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配資并未一刀切 風(fēng)險(xiǎn)可控
- 發(fā)布時(shí)間:2015-07-31 13:33:55 來源:南寧晚報(bào) 責(zé)任編輯:羅伯特
據(jù)悉,多家銀行自總行層面布置各分行和總行營業(yè)部對(duì)資金進(jìn)入股市情況摸底,從理財(cái)資金對(duì)接結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、定向增發(fā)產(chǎn)品到股權(quán)質(zhì)押融資等,全面排查、上報(bào)。銀行人士表示,目前都是數(shù)據(jù)摸底,相關(guān)業(yè)務(wù)并未被叫停,銀行資金應(yīng)該還是安全的。
銀行對(duì)資金進(jìn)入股市情況摸底
從6月末到7月份,自總行層面布置各分行和總行營業(yè)部對(duì)資金進(jìn)入股市情況摸底,從理財(cái)資金對(duì)接結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、定向增發(fā)產(chǎn)品到股權(quán)質(zhì)押融資等,全面排查、上報(bào)。其中,對(duì)股權(quán)質(zhì)押授信情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查是重點(diǎn),表內(nèi)、表外授信,流通股和限售流通股等都要查,質(zhì)押率、警戒線、補(bǔ)倉線、追加擔(dān)保措施都要上報(bào)得很細(xì)。該人士稱,目前銀行資金應(yīng)該還是安全的,在存量貸款排查后,估計(jì)會(huì)對(duì)前期質(zhì)押率過高的要求補(bǔ)繳保證金,補(bǔ)設(shè)或提高警戒線、補(bǔ)倉線。
據(jù)悉,多家銀行都推出上述舉措。銀行人士表示,目前都是數(shù)據(jù)摸底,相關(guān)業(yè)務(wù)并未被叫停。
今年6月底前后A股行情出現(xiàn)大波動(dòng),各家銀行開始排查可能流入股市的資金。
某大中型商業(yè)銀行6月底的數(shù)據(jù)顯示,該行股票二級(jí)市場相關(guān)業(yè)務(wù)余額為1518億元,根據(jù)管理要求每日進(jìn)行凈值監(jiān)控。截至7月3日收盤,觸及預(yù)警線的產(chǎn)品有508只,涉及該行優(yōu)先級(jí)資金為312.535億元;觸及止損線的有541只,涉及該行優(yōu)先級(jí)資金為232.553億元。目前的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目涉及優(yōu)先總金額占該行配資余額比重為35.6%。
銀行界人士分析,由于市場出現(xiàn)反彈,各個(gè)產(chǎn)品對(duì)單一股票持倉比例有嚴(yán)格限制,止損線也設(shè)得比較高,所以銀行資金應(yīng)該還是安全的。即便出現(xiàn)一些平倉,銀行的資金也受傷不重。
銀行對(duì)股權(quán)質(zhì)押融資也開始謹(jǐn)慎。很多銀行的總行層面已經(jīng)下發(fā)排查表格給各個(gè)分行,要求重點(diǎn)上報(bào)質(zhì)押了什么股票、質(zhì)押多少、批復(fù)的質(zhì)押率、初始的質(zhì)押率、警戒線和是否達(dá)到警戒線、補(bǔ)倉線和是否達(dá)到補(bǔ)倉線、達(dá)到警戒線會(huì)采取的措施、達(dá)到補(bǔ)倉線是否追加擔(dān)保等細(xì)節(jié)都要一一上報(bào)。
目前都是摸底,并沒有叫停
配資業(yè)務(wù)目前主要分為對(duì)接傘形信托的配資業(yè)務(wù),以及對(duì)接單一的結(jié)構(gòu)化信托配資業(yè)務(wù)兩大類。目前對(duì)于傘形信托的配資需求,銀行方面確實(shí)比較謹(jǐn)慎,很多銀行都已經(jīng)不再新增對(duì)傘形信托的配資業(yè)務(wù),對(duì)結(jié)構(gòu)化信托的配資也沒有“一刀切”地停止。對(duì)上述業(yè)務(wù),監(jiān)管層也主要是收集數(shù)據(jù)摸底,并未叫停。
但無論是銀行還是信托公司,現(xiàn)在都已經(jīng)放緩進(jìn)入股市的腳步。
上海某大型信托公司的信托經(jīng)理透露,目前他所在公司的信托產(chǎn)品發(fā)行幾乎陷于停滯:兩年期以上的房地產(chǎn)信托從去年年底開始就乏人問津。好不容易股票市場火了,定增產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品好賣了,才讓信托公司的業(yè)務(wù)又活躍起來,但6月份以來市場的大幅調(diào)整又把剛打開的這扇門關(guān)上了。
“主要是客戶需求在減弱。比如,現(xiàn)在假如有客戶有1000萬元資金需要配資炒股,我可以想辦法幫他發(fā)產(chǎn)品。但客戶已經(jīng)沒有這樣的配資需求了,這樣的行情下,上市公司也沒有搞定向增發(fā)的動(dòng)力?!痹撔磐薪?jīng)理說,“市場好的時(shí)候,一切消息都是利好,投資者要買和股市相關(guān)的產(chǎn)品,上市公司要搞定增;市場不好的時(shí)候,一切都反過來?!?/p>
賺錢效應(yīng)無疑將吸引銀行的理財(cái)資金
某股份制銀行的支行長介紹,銀行為炒股配資的年化利率今年有一段時(shí)間甚至上升到8.8%左右,券商融資的利率也在8.3%左右。在市場利率不斷下行,后市仍有降息預(yù)期資金充裕的情況下,如此穩(wěn)定的高收益還是各家銀行難以拒絕的。因此,從這個(gè)角度講,只要股市的賺錢效應(yīng)重新出現(xiàn),無疑仍將吸引銀行的理財(cái)資金。
目前的問題是,股市的賺錢效應(yīng)暫時(shí)無法吸引更多的資金。
7月8日出臺(tái)的《關(guān)于上市公司大股東及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員增持本公司股票相關(guān)事項(xiàng)的通知》提出,鼓勵(lì)上市公司控股股東、持股5%以上股東及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員通過證券公司、基金公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃增持上市公司股份方式穩(wěn)定股價(jià)。此舉被市場解讀為穩(wěn)定資本市場的重要舉措。
交通銀行發(fā)展研究部認(rèn)為,有關(guān)部門支持資本市場穩(wěn)定發(fā)展的意見,其中最重要的措施是允許股票質(zhì)押貸款展期,以及支持銀行與理財(cái)和信托客戶協(xié)商調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制條件。這些措施將促進(jìn)市場走向平穩(wěn),有效控制金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
該規(guī)定出臺(tái)后不久,中國銀行就宣布,由中銀國際證券為符合監(jiān)管要求的委托人設(shè)立定向資產(chǎn)管理計(jì)劃,開立專用證券賬戶,在二級(jí)市場代委托人增持指定股票。中國銀行上海市分行為該定向資產(chǎn)管理計(jì)劃提供托管服務(wù),并開設(shè)特別服務(wù)通道,在半個(gè)工作日內(nèi),迅速高效地完成首批上市公司股東增持本公司股票的資管合同的簽訂,以及托管賬戶的開立。這是銀行業(yè)內(nèi)首單產(chǎn)業(yè)資本增持類定向資管計(jì)劃。
南方某城商行相關(guān)人士坦言,近期來詢問上市公司配資業(yè)務(wù)的客戶確實(shí)不少,可是至今其所在的銀行還沒有實(shí)際開辦業(yè)務(wù)?!白钪饕脑蚴牵a(chǎn)業(yè)資本并沒有太大的沖動(dòng)尋求杠桿資金。企業(yè)家還是比較保守和謹(jǐn)慎的?!痹撊耸糠Q,商業(yè)銀行表面上“熱衷”為上市公司董高監(jiān)提供配資,主要還是為了能夠爭取到上市公司董高監(jiān)這樣的高凈值客戶。
“上市公司的董高監(jiān)一般都是私人銀行客戶。銀行爭取到這部分客戶,可以帶來客觀的存款業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等收益。真要是增持他們自己公司的股份,銀行的限制還是很多的?!痹摮巧绦邢嚓P(guān)人士私下對(duì)記者坦言。
他表示,銀行對(duì)上市公司的要求通常包括不能是ST公司、公司盈利情況良好、負(fù)債不能過高、不能有負(fù)面報(bào)道等。而且也并不是所有打出“為董高監(jiān)增持配資”廣告的銀行都有開展實(shí)際業(yè)務(wù)的能力,因?yàn)橐_展上述業(yè)務(wù)銀行內(nèi)部要做很多準(zhǔn)備,包括對(duì)證券市場足夠了解的專業(yè)人才,有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離措施等。
“股市有賺錢效應(yīng)了,即使限制銀行資金進(jìn)入股市,銀行自己也會(huì)想辦法繞道進(jìn)去。股市沒有賺錢效應(yīng)了,你鼓勵(lì)銀行資金進(jìn),銀行也不會(huì)進(jìn)。資金是最聰明的,金錢永不眠?!鄙鲜鲢y行界人士說。
《中國證券報(bào)》
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