向100多個賬號轉(zhuǎn)移資金。其間，部分資金經(jīng)過被葉某蓮、葉某城控制的賬戶，一個幫人向境外轉(zhuǎn)賬的“地下錢莊”逐漸浮出水面。

　　犯罪嫌疑人、5大賬戶之一的控制者葉某城稱，其姐葉某蓮平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣，接下“生意”后就聯(lián)系香港那邊下家談好手續(xù)費；然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內(nèi)賬戶，葉氏姐弟轉(zhuǎn)賬給香港下家的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。地下錢莊 三大“借道”之術(shù)

　　據(jù)介紹，目前國內(nèi)的地下錢莊主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳“3·06”案中查處的地下錢莊，正是“跨境匯兌型”的典型代表。

　　跨境匯兌型地下錢莊，指不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動。此類地下錢莊出現(xiàn)較早，又被稱為“對敲型”地下錢莊，即資金在境內(nèi)外實行單向循環(huán)，通常以對賬的形式來實現(xiàn)“兩地平衡”。

　　非法買賣外匯型地下錢莊，即不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。

　　支付結(jié)算型地下錢莊。不法分子通過設(shè)立“三無”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶，非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進行非法支付結(jié)算。不排除股市資金通過地下錢莊流出

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，地下錢莊已成為上游犯罪活動洗錢和轉(zhuǎn)移資金的通道和工具。據(jù)了解，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬，上海市公安機關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)地下錢莊為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移數(shù)億元人民幣。涉案金額達120多億元6月2日，深圳市公安局經(jīng)偵支隊和寶安分局組成的專案組對代號為“3·06”的特大地下錢莊案展開統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結(jié)涉及18家商業(yè)銀行的1087個賬戶；經(jīng)初步查明，涉案金額達120多億元人民幣。佛山 搗毀兩個窩點

　　8月4日下午至5日凌晨，佛山市公安局經(jīng)偵支隊對一宗涉嫌非法經(jīng)營地下錢莊案采取收網(wǎng)行動，搗毀兩個窩點，抓獲犯罪嫌疑人9名，涉及金額初步查證超過200億元人民幣。