為進(jìn)一步宣傳中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“自貿(mào)試驗區(qū)”）金融創(chuàng)新政策，鼓勵和支持金融機(jī)構(gòu)圍繞實體經(jīng)濟(jì)需求開展金融產(chǎn)品和金融服務(wù)創(chuàng)新，近日，自貿(mào)試驗區(qū)金融工作協(xié)調(diào)推進(jìn)小組辦公室、上海市金融辦會同“一行三局”、上海市發(fā)展改革委和浦東新區(qū)政府（自貿(mào)試驗區(qū)管委會），共同召開了自貿(mào)試驗區(qū)第四批金融創(chuàng)新案例發(fā)布會。發(fā)布會上，上海市政府副秘書長金興明介紹了第四批金融創(chuàng)新案例的特點，并結(jié)合當(dāng)前面臨的自貿(mào)試驗區(qū)擴(kuò)區(qū)后的形勢，對下一步推進(jìn)上海自貿(mào)試驗區(qū)金融工作提出要求。上海市金融辦主任鄭楊對第四批金融創(chuàng)新案例做了總體說明與點評。

　　近一時期，為了進(jìn)一步貫徹和深化落實國家金融管理部門出臺的金融支持政策，更好地發(fā)揮上海自貿(mào)試驗區(qū)“先行先試”的重要作用，上海市金融辦會同浦東新區(qū)政府等部門，積極鼓勵和推動金融機(jī)構(gòu)根據(jù)實體經(jīng)濟(jì)需求和貿(mào)易投資便利化的要求，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，產(chǎn)生了新的一批金融創(chuàng)新成果。經(jīng)總結(jié)梳理，第四批共發(fā)布11個金融創(chuàng)新案例，分為八大類：

　　一是分賬核算單元建設(shè)。主要包括自貿(mào)試驗區(qū)財務(wù)公司分賬核算單元建設(shè)、境外發(fā)行大額同業(yè)存單補(bǔ)充分賬核算單元流動性、商業(yè)銀行分賬核算業(yè)務(wù)境外融資等三個案例。其中，申能財務(wù)公司和電氣財務(wù)公司作為全國首批入駐自貿(mào)試驗區(qū)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，率先形成了財務(wù)公司分賬核算單元的建設(shè)模式，并通過境外融資降低集團(tuán)資金成本。今年2月，人民銀行上?？偛堪l(fā)布了《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)境外融資與跨境資金流動宏觀審慎管理實施細(xì)則》。根據(jù)這個政策，中國銀行上海市分行通過中行香港分行發(fā)行大額同業(yè)存單（CD），募集離岸人民幣資金超過40億元，拓寬了金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充分賬核算單元流動性的渠道；建設(shè)銀行上海市分行通過FTU分賬核算業(yè)務(wù)從建行海外分行融入7500萬英鎊，為某企業(yè)集團(tuán)下屬自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)發(fā)放FTE外幣貸款，支持企業(yè)海外業(yè)務(wù)發(fā)展。上述3個案例，豐富了分賬核算單元建設(shè)模式，拓寬了分賬核算單元融資渠道，有利于金融機(jī)構(gòu)和試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)降低融資成本。

　　二是自由貿(mào)易賬戶功能拓展創(chuàng)新。自由貿(mào)易賬戶外幣服務(wù)功能正式啟動后，上海自貿(mào)試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)可按相關(guān)要求向區(qū)內(nèi)及境外主體提供本外幣一體化的自由貿(mào)易賬戶融資服務(wù)。交行上海市分行為自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)提供本外幣跨境融資服務(wù)，簡化融資手續(xù)，企業(yè)可自行選擇負(fù)債幣種，降低融資成本。

　　三是金融衍生品交易創(chuàng)新。農(nóng)業(yè)銀行上海市分行在分賬核算單元下通過美元兌人民幣自營掉期交易，積極探索以金融衍生交易降低資金成本，有利于規(guī)避利率匯率風(fēng)險。

　　四是外匯管理改革創(chuàng)新。上海銀行依托自身的現(xiàn)金管理平臺和托管框架，滿足區(qū)內(nèi)投資型跨國公司外匯資金集中管理需求，有利于吸引資產(chǎn)管理、投資銀行、股權(quán)投資等國際資本集聚，促進(jìn)上海財富和資產(chǎn)管理中心建設(shè)。

　　五是金融交易平臺建設(shè)。主要包括“黃金滬港通”和大宗商品現(xiàn)貨交易市場一站式金融服務(wù)這2個案例。其中，上海黃金交易所首次引入境外交易所作為特別會員，與香港金銀業(yè)貿(mào)易場合作推出的“黃金滬港通”業(yè)務(wù)，拓展了國際投資者參與我國境內(nèi)黃金市場的渠道；浦發(fā)銀行上海市分行通過開發(fā)自貿(mào)試驗區(qū)電子商務(wù)服務(wù)系統(tǒng)，利用自由貿(mào)易賬戶體系，為自貿(mào)試驗區(qū)大宗商品交易市場及其全球會員單位提供一站式、全方位的金融服務(wù)。上述2個案例，體現(xiàn)了面向國際的金融市場服務(wù)功能不斷提升。

　　六是商業(yè)銀行投貸聯(lián)動模式創(chuàng)新。設(shè)立在自貿(mào)試驗區(qū)的上海首家民營銀行——上海華瑞銀行充分利用自貿(mào)試驗區(qū)與張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)“雙自聯(lián)動”的創(chuàng)新優(yōu)勢，積極探索投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)模式，對一家研發(fā)基地設(shè)在張江的創(chuàng)業(yè)型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)發(fā)放了5000萬元貸款。

　　七是保險產(chǎn)品監(jiān)管創(chuàng)新。經(jīng)中國保監(jiān)會同意授權(quán)，在上海率先推出航運保險產(chǎn)品注冊制，由上海航運保險協(xié)會在會員范圍內(nèi)進(jìn)行航運保險產(chǎn)品注冊管理，會員可直接使用已注冊的航運保險產(chǎn)品。該案例體現(xiàn)了簡政放權(quán)的監(jiān)管思路，有助于加快上海航運中心和國際保險中心建設(shè)進(jìn)程。

　　八是“走出去”企業(yè)融資服務(wù)。工行上海市分行以某企業(yè)自由貿(mào)易賬戶存款為質(zhì)押擔(dān)保，為其境外非居民并購實體的FTN賬戶發(fā)放并購貸款，用于境外收購；中行上海市分行、中行法蘭克福分行為某自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)安排了總金額2億歐元的銀團(tuán)貸款，用于其向境外支付港口使用費；浦發(fā)銀行自貿(mào)試驗區(qū)分行為某企業(yè)的境外子公司FTN賬戶發(fā)放6億元并購貸款，支持其收購一家加拿大上市公司；交行自貿(mào)試驗區(qū)分行為一家知名互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)設(shè)立在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的投資管理公司的境外子公司發(fā)放了一筆1億美元的離岸貸款，支持其境外并購項目的股權(quán)轉(zhuǎn)讓款。上述案例中，商業(yè)銀行根據(jù)自貿(mào)試驗區(qū)相關(guān)便利政策，通過自由貿(mào)易賬戶或離岸業(yè)務(wù)，為“走出去”企業(yè)提供融資服務(wù)，支持其海外業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　下一步，上海市金融辦將會同相關(guān)部門進(jìn)一步推進(jìn)落實自貿(mào)試驗區(qū)金融制度創(chuàng)新，鼓勵更多的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)等市場主體參與到金融創(chuàng)新的實踐中來，充分利用自貿(mào)試驗區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢，繼續(xù)推動在自貿(mào)試驗區(qū)搭建面向國際的金融市場平臺。同時，加強(qiáng)金融風(fēng)險防范，積極推動自貿(mào)試驗區(qū)金融安全網(wǎng)建設(shè)。通過及時梳理總結(jié)金融創(chuàng)新的成果經(jīng)驗，進(jìn)一步激發(fā)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新的活力和動力，更好地滿足實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求。